小額貸款公司試點監(jiān)督管理暫行規(guī)定-閱讀頁
2025-05-13 02:51本頁面
【正文】 直接報送報告、報表，報送計算機存儲介質(zhì)和進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊等。 第十 七 條 縣級監(jiān)管部門督促和指導(dǎo)小額貸款公司建立和落實監(jiān)管信息報送制度，確保監(jiān)管信息采集渠道的暢通。 第十 八 條 信息核實的方式包括詢問、要求提供補充材料、走訪被監(jiān)管機構(gòu)、約見會談等。 第 二十 條 各級監(jiān)管部門可要求小額貸款公司提供補充材料，并可要求小額貸款公司就相關(guān)問題做出說明。 第二十 一 條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)關(guān)注新聞媒體、獨立評級機構(gòu)等社會監(jiān)督機構(gòu)發(fā)布的小額貸款公司的相關(guān)信息。 第四章 風(fēng)險處理與分析 第二十 二 條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)持續(xù)監(jiān)管的要求，及 時對小額貸款公司報送的資料進(jìn)行監(jiān)測分析和處理，形成分析報告。 第二十 四 條 縣級監(jiān)管部門按季向市金融辦報送監(jiān)管分析報告，包括以下內(nèi)容： （一）總體風(fēng)險評價。 （三）經(jīng)營管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動、高級管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、重大訴訟案件等。 （五）監(jiān)管人員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問題。年度監(jiān)管分析報告應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一） 小額貸款公司的基本情況及其重大變化。 （三） 小額貸款公司的公司治理、內(nèi)部控制和管理狀況及其評價。 （五） 年度監(jiān)管工作的開展情況 、 效 果和存在的不足。 （七）其他應(yīng)當(dāng)引起注意的問題。檔案應(yīng)包括：小額貸款公司報送的各類信息、小額貸款公司的社會信息及其分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報告、會談記錄或紀(jì)要、監(jiān)管日志、工作底稿、相關(guān)請示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。 第二十 八 條 各級監(jiān)管信息檔案應(yīng) 當(dāng)由專人保管，建立查閱登記制度。本條所稱監(jiān)管信息主要包括： （一） 小額貸款公司報告的所有數(shù)據(jù)信息。 （三） 各級監(jiān)管部門撰寫的監(jiān)管報告、風(fēng)險評級結(jié)果等信息。 （五） 小額貸款公司的董事會決議等決策信息。 第六章 監(jiān)管工作的管理與保障 第 三 十條 市金融辦負(fù)責(zé)對全市小額貸款公司的監(jiān)管工 作；縣級監(jiān)管部門對其轄區(qū)內(nèi)的小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管。 第三十 一 條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)按要求向市金融辦報送監(jiān)管分析報告及其他分析報告，市金融辦應(yīng)及時向縣級監(jiān)管部門通報有關(guān)監(jiān)管信息，另抄送一份予小額貸款公司開戶行。 第三十 三 條 監(jiān)管人員對承擔(dān)的監(jiān)管工作負(fù)責(zé)，按規(guī)定獨立做出監(jiān)管結(jié)論，不受監(jiān)管部門外部和監(jiān)管部門內(nèi)非監(jiān)管人員的干涉。 — 11 — 第三十 五 條 為促進(jìn)監(jiān)管工作的創(chuàng)新和發(fā)展，應(yīng)建立監(jiān)管工作評價制度，對監(jiān)管工作的效率和質(zhì)量進(jìn)行評價。 第七章 附則 第三十 六 條 本規(guī)定由市金融辦負(fù)責(zé)解釋，各縣（市、區(qū)）可依據(jù)本規(guī)定制定實施細(xì)則。
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1