小額貸款公司試點監(jiān)督管理暫行規(guī)定(參考版)
2025-04-27 02:51本頁面
【正文】 第三十 七 條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。監(jiān)管工作的評價內(nèi)容包括：信息采集的及時性和全面性、信息分析的合理性和準確性、監(jiān)管信息檔案的完整性、監(jiān)管措施的可行性和監(jiān)管的有效性。 第三十 四 條 監(jiān)管工作人員做出監(jiān)管結(jié)論時，應(yīng)制作監(jiān)管日志和工作底稿，并留底備查。 第三十 二 條 為保證監(jiān)管工作的質(zhì)量和持續(xù)性，各級監(jiān)管部門應(yīng)指定專門人員從事監(jiān)管工作，同時明確責任科室和分管領(lǐng)導，并保持相對穩(wěn)定。上級機構(gòu)可向下延伸進行監(jiān)管。 （六） 其他可能對小額貸款公司經(jīng)營造成影響的信息。 （四）小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部信息。 （二） 小額貸款公司報告的非數(shù)據(jù)信息。 — 10 — 第二十 九 條 各級監(jiān)管部門對監(jiān)管信息負有保密義務(wù)，法律另有規(guī)定的披露情況除外。 第二十 七 條 各級監(jiān)管部門應(yīng)當建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。 第五章 文件歸檔與管理 第二十 六 條 各級監(jiān)管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。 （六） 監(jiān)管意見、建議及下一年度的監(jiān)管工作計劃。 （四） 小額貸款公司風險狀況的總體評價，主要風險及存在的問題，風險變化趨勢。 （二） 小額貸款公司監(jiān)管指標情況、指標異常的原因及反映的問題。 第二十 五 條 市金融辦應(yīng)當撰寫年度監(jiān)管分析報告，全面揭示 — 9 — 轄內(nèi)小額貸款公司風險狀況，判斷小額貸款公司的風險變化趨勢，提出下一年度的監(jiān)管工作計劃。 （四）監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工 作計劃。 （二）報告期內(nèi)的主要風險、風險變化趨勢和應(yīng)引起注意的問題。 第二十 三 條 對小額貸款公司的監(jiān)管應(yīng)當重點關(guān)注資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性狀況、財務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況等方面。對可能反映小額貸款公司經(jīng)營、管理中重大變化事項的信息，應(yīng)及時予以核實，并采取相應(yīng)措施。市金融辦必要時可要求小額貸款公司提供經(jīng)符合資質(zhì)的會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所等 — 8 — 社會中介機構(gòu)審計或鑒證的資料。 第十 九 條 各級監(jiān)管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸 款公司相關(guān)人員對有關(guān)問題進行答復(fù)?？h級監(jiān)管部門建立重大事項報告制度，就重大事項向市金融辦及時報告。各級監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)小額貸款公司的不同情況，確定不同資料的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密要求。 第十 六 條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行《金融企業(yè)財務(wù)準則》（財政部令第 42 號），按照各級監(jiān)管部門的要求及時完整地報送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù) 信息。 第十四條 小額貸款公司要在每月 5 日前向市金融辦、縣級監(jiān) — 7 — 管部門、小額貸款公司開戶行報送上個月的報表及業(yè)
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