保險(xiǎn)代理人第八九章串講(參考版)
2025-05-16 04:26本頁(yè)面
【正文】 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合所屬機(jī)構(gòu)或有關(guān)單位對(duì)客戶投訴 進(jìn)行調(diào)查和處理 保險(xiǎn)從業(yè)人員在爭(zhēng)議處理中應(yīng)盡的義務(wù) 。 除保費(fèi)外， 不得向客戶收取其他任何費(fèi)用 侵占 截留 滯留 挪用 從保費(fèi)中坐扣手續(xù)費(fèi) (傭金 ) 考點(diǎn)十四、 執(zhí)業(yè)活動(dòng)的重要方面 — 競(jìng)爭(zhēng) P319 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員不得借助 行政力量或其他 非正當(dāng) 手段進(jìn)行執(zhí)業(yè)活動(dòng) 向客戶給予或承諾給予保險(xiǎn)合同 規(guī)定以外的經(jīng)濟(jì)利益 擅自改變經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門(mén) 批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款和費(fèi)率 詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)保險(xiǎn)中介 機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司及其從業(yè)人員； 以銷(xiāo)售保單為目的建議客戶提前 終止其他保單 保密 考點(diǎn)十四、 執(zhí)業(yè)活動(dòng)的重要方面 — 保密 P320 對(duì)有關(guān)客戶的信息向所屬機(jī)構(gòu)以外的 其他機(jī)構(gòu) 和 個(gè)人 保密 商業(yè)秘密 是指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人 帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益 、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的 技術(shù)信息 和 經(jīng)營(yíng)信息 對(duì)客戶的與投保無(wú)關(guān)的信息向 所屬機(jī)構(gòu) 保密 考點(diǎn)十五、爭(zhēng)議與投訴處理 P320 爭(zhēng)議與投訴處理的 穩(wěn)妥、高效 是衡量企業(yè)客戶服務(wù)管理水平的重要標(biāo)志。保險(xiǎn)代理從業(yè)人員應(yīng)牢記自己的中介職能， 未取得 所屬機(jī)構(gòu)同意或客戶 書(shū)面授權(quán) ， 不得 對(duì) 保險(xiǎn)單據(jù) 和 文件進(jìn)行 更改 。 考點(diǎn)十一、 文件的檢查責(zé)任 P316 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員承擔(dān)的是文件的中介傳遞，而不對(duì) 文件本身 的完整性和準(zhǔn)確性 負(fù)責(zé) 。 ” 考點(diǎn)八、 對(duì)客戶如實(shí)說(shuō)明 P314 應(yīng)對(duì)客戶的如實(shí)說(shuō)明的內(nèi)容 ? 免責(zé)條款 ? 投保人 和 被保險(xiǎn)人 應(yīng)履行的 義務(wù) ? 退保 的法律法規(guī) 規(guī)定 ? 保險(xiǎn)條款 ? 在作保險(xiǎn) 產(chǎn)品比較 或者保險(xiǎn)產(chǎn)品 與其他投資產(chǎn)品 之間作比 較時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶特別指明各種產(chǎn)品的 不同特性 ? 應(yīng)當(dāng)就履行 法定說(shuō)明義務(wù) 以及所屬機(jī)構(gòu)規(guī)定的 其他說(shuō)明義務(wù) 取得客戶的書(shū)面確認(rèn) 考點(diǎn)八、 對(duì)客戶如實(shí)說(shuō)明 P315 不得夸大 保障范圍和保障功能 不得 對(duì)投資連結(jié)產(chǎn)品和分紅產(chǎn)品等新 型產(chǎn)品的回報(bào)率作出 預(yù)測(cè) 或 承諾 禁 止 考點(diǎn)九、 客戶簽單時(shí)的如實(shí)告知 P315 提醒客戶 如實(shí)告知 投保人 故意 隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因 過(guò)失 未履行如實(shí)告知義務(wù)， 足以影響 保險(xiǎn)人決定是否同意承保或者提高保險(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人 有權(quán)解除 保險(xiǎn)合同 投保人 故意 不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故， 不承擔(dān) 賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi) 投保人因 過(guò)失 未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故， 不承擔(dān) 賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但 可以退還保險(xiǎn)費(fèi) 考點(diǎn)十、 不得代簽名 P315 《 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定 》 禁止保險(xiǎn)代理從業(yè)人員代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。 上崗后每年 接受教育 時(shí)間累計(jì)不少于 36小時(shí) 其中接受 保險(xiǎn)法律 和 職業(yè)道德 教育時(shí)間累計(jì)不少于 12小時(shí) 考點(diǎn)三： 崗前培訓(xùn)與持續(xù)教育 P310 崗前培訓(xùn)與持續(xù)教育 考點(diǎn)四： 與所屬機(jī)構(gòu)的關(guān)系 P310 代理權(quán)限源于 與保險(xiǎn)公司 簽訂 的 書(shū)面代理合同 所屬機(jī)構(gòu) 代理權(quán)限 的終止 勞動(dòng) (代理 )合同中 約定的 終止事項(xiàng) 或 其他原因出現(xiàn) 合同一方 提出 解除 勞動(dòng) (代理 )關(guān)系時(shí)， 所有 保費(fèi) 全部 保險(xiǎn)單證 、 《 展業(yè)證書(shū) 》 或 《 執(zhí)業(yè)證書(shū) 》 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員終止 保險(xiǎn)代理合同應(yīng)履行的手續(xù) TO 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在從事 人壽保險(xiǎn) 代理業(yè)務(wù)時(shí)， 不得同時(shí)接受兩家或兩家以上 人壽保險(xiǎn)公司的委托。 考點(diǎn)一： 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為守則 》 P307 考點(diǎn)一： 《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為守則 》 P307 《 守則 》 規(guī)范的對(duì)象： P307 “接受 保險(xiǎn)公司委托 從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人
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