資產(chǎn)配置理論ppt課件(參考版)
2025-01-10 20:19本頁面
【正文】 7. 保險(xiǎn) 最基本的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。 3. 基金 主要投資股票，債券為主 4. 信托產(chǎn)品 適合高資產(chǎn)人士，起點(diǎn)要求高，私募基金 5. 銀行產(chǎn)品 種類多樣，風(fēng)險(xiǎn)不一。風(fēng)險(xiǎn)高，適合長期投資。主要投資于未上市，準(zhǔn)備上市的公司的股份。 資產(chǎn)配置關(guān)鍵因素 投資期限的長短，決定了投資工具和資產(chǎn)配置的選擇。 ? 資產(chǎn)量越大，越應(yīng)該穩(wěn)健投資 ? 資產(chǎn)量越大，越難獲得高的收益。P 債券 : 13% US 避險(xiǎn)基金 : 50% E: 股票 : 28% 債券 : 9% 避險(xiǎn)基金 : 38% ↑ ↓ 地產(chǎn)信托 : 25% REITs 資料來源 : Bloomberg amp。 全球財(cái)富 全球財(cái)富報(bào)告 》 (World Wealth Report)顯示，全球金融資產(chǎn)逾百萬美元的個人共有 1000多萬人， 北美（美國和加拿大） 歐洲 33萬億美元 中國 怎么理財(cái)？ 全球富人是怎么理財(cái)?shù)模? 理財(cái)規(guī)劃八大內(nèi)容 1. 現(xiàn)金規(guī)劃 2. 風(fēng)險(xiǎn)籌劃 3. 投資規(guī)劃 4. 房產(chǎn)規(guī)劃 5. 養(yǎng)老規(guī)劃 6. 遺產(chǎn)傳承 7. 稅收籌劃 8. 子女教育規(guī)劃 18 如何理性和科學(xué)的管理財(cái)產(chǎn) 三個理財(cái)?shù)暮诵睦碚? ?生命周期理論 ?貨幣時(shí)間價(jià)值理論 ?資產(chǎn)配置理論 有錢又有閑 ?人要閑，錢要忙 ?成為錢的主人，不一定是很多錢，關(guān)鍵是態(tài)度和理念。 從 2022年到 2022年，全球財(cái)富增長最快的 6個市場中，中歐和東歐國家占到 4個，他們的管理資產(chǎn)的平均復(fù)合增長率達(dá)到 20％。 中國的財(cái)富市場的表現(xiàn)尤為突
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