【正文】 現(xiàn)將全年工作開展情況總結(jié)如下： 一、工作目標(biāo)完成情況 （一）后臺中心建設(shè)取得?？蛻艚?jīng)理、貸審委的責(zé)任要嚴(yán)格劃清，出現(xiàn)貸款損失要追究第一責(zé)任人的責(zé)任。三是在貸款監(jiān)督上，堅(jiān)持貸后檢查制度，對可能出現(xiàn)的資金風(fēng)險在第一時間采取補(bǔ)救措施，客戶經(jīng)理要按時寫出貸后檢查報(bào)告。對已經(jīng)超出擔(dān)保能力的擔(dān)保企業(yè)停止與其辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)。 加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險。通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)和加大攻關(guān)力度來不斷拓展我們的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。要通過工作爭取銀監(jiān)局的支持，力爭在 10 月末再成立 1 個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)覆蓋面。一是為更好支持地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不斷壯大我行經(jīng)營勢力，為全面實(shí)現(xiàn)三年經(jīng)營目標(biāo)，我們要繼續(xù)加大組織存款工作的力度，確保全年存款指標(biāo)的完成。無論是思想覺悟、職業(yè)道德、愛崗敬業(yè)，還是文明服務(wù)、辦事效率等方面都有不盡人意的表現(xiàn)，必須引起我們的高度重視。二是會計(jì)人員業(yè)務(wù)知識水平不高，差錯事故時有發(fā)生。 (三 )會計(jì)財(cái)務(wù)管理不夠規(guī)范，內(nèi)控制度貫徹不夠到位。三是貸款的“三查”制度落實(shí)不到位，存在重貸輕放現(xiàn)象。個別貸款突破銀監(jiān)局的監(jiān)管要求，關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款超過上限 ,超比例發(fā)放抵押貸款等。 (二 )信貸管理不夠嚴(yán)格 ,信貸結(jié)構(gòu)不盡合理。一是員工完成存款計(jì)劃差別較大，增減不平衡。通過這些活動，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工凝聚力，陶冶了職工的情操，使員工的業(yè)余生活豐富多彩。 1至 9月多次組織員工開展業(yè)余活動：參加莊河市總工會組織的徒步大會 。二是規(guī)范辦公用品購買、保管和領(lǐng)用手續(xù)，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行。及時對固定資產(chǎn)的進(jìn)行維護(hù)和保管，時刻保持正常 (轉(zhuǎn)載自百分網(wǎng)，請保留此標(biāo)記。 (九 )抓好后勤服務(wù)工作，保障全行工作順利進(jìn)行，工作總結(jié)《銀行金庫工作總結(jié)》。 (八 )加大宣傳力度，樹立社會新形象。 1 至 9 月共發(fā)文 103 件，嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行辦理。 根據(jù)《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行公文處理辦法》、《莊河匯通村鎮(zhèn)銀行文書檔案整理暫行辦法》等 6 個涉及文秘工作的制度，加強(qiáng)規(guī)范文秘工作。通過開展活動，切實(shí)解決一些在案防工作中存在的政策傳導(dǎo)不及時、理解不深不透、貫徹措施不具體、執(zhí)行力逐級衰減、被動或應(yīng)付式執(zhí)行以及有章不循、違規(guī)操作、情面大于制度等突出問題，進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案防工作有效開展，促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行。 進(jìn)一步完善案件防控實(shí)施方案。 從排查的結(jié)果看，未發(fā)現(xiàn)違章、違規(guī)、違紀(jì)、違法現(xiàn)象。大額存款 2,145 筆，金額 18,462 萬元 。共檢查業(yè)務(wù)總筆數(shù) 14,356筆，金額 40,025 萬元。