我國證券公司風(fēng)險管理問題分析及對策(參考版)
2025-03-29 00:21本頁面
【正文】 總之證券公司要想獲得長遠的發(fā)展必須對企業(yè)經(jīng)營活動過程中的資金運動做好事前防范，事中控制及事后止損措施，最大限度地保障企業(yè)的資金安全和現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率。 結(jié) 論證券公司在不斷發(fā)展壯大的過程中風(fēng)險的防范尤其重要，對于證券公司而言由于沒有健全和完善的內(nèi)控管理機制而導(dǎo)致的風(fēng)險引發(fā)財務(wù)危機直至破產(chǎn)的案例不勝枚舉。其次，盡快落實對證劵公司的監(jiān)管協(xié)調(diào)制度。首先，建立雙邊或多邊的緊急磋商制度。 每個國家的文化不同所產(chǎn)生的效應(yīng)就不同，在監(jiān)管制度上也就會出現(xiàn)偏差，但是大體上不會有太大變化。對于金融控股股這一避免風(fēng)險管理中，能夠很好的避免利益損失。 （三）外部的政策引導(dǎo)和監(jiān)管 所有制度的不完善有很多不同的因素，其中外部因素占有很大的比例，對各種類型進行分配，避免過度集中這是十分重要的，適當(dāng)?shù)姆峙溆邢薜谋O(jiān)管增加工作效率。 （3）對于限額這一條件其實在經(jīng)濟交往中，金融限額是比較具有防范功能的，在公司進行業(yè)務(wù)來往的同時根據(jù)風(fēng)險限額來進行交易，有限的縮減了交易中的風(fēng)險在之前沒有風(fēng)險限額的時候，有關(guān)部門或者公司也沒有辦法進行有關(guān)的管理。這其中有證券公司業(yè)務(wù)政策和活動、可承受的風(fēng)險水平、風(fēng)險監(jiān)督能力、風(fēng)險管理制度及程序的先進程度、管理層的專門知識、及任何法律與監(jiān)管規(guī)定；對于風(fēng)險管理方面，公司董事會不但要對正式的重大文件或者程序進行采納或者同意，并且還會定期對風(fēng)險管理類的文件進行調(diào)查，或者是由公司高層例如風(fēng)險委員會進行管理。在這種情況下，就能發(fā)現(xiàn)全方位的風(fēng)險管理不僅僅存在在公司的內(nèi)部管理還存在于銀行的各個階層甚至于貸款企業(yè)等其他的地方。第五，獨立性原則。第四，及時性原則。第三，全面性原則。第二，審慎性原則。第一，效性原則。 （二）證券公司內(nèi)部的管理對策 證劵公司風(fēng)險管理框架的全要素說明了風(fēng)險管理有三大要素，分別是從宏觀、中觀、微觀這三方面來做出說明，一是外部風(fēng)險，二是銀行內(nèi)控，三是信貸項目。我國自20世紀(jì)后期就引進這種風(fēng)險管理方式，如在信息披露與市場監(jiān)管層面，國外的做法是企業(yè)與政府的有效結(jié)合。我國目前的風(fēng)險管理大致分為5種基本形式，這5種風(fēng)險管理都屬于靜態(tài)風(fēng)險管理形式，而企業(yè)在發(fā)展的過程當(dāng)中有很多不確定的因素，因此，企業(yè)的風(fēng)險管理是必須是動態(tài)的風(fēng)險管理形式。 在我國運用風(fēng)險管理理論的最多的是高新技術(shù)企業(yè)，這些企業(yè)一般處于一個從無到有的創(chuàng)業(yè)過程，具有開發(fā)風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險和發(fā)展風(fēng)險等五種靜態(tài)風(fēng)險特性，使得具有極大的不確定性。再者說，企業(yè)管理者在事前并不十分了解風(fēng)險管理者的實操水平，因此，對于一切有沖突的法律約束條例中，管理者應(yīng)當(dāng)選擇對自由里的條款。在對于證券行業(yè)的整個演變過程中幾乎在不同崗位的任何一個人都發(fā)揮了其獨特的作用，風(fēng)險管理并不是在任何時候都適用的，當(dāng)企業(yè)達到成功時，風(fēng)險管理在企業(yè)中才會達到最大的維護效果，所以從現(xiàn)實角度來看風(fēng)險管理至于企業(yè)的成功與失敗有關(guān)系。20世紀(jì) 70 年代風(fēng)險管理的理論才被廣大學(xué)者所注意。這么一來就凸現(xiàn)出，我國的證券公司風(fēng)險管理體制需要統(tǒng)一的管理，這樣一來就有利于分支的管理，提高工作效率得到更好地發(fā)展。對于券商來說，一般情況下他們都會成立專門的風(fēng)險管理部門。在經(jīng)營方面，屬于經(jīng)營風(fēng)險的有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險，承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險等。 對于風(fēng)險管理手段這個問題，其實不難從中找出紕漏，我國的證券管理公司在針對風(fēng)險控制方面只會從很失敗的經(jīng)驗中獲取信息，而并非是在依靠可靠的定性分析所得以提升。 ，執(zhí)力度不夠 一個事物的產(chǎn)生必定伴隨著利弊的產(chǎn)生，在證券行業(yè)的發(fā)展中沒個部門甚至于一個業(yè)務(wù)的發(fā)展，其實在處理中都不會做到完美，再注意不到的地方會有許多死角雖然有風(fēng)險管理功能的存在，在制定風(fēng)險管理制度時許多公司不夠細化，沒有對風(fēng)險的薄弱環(huán)節(jié)實施嚴(yán)密控制，存在紕漏，進而造成必要的損失。而宏源與海通以及中信三家大型證券公司在風(fēng)險管理部分針對性的設(shè)立了關(guān)于投行等業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，并結(jié)合其他的證券公司把風(fēng)險管理全面實施到整個公司內(nèi)部，但是隨著風(fēng)險管理的全面實施，我國的證券公司還存在許多的不足之處。中信、廣發(fā)凈利潤達到了113億、。世界在不斷地發(fā)展，我們的經(jīng)濟業(yè)務(wù)也在不斷的進步，在200年3月份證券行業(yè)推出融資融券業(yè)務(wù)，同年4月份股市有上市交易，隨著市場的變化各種新型市場的加入，我國證券市場逐漸變得鮮活有更好的發(fā)展前景。根據(jù)這些年來的經(jīng)驗，我國的經(jīng)營者采取有利的經(jīng)驗在自己的事業(yè)上加以應(yīng)用，這樣一來，我國的證券公司也得到了更好的發(fā)展前景。到目前為止，無論是公還是私，證券交易行業(yè)都有了較為良好的改變，特別是相對于公司的風(fēng)險管理相較于最早開始更是有了質(zhì)的飛躍。隨著我國經(jīng)濟能力的不斷提高，證券領(lǐng)域也在逐漸走向完善。 第二階段：1998年開始，中國有效的證券市場便得到了我國中央政府的大力支持。第三方面是我國法律并不完善不能有效正常的進行交易活動。其中一方面是在我國發(fā)展初期證券公司的發(fā)展水平較低，所
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