小額貸款公司試點(diǎn)監(jiān)督管理暫行規(guī)定(文件)
【正文】 慎監(jiān)管。要建立小額貸款公司工商企業(yè)信用檔案，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司信用的監(jiān)管。 第十四條 小額貸款公司要在每月 5 日前向市金融辦、縣級(jí)監(jiān) — 7 — 管部門、小額貸款公司開戶行報(bào)送上個(gè)月的報(bào)表及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況分析，同時(shí)按規(guī)定向人民銀行征信中心提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)小額貸款公司的不同情況，確定不同資料的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密要求。 第十 九 條 各級(jí)監(jiān)管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸 款公司相關(guān)人員對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行答復(fù)。對(duì)可能反映小額貸款公司經(jīng)營、管理中重大變化事項(xiàng)的信息，應(yīng)及時(shí)予以核實(shí)，并采取相應(yīng)措施。 （二）報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢和應(yīng)引起注意的問題。 第二十 五 條 市金融辦應(yīng)當(dāng)撰寫年度監(jiān)管分析報(bào)告，全面揭示 — 9 — 轄內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢，提出下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。 （四） 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的總體評(píng)價(jià)，主要風(fēng)險(xiǎn)及存在的問題，風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢。 第五章 文件歸檔與管理 第二十 六 條 各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。 — 10 — 第二十 九 條 各級(jí)監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管信息負(fù)有保密義務(wù)，法律另有規(guī)定的披露情況除外。 （四）小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)劃、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部信息。上級(jí)機(jī)構(gòu)可向下延伸進(jìn)行監(jiān)管。 第三十 四 條 監(jiān)管工作人員做出監(jiān)管結(jié)論時(shí)，應(yīng)制作監(jiān)管日志和工作底稿，并留底備查。 第三十 七 條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。監(jiān)管工作的評(píng)價(jià)內(nèi)容包括：信息采集的及時(shí)性和全面性、信息分析的合理性和準(zhǔn)確性、監(jiān)管信息檔案的完整性、監(jiān)管措施的可行性和監(jiān)管的有效性。 第三十 二 條 為保證監(jiān)管工作的質(zhì)量和持續(xù)性，各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)指定專門人員從事監(jiān)管工作，同時(shí)明確責(zé)任科室和分管領(lǐng)導(dǎo)，并保持相對(duì)穩(wěn)定。 （六） 其他可能對(duì)小額貸款公司經(jīng)營造成影響的信息。 （二） 小額貸款公司報(bào)告的非數(shù)據(jù)信息。 第二十 七 條 各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。 （六） 監(jiān)管意見、建議及下一年度的監(jiān)管工作計(jì)劃。 （二） 小額貸款公司監(jiān)管指標(biāo)情況、指標(biāo)異常的原因及反映的問題。 （四）監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工 作計(jì)劃。 第二十 三 條 對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況等方面。市金融辦必要時(shí)可要求小額貸款公司提供經(jīng)符合資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等 — 8 — 社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料?？h級(jí)監(jiān)管部門建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，就重大事
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