根據(jù)大連銀監(jiān)局的要求， 6 月末我行組織有關(guān)人員認(rèn)真開展了案件風(fēng)險排查工作。 (六 )做好案件防控工作，防范和化解金融風(fēng)險。通過強(qiáng)化培訓(xùn)，使新職工基本上了解和掌握涉及金融法律法規(guī)知識、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能等方面的知識。 分享 0 頂 會計(jì)操作風(fēng)險：不嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度；會計(jì)崗位設(shè)置不合理；內(nèi)部程序不完善；認(rèn)為失誤；系統(tǒng)故障違反了最基本的規(guī)章制度，有章不循， 或是內(nèi)外勾結(jié) 風(fēng)險隱患：重要空白憑證管理不嚴(yán)；賬戶管理混亂；會計(jì)基礎(chǔ)工作極不規(guī)范；儲蓄業(yè)務(wù)操作管理松懈； 措施：健全規(guī)制，實(shí)現(xiàn)流程化管理；落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化培訓(xùn)，增強(qiáng)基層執(zhí)行力；加強(qiáng)人力資源管理，提高員工素質(zhì)；建立嚴(yán)格縝密的問責(zé)機(jī)制；構(gòu)建風(fēng)險防范長效機(jī)制； 會計(jì)員 (復(fù)核員 )崗位職責(zé) 一、按照會計(jì)制度，組織實(shí)施本單位會計(jì)工作，確保核算質(zhì)量達(dá)到“六無”“六相符”。 負(fù)責(zé)治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。對包片內(nèi)的貸款負(fù)有管理、催收、收回、保全的責(zé)任，杜絕新官不理舊帳的 問題。信貸員對借款人的生產(chǎn)經(jīng)營，經(jīng)濟(jì)來源，償債能力，社會信譽(yù)，抵質(zhì)押物等情況都要全面調(diào)查了解和掌握。信貸人員要深入村社、農(nóng)戶，結(jié)合當(dāng)前產(chǎn)業(yè)政策，當(dāng)?shù)氐淖匀粌?yōu)勢，產(chǎn)業(yè)發(fā)展信息，明確支農(nóng)工作新思路，有針對性地做好三農(nóng)服務(wù)工作。 超越授權(quán)授信范圍內(nèi)的貸款申請，堅(jiān)持屬地管轄 原則，信貸人員要及時加強(qiáng)貸前調(diào)查，寫出真實(shí)準(zhǔn)確的調(diào)查報(bào)告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。 堅(jiān)持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，扎實(shí)有效地推動農(nóng)村信用工程建設(shè)，做實(shí)小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務(wù)品種。 四、信貸員崗位職責(zé) 認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行國家的金融方針政策，法律法規(guī)，信貸規(guī)章，以及金融理論知識，不斷提高政治業(yè)務(wù)水平。 按照“三見面四核對”的要求，嚴(yán)格審查農(nóng)戶小額信用貸款的條件和對象，堵住違規(guī)違制貸款行為。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語言文明，環(huán)境優(yōu)雅 。 臨柜人員要按照行業(yè)有關(guān)規(guī)定正確處理好查詢、凍結(jié)、扣劃、掛失、結(jié)算、開戶、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務(wù)的處置，并且做好相關(guān)業(yè)務(wù)的解釋，提供良好的服務(wù)工作。 按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識更新 ,熟練掌握新業(yè)務(wù)知識 ,不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作水平。 三、臨柜人員崗位職責(zé) 深入學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行黨和國家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護(hù)信用社的合法權(quán)益。 