國際貿(mào)易陷阱、詐騙與對策培訓(xùn)(參考版)
2025-01-19 22:23本頁面
【正文】 因此，不斷完善各種法律條文，如規(guī)定銀行有義務(wù)審核單據(jù)的真?zhèn)涡裕尦羞\人承擔(dān)起檢驗貨物內(nèi)部狀況的責(zé)任，改善對“不清潔提單”的處理方法可以有效減少單證詐騙案件的發(fā)生。不斷完善法律條文和國際慣例 單證詐騙最根本的原因是由于法律條文和慣例條款不完善。中國銀行倫敦分行是國際海事局正式成員，今后各地辦理國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)的專業(yè)銀行對貨運單據(jù)的真?zhèn)我约按?、航程等有疑問時可請當(dāng)?shù)刂行信c倫敦中行委托勞氏船級社進(jìn)行調(diào)查。 ② 審查往來銀行資信 對開證行、償付行以及保兌行資信以及信用證的真?zhèn)芜M(jìn)行嚴(yán)格仔細(xì)的審查后，才決定是否接受來證或采取安全措施后才接受來證。 銀行方面應(yīng)做到： ① 做好咨詢服務(wù)工作 銀行要及時將各方面的反饋信息提供給客戶，當(dāng)好客戶的參謀。 ⑥ 保密出口情況 出口商對出口情況要保密，船長不給過多的提單以防投機(jī)者偽造提單。為了提高審單質(zhì)量，單證人員必須提高素質(zhì)，包括政治素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)。 ⑤ 嚴(yán)格審驗來證 信用證是以合同為基礎(chǔ)開出來的，如果外方在信用證中加進(jìn)了與合同有出入的條款，應(yīng)及時請對方改證。中間環(huán)節(jié)多了，不僅提高成本，也必然增大風(fēng)險。并盡量采取保兌的信用證支付方式付款，避免用跟單托收和賒帳支付方式付款。因此，雙方責(zé)任一定要在合同中明確規(guī)定。對資信欠佳的老客戶和資信不詳?shù)男驴蛻?，切勿草率與之成交。 3．銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，并各自采取預(yù)防措施 外貿(mào)企業(yè)應(yīng)做到以下幾點： ① 調(diào)查出口商資信 從我國遭受詐騙的案例分析，進(jìn)行詐騙的外商往往是資本有限的中小商人，甚至資本甚微的皮包商，有的則是從事倒手交易，有的干脆以詐騙為目的，一旦把款項騙到手，便將資金移到別國，自己“公司”宣告破產(chǎn)，或畏罪潛逃。偽造者在冒著極大風(fēng)險的情況下，一般是從大宗交易著手。如對船只、貨物、航程等情況有所懷疑，可以通過國際海事局聯(lián)系調(diào)查。 在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點，必須通過國家有關(guān)機(jī)關(guān)、部門進(jìn)一步核實，決不能輕信對方，避免假單證蒙混過關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。 （ 6）、紙張無水印。 （ 5）、格式粗糙有瑕疵。 （ 4）、拼寫錯誤。當(dāng)確實無法按期裝船時，出口方應(yīng)當(dāng)向進(jìn)口方如實說明，切不可存有僥幸心理而采取倒簽提單或預(yù)借提單的欺詐方式。 三．單證詐騙的預(yù)防措施 ① 及時備妥貨物； ②靈活運用國際貿(mào)易業(yè)務(wù)知識； ③要善于鑒別國際貿(mào)易中單證的真?zhèn)危? ④銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，各自采取預(yù)防措施； ⑤不斷完善法律條文。在這種情況下，賣方為了獲取清潔提單以利安全收匯，就會向承運人提交書面保證，聲明一旦買方就該項瑕疵提出索賠，將由賣方負(fù)責(zé)。不清潔提單表明賣方交貨與合同不符。一旦發(fā)現(xiàn)貨物有破損或包裝不良，承運人就會在提單上加批注，以證明貨物的上述瑕疵在裝船時即已存在。另外，在有的國家還可以利用保函獲得清潔提單。 4．提單制度本身存在缺陷 根據(jù) 《 海牙規(guī)則 》 的規(guī)定，承運人只對貨物的表面狀況負(fù)責(zé)。 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 尚有空子可鉆 根據(jù) 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 （ UCP500）第 15條的規(guī)定，銀行只負(fù)責(zé)驗證單據(jù)表面上是否與信用證相符，而對其真?zhèn)涡曰蚍尚ЯΦ葎t概不負(fù)責(zé)，對于國際貨物買賣合同履行中有關(guān)的事情，如貨物數(shù)量、質(zhì)量、狀況等，發(fā)貨人、承運人、運輸行、收貨人等的誠信、清償能力、信譽(yù)等也概不負(fù)責(zé)。 案例： 1985年，瑞士一家注冊資金僅為 5萬瑞士法郎的公司，先后和我國幾家大公司簽定了金額巨大的鋼材買賣合同，騙取了這幾家公司申請開立的以其為受益人的不可撤銷信用證，然后假造單據(jù)，騙走巨額款項，僅其中一家公司損失達(dá) 400多萬美元。這些雖非惡意詐騙，卻已構(gòu)成了單證詐騙的事實。 時間觀念不強(qiáng)造成備貨不及時，從而延誤裝貨 國內(nèi)有不少廠家時間觀念不強(qiáng)，往往不能如期交貨。 二．單證詐騙誘因 原因：①時間觀念不強(qiáng)造成備貨不及時，從而延誤裝貨；②選擇交易對象不慎重；③ 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》尚有空子可鉆；④提單制度本身存在缺陷。其中一個簽字與當(dāng)年 8月版印簽不符，據(jù)此該行確認(rèn)此證系偽造。 案例： 中行西北某分行曾于某年 8月收到香港一家銀行來電，詢問該銀行是否于同年 4月開出過第BOC883560號、金額為 16920210美元的信用證，該證的開證人為西北某進(jìn)出口公司，受益人為香港東南公司。 （七）偽造信用證 偽造信用證是買方欺詐賣方的一種重要手段。某公司有批斜紋布和服裝，在香港裝上至巴拿馬的班輪，使用信用證支付。 A公司按信用證規(guī)定付了款，但當(dāng)他們啟箱驗貨時，卻發(fā)現(xiàn)裝載的貨物是已用過的、不使用的破爛貨。 A公司請求 C銀行開出了信用證，保證在收到 1000部錄音機(jī)的報價金和清潔提單（附有標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)商擔(dān)保書）時，承付貨款。 案例： 1980年，美國 A公司與日本制造商 B公司簽訂
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