家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)配置(參考版)
2025-01-11 18:18本頁面
【正文】 您的月均收入為 元，月均支出為 元。 支出狀況 家庭日常月支出 元，貸款月供支出 元，其他月支出 元。 理財(cái)目標(biāo)： 養(yǎng)老、旅游、為子孫遺留財(cái)富 資產(chǎn)組合 ： 1 家庭理財(cái)?shù)哪康? 理財(cái)?shù)幕境ＷR(shí) 確定理財(cái)?shù)哪繕?biāo) 家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀檢視 2 3 4 5 家庭資產(chǎn)配置方案 家庭資產(chǎn)（元） 家庭負(fù)債（元） 現(xiàn)金、活期儲(chǔ)蓄： 房屋貸款： 定期存款： 汽車貸款： 債券： 其他貸款： 基金： 信用卡透支金額： 股票： 其他債務(wù)： 理財(cái)產(chǎn)品： 自用房產(chǎn)： 房地產(chǎn)（投資）： 黃金及收藏品： 汽車： 其他資產(chǎn)： 合計(jì)： 合計(jì)： 家庭凈資產(chǎn) 檢視項(xiàng) 目一 家庭資產(chǎn)與負(fù)債 收入狀況 您本人月收入 元，配偶月收入 元，月度家庭其他收入 元。 理財(cái)目標(biāo)： 降低風(fēng)險(xiǎn)性投資比重，規(guī)劃退休后的生活藍(lán)圖 資產(chǎn)組合 ： 穩(wěn)健投資85%保險(xiǎn)5% 積極投資10%特點(diǎn)： 將完全依賴?yán)碡?cái)收入及退休金，前期的保險(xiǎn)投入將獲回報(bào)，家庭理財(cái)以安全為主要的目標(biāo)。這期間的花銷多集中一些昂貴的長期項(xiàng)目 理財(cái)目標(biāo)： 子女教育經(jīng)費(fèi)；購房、購車等 資產(chǎn)組合 ： 穩(wěn)健投資35%保險(xiǎn)15%積極投資50%特點(diǎn)： 資產(chǎn)快速成長，以薪資和理財(cái)收入并重，已經(jīng)積累了相當(dāng)財(cái)富，準(zhǔn)備滿足高檔住房需求，子女的培養(yǎng)費(fèi)用也是這一階段主要負(fù)擔(dān)。就平靜地去做吧 21 還好避過這兇狠的一段。 —— 李嘉誠 投資回報(bào)率比較表 每年投資 5000 利率 3% 7% 10% 15% 年期 利率年回報(bào)金額 1 5150 5350 5500 5750 2 10455 11075 11550 12363 3 15918 17200 18205 19967 4 21546 23754 25526 28712 5 27342 30766 33578 38769 6 33312 38270 42436 50334 7 39462 46299 52179 63634 8 45796 54890 62897 78929 9 52319 64082 74687 96519 10 59039 73918 87656 116746 11 65960 84442 101921 140008 12 73089 95703 117614 166760 13 80432 107752 134875 197524 14 87995 120645 153862 232902 15 95784 134440 174749 273587 16 103808 149201 197724 320375 17 112072 164995 222996 374182 18 120584 181895 250795 436059 19 129352 199977 281375 507218 20 138382 219326 315012 589051 資金增長 1回報(bào)對(duì)投資的影響 2通貨
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