小額貸款公司試點(diǎn)監(jiān)督管理暫行規(guī)定-文庫(kù)吧資料
2025-05-01 02:51本頁(yè)面
【正文】 務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析，同時(shí)按規(guī)定向人民銀行征信中心提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。 第十二條 各級(jí)公安機(jī)關(guān)要依法打擊小額貸款公司非法吸收公眾存款、非法集資、集資詐騙等犯罪活動(dòng)。要建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司信用的監(jiān)管。各級(jí)政府處置非法集資辦公室要及時(shí)組織對(duì)小額貸款公司的非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定和查處，市銀監(jiān)分局要及時(shí)組織對(duì)小額貸款公司出現(xiàn)的吸收、變相吸收公眾存款行為進(jìn)行調(diào)查取證，同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)卣幏穷I(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門進(jìn)行查處。 第十條 市人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、市銀監(jiān)分局及其派出機(jī)構(gòu)要依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，配合各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司實(shí)施審慎監(jiān)管。 — 6 — 第九條 小額貸款公司開(kāi)戶行有義務(wù)配合做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，履行監(jiān)管協(xié)議上的責(zé)任 與義務(wù)，每月 5 日前向市金融辦報(bào)送相關(guān)報(bào)表及文字分析材料。 第八條 縣級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)每季度對(duì)轄區(qū)小額貸款公司進(jìn)行常規(guī)性全面檢查，檢查結(jié)果應(yīng)整理出書(shū)面分析材料及時(shí)報(bào)市金融辦。 第七條 市金融辦 可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、約見(jiàn)談話、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等方式，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，并加強(qiáng)監(jiān)管信息交流。 75％（含 75％）以上，不足 100％的，或不良貸款率在 5％ 15％（含 5％）以上的由縣級(jí)監(jiān)管部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并加大非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促其限期補(bǔ)充資本、改善資產(chǎn)質(zhì)量； 50％ 75％（含 50％），或不良貸款率高于 15％（含 15％）的由縣級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行質(zhì)詢，責(zé)令其調(diào)整高管人員。 （五）資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率和資產(chǎn)質(zhì)量管理 。超出以上經(jīng)營(yíng)范圍由縣級(jí)監(jiān)管部門電話警告或書(shū)面警告，整改無(wú)效，仍發(fā)生違規(guī)的，由市金融辦約見(jiàn)高管人員談話； 款，組織或參與任何名義、形式的集資活動(dòng)的，縣級(jí)監(jiān)管部門及有關(guān)部門根據(jù)市政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)《省政府辦公廳關(guān)于做好依法懲處非法集資工作有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知（贛府辦發(fā) 〔 2021〕 97號(hào)）等有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處，取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格，并上報(bào)市金融辦取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格，由工商部門吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照，追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律 — 5 — 責(zé)任。 、董事及高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款的由縣級(jí)監(jiān)管部門發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示； ，由市金融辦約見(jiàn)高管人員進(jìn)行戒勉談話，限期整改。 （三）借款主體的管理。 小額貸款公司貸款利率超過(guò)人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的 4 倍以上，下限低于人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的 倍的，由縣級(jí)監(jiān)管部門約見(jiàn)高 — 4 — 管談話，并督促限期整改。同一借款人的貸款余額超過(guò)小額貸款公司資本凈額的 5％或貸款余額超過(guò) 500 萬(wàn)元的，由縣級(jí)監(jiān)管部門視情發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示或書(shū)面警告。
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