小額貸款公司試點(diǎn)監(jiān)督管理暫行規(guī)定-在線瀏覽
2025-06-26 02:51本頁面
【正文】 監(jiān)管并指導(dǎo)各縣（市、區(qū)）、ⅩⅩ 開發(fā)區(qū)做好對小額貸款公司監(jiān)督管理 、 風(fēng)險防范與處置工作。 第四條 各縣（市、區(qū)）人民政府、開發(fā)區(qū)管委會是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險處置的第一責(zé)任主體，應(yīng)指定一個部門具體負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān) 管工作。主要職責(zé)有： （一）初審本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司設(shè)立申請，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建和開業(yè)。 （三）落實(shí)市金融辦布置的非現(xiàn)場監(jiān)管要求，查收有關(guān)報(bào)表資料，對非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表資料進(jìn)行審核、整理、匯總、分析。 （五）根據(jù)市金融辦的現(xiàn)場檢查工作安排和工作需要，對轄內(nèi) — 3 — 小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。 第五條 小額貸款公司監(jiān)管工作應(yīng)遵循風(fēng)險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合、持續(xù)性監(jiān)管和審慎性相結(jié)合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管 相結(jié)合的原則。主要是采集相關(guān)信息并分析處理，持續(xù)監(jiān)測小額貸款公司的風(fēng)險狀況，及時進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，并采取監(jiān)管措施。 小額貸款公司經(jīng)營活動應(yīng)堅(jiān)持小額分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。 （二） 貸款利率的管理 。 ，由縣級監(jiān)管部門約見高管談話，并督促限期整改； （含二次）違規(guī)的， 由市金融辦約見高管人員談話并給予處罰。小額貸款公司禁止向本公司股東、董事及高級管理人員及其關(guān)聯(lián) 方提供貸款。 （四）經(jīng)營范圍的管理 ，禁止跨縣域（個人：戶口和身份證或注冊地、納稅地在所屬縣域的；企業(yè)：法人代表戶口和身份證或注冊地、納稅地在所屬縣域的）經(jīng)營業(yè)務(wù)。 ：“小額貸款公司不得吸收或變相吸收公眾存款，不得從事非法集資，不得從事高利貸活動”。 小額貸款公司資產(chǎn)損 失準(zhǔn)備充足率達(dá)到 100％，且不良貸款率（按五級分類法） 5％以下。整改無效，由市金融辦發(fā)出停辦部分或全部業(yè)務(wù)、限期重組； 、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至 50％以下 的，縣級監(jiān)管部門報(bào)請市金融辦責(zé)令其撤銷。每月牽頭組織相關(guān)單位召開一次協(xié)調(diào)會，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對于風(fēng)險較大、問題較多的公司，實(shí)行階段性的重點(diǎn)專項(xiàng)檢查，小額貸款公司應(yīng)自覺接受檢查。一旦發(fā)現(xiàn)異動情況應(yīng)及時將有關(guān)情況告知市金融辦。市人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。 第十一條 工商行政管理部門要按照屬地管理的原則，由基層工商分局（所）加強(qiáng)對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的巡查監(jiān)管，依照有關(guān)規(guī)定檢查小額貸款公司的登記事項(xiàng)、日常經(jīng)營情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)予以記錄并存檔。在巡查監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌吸收、變相吸收公眾存款以及非法集資的，應(yīng)及時報(bào)請有關(guān)職能部門進(jìn)行認(rèn)定和查處。 第十三條 財(cái)政部門要按照規(guī)定履行財(cái)務(wù)管理職 責(zé)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險管理，促進(jìn)小額貸款公司穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展。 第三章 信息收集與核實(shí) 第十 五 條 縣級監(jiān)管部門應(yīng)按照持續(xù)監(jiān)管的要求，全面收集小額貸款公司經(jīng)營和風(fēng)險狀況的動態(tài)信息。資料報(bào)送的方式包括：
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