加強(qiáng)經(jīng)營管理，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)規(guī)定，審查審核財(cái)務(wù)費(fèi)用，正確組織會計(jì)核算，真實(shí)反映信用社的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)活動，向領(lǐng)導(dǎo)提供數(shù)據(jù)和信息。編制打印各類會計(jì)報(bào)表，做好日常柜員交接的監(jiān)交，往來財(cái)務(wù)的核對工作。 按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)指導(dǎo)和督促臨柜人員搞好資金、財(cái)產(chǎn)、結(jié)算、庫證庫款的管理。 認(rèn)真執(zhí)行會計(jì)、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時糾正會出工作中的差錯，并幫助解決疑難問題。 遵守職業(yè)道德，認(rèn)真履行職責(zé)，搞好會計(jì)監(jiān)督。 二、主辦會計(jì)崗位職責(zé) 遵守國家法律，認(rèn)真貫徹執(zhí)行會計(jì)法規(guī)、會計(jì)基本制度和財(cái)務(wù)制度。 治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生，工作秩序。 認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，善于運(yùn)用法律手段維護(hù)信用社合法權(quán) 益。 按照國家或地區(qū)產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策原則，遵守金融法規(guī)及操作規(guī)程，負(fù)責(zé)決策本轄區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)貸款并提供良好的金融服務(wù)，重視風(fēng)險管理，提高資產(chǎn)使用效益 。 合理制定信用社信貸、財(cái)務(wù)計(jì)劃和經(jīng)營目標(biāo) ,并發(fā)動全社員工采取有效措施 ,認(rèn)真組織落實(shí) ,確保各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)全面完成。 （七）負(fù)責(zé)保管使用對外業(yè)務(wù)專用章。 （五）督促記賬員做好對賬工作，按時發(fā)出和收回對賬單。 （三）定期核對賬務(wù)，檢查數(shù)據(jù)的一致性，做到六相符。 第五節(jié)記賬復(fù)核員崗位責(zé)任制 （一）負(fù)責(zé)審查本專柜的各種憑證要素，堅(jiān)持支票折角驗(yàn)印，保證核算質(zhì)量，防止案件發(fā)生。 （十）按規(guī)定受理企業(yè)（個人）的票據(jù)、憑證、預(yù)留印鑒、掛失手續(xù)，并登記掛失登記簿，掛失期滿后再按規(guī)定補(bǔ)辦相應(yīng)的票據(jù)、憑證或更換印鑒。 （八）妥善保管相關(guān)重要空白憑證，其領(lǐng)取、使用、作廢、銷毀都要按制度進(jìn)行，出售結(jié)算憑證時要有 登記，并及時收取憑證工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。 （六）每月（季）與單位對賬一次（含聯(lián)社、社內(nèi)、銀信往來），及時下發(fā)、催收對賬單，確保信企、聯(lián)社、社內(nèi)、銀信與同業(yè)往來存放款賬目相符。 （四）按季或按年計(jì)算貸款、拆（調(diào)）出資金應(yīng)收利息，并逐戶、逐筆登記表內(nèi)、外應(yīng)收利息分戶賬（該分戶賬可不做上下年結(jié)轉(zhuǎn)）。 （二）根據(jù)憑證及時準(zhǔn)確登記賬簿，堅(jiān)持現(xiàn)金付出先記賬后付款，現(xiàn)金收入先收款后記賬，收支現(xiàn)金時憑證由內(nèi)部傳遞，轉(zhuǎn)賬時先記借后記貸，他行票據(jù)收妥抵用，信用社不予墊款的原則，做到存款不透支，貸款不超額。 （十）做好年終決算工作，保證數(shù)字準(zhǔn)確、上報(bào)及時。 （八）做好成本核算，并于每季度末協(xié)助內(nèi)勤主任做好業(yè)務(wù)經(jīng)營活動分析，寫出書面報(bào)告，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。 （六）監(jiān)督各項(xiàng)費(fèi)用開支是否合規(guī)、合法，使用的憑證種類、原始發(fā)票是否正確、合法。 （四）定期核對賬務(wù)，做到“賬賬、賬款、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬”六相符。 （二）編制科目日結(jié)單，軋平當(dāng)日賬務(wù)（有專職記賬復(fù)核員的除外），記載總賬，并負(fù)責(zé)與出納員核對庫存現(xiàn)金。 （十六）統(tǒng)計(jì)日常業(yè)務(wù)量，負(fù)責(zé)對內(nèi)部各崗位核算及工作質(zhì)量的考核。 （十四）組織會計(jì)決算、資產(chǎn)盤點(diǎn)和賬務(wù)核對工作。 （十二）審核查詢、查復(fù)、凍結(jié)、解凍、款項(xiàng)扣劃、罰款 的辦理情況及其手續(xù)。 （十）檢查或抽查本單位及其下屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金和空白重要憑證。 （八）及時審查匯出匯款、銀行匯票解付、應(yīng)解匯款及臨時存款、銀行承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理情況。 （六）審查企業(yè)開、銷戶和更換印鑒手續(xù)。 （五）年初，要與領(lǐng)導(dǎo)班子成員一起編制全年的資金營運(yùn)計(jì)劃、現(xiàn)金計(jì)劃和財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。 （三）保管本單位的公章和法人代表印章。為培養(yǎng)多能型人 才，對內(nèi)勤人員定期進(jìn)行合理的崗位交流。督促和檢查會計(jì)、出納、結(jié)算、儲蓄崗位人員貫徹執(zhí)行金融政策和會計(jì)、出納、結(jié)算、儲蓄工作制度情況。 。 、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會計(jì)人員有權(quán)拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級管理部門報(bào)告。制止和糾正無效的，可向單位領(lǐng)導(dǎo)提出書面意見，請求處理。第二條權(quán)限。篇五：銀行工作總結(jié) 優(yōu)化同業(yè)競爭，再創(chuàng)業(yè)績輝煌 第一節(jié)會計(jì)人員的職責(zé)和權(quán)限 第一條職責(zé)。切實(shí)體現(xiàn)辦公室信息工作帶動作 用，實(shí)現(xiàn)每月被市分行采用信息不少于 1 篇的目標(biāo)。下半年改革 、發(fā)展任務(wù)重，黨 建工作要與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，深入扎實(shí)開展“講學(xué)習(xí)、重品行、做表率”活動，在各項(xiàng)實(shí)際工作中充分體現(xiàn)黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。三是充分發(fā)揮工會、群團(tuán)作用，積極開展有益活動，凝聚全行人心。監(jiān)察、人事、工會等崗位資分工配合，并與保衛(wèi)部門緊密銜接，對相應(yīng)的人和事進(jìn)行逐一排查分析，針對重點(diǎn)人員制定預(yù)案。認(rèn) 真貫徹落實(shí)上級行關(guān)于信息科技風(fēng)險管控和信息系統(tǒng)奧運(yùn)保障專項(xiàng)工作視頻會議精神，明確任務(wù)，落實(shí)責(zé)任，確保奧運(yùn)期間一切業(yè)務(wù)正常開展。 三、做好奧運(yùn)保障工作。進(jìn)一步抓好案件專項(xiàng)治理工作。督促相關(guān)部門認(rèn)真開展各專業(yè)的自律監(jiān)管檢查，有效樹立內(nèi)部防線。重 點(diǎn)以《員工行為守則》、《積分管理辦法》、《金庫管理辦法》等重要制度文件為學(xué)習(xí)內(nèi)容，促進(jìn)全員樹立嚴(yán)格遵守制度的自覺性。加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理。加快 cms 剝離處置模塊的應(yīng)用，密切配合，落實(shí)責(zé)任，細(xì)致操作，按時高質(zhì)量地完成 cms 和 abis 系統(tǒng)間信息數(shù)據(jù)的核對、糾錯和補(bǔ)錄工作，確保擬剝離貸款實(shí)現(xiàn) cms 和 abis 的正確對應(yīng)，確保在剝離日達(dá)到一次性剝離。要按 照省分行要求，繼續(xù)補(bǔ)充完善不良貸款檔案資料，提高確權(quán)率；繼續(xù)做好剝離組卷、會計(jì)核算等處置相關(guān)準(zhǔn)備工作。要認(rèn)真落實(shí)“五定”措施，搶收、快收、早收不良貸款本息。四是工會、群團(tuán)工作抓得較差，活動開展少。二是辦公室管理不夠嚴(yán)格，整體協(xié)作能力不強(qiáng)，崗位人員苦閑不均。我們克服人員不足、工作連續(xù)性受影響等多方困難，繼續(xù)推行“ 5+2”、“白 +黑”工作模式，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和不良資產(chǎn)處置前準(zhǔn)備工作，較好完成了工作任務(wù)。 六、不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理。熱忱做好了勞資工作，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時地計(jì)發(fā)了員工工資和加 班補(bǔ)貼。我們及時通知參會人員，熱心搞好會議服務(wù)。省分行遠(yuǎn)程視頻開通后，為員工培訓(xùn)提供了方便，也加大了培訓(xùn)頻率和組織協(xié)調(diào)的工作量。按照干部管理權(quán)限規(guī)定，對支行黨委研究通過報(bào)市分行黨委審批的 14 人次中層干部任免工作，認(rèn)真負(fù)責(zé)地開展了考察、民主測評、公示，及時完成了報(bào)批工作。加強(qiáng)了全行車輛管理，在派車、用油、車輛維修 等方面管理更加嚴(yán)格、規(guī)范、細(xì)致?；就瓿闪藱C(jī)關(guān)、營業(yè)部辦公和營業(yè)設(shè)施、設(shè)備及會計(jì)、信貸、綜合、人事檔案搬遷，以及新址的簡易裝修和水、電、氣、電話等基本設(shè)施的安裝。通過 大量協(xié)調(diào)工作，完成了新華家屬院臨時建筑門市重新建設(shè)的前期工作，進(jìn)入了新房建設(shè)階段。 四、熱心搞好后勤服務(wù)工作。認(rèn)真開展了組織機(jī)構(gòu)人員設(shè)置和“三農(nóng)”金融事業(yè)部專題調(diào)研，撰寫了調(diào)研報(bào)告。按時編寫、上報(bào)《每日快訊》，上半年上報(bào) 17 期，系統(tǒng)反映了領(lǐng)導(dǎo)工作和全行重大行動。 二、認(rèn)真搞好信息及文字綜合工作。加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，簽定了黨風(fēng)廉正建設(shè)及案件防范責(zé)任書，向中層干部發(fā)出了廉正提示函，制定了黨員及領(lǐng)導(dǎo)干部“十不準(zhǔn)”，建立了黨風(fēng)廉正建設(shè)及案件防范目標(biāo)量化、按季考核長效機(jī)制。加強(qiáng)黨的組織建設(shè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合，調(diào)整了黨支部，發(fā)展了新黨員 ，表彰了先進(jìn)黨支部和優(yōu)秀黨員。制定了《某某年黨建工作意見》，明確了全年黨建工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、主要措施，規(guī)劃了黨委中心組學(xué)習(xí)。二是開展了以“雙十禁”檢查監(jiān)督和操作風(fēng)險防查，對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金尾箱及庫存、重要空白憑證、金庫安全管理和押運(yùn)管理等業(yè)務(wù)重點(diǎn)部位及環(huán)節(jié)，先后組織了 2 次突擊檢查，并對管理人員和臨柜人員隨機(jī)進(jìn)行“雙十禁”面對面的問答，了解“雙十禁”的理解程度。按照排查方案要求組織實(shí)施，我行對轄內(nèi) xx個經(jīng)營性機(jī)構(gòu)進(jìn)行了對公存款、個人存款、尾箱實(shí)施風(fēng)險排查，排查方式，調(diào)閱錄像、現(xiàn)場觀察柜員操作、調(diào)閱會計(jì)傳票、賬戶資料和現(xiàn)場核碰尾箱及 atm 機(jī)。截止目前，我行調(diào)結(jié)構(gòu)工作，實(shí)行“騰籠換鳥”效 果顯著，為優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)發(fā)展累計(jì)騰出近億元空間。對于存量授信，將客戶分