【正文】 象山丹南支行周宇 。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會(huì)是愉快和美好的，而守住底線，嚴(yán)守制度，合規(guī)操作最終會(huì)獲得幸福?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè)。要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。這一點(diǎn)丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當(dāng)我有什么沒(méi)做到位比如箱子敞開(kāi)沒(méi)有關(guān)上鎖上的時(shí)候她看到后都會(huì)馬上告戒我，批評(píng)我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長(zhǎng)關(guān)于《怎樣做個(gè)好員工》中的 11 個(gè)關(guān)鍵詞“認(rèn)真做事”、“鉆研業(yè)務(wù)”、“習(xí)慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導(dǎo)”、“團(tuán)結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴(yán)格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂(lè)于奉獻(xiàn)”、“擁有自信”。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。培訓(xùn)雖已結(jié)束，但內(nèi)控只會(huì)越來(lái)越嚴(yán)，想要實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯(lián)合起來(lái)，個(gè)人、團(tuán)體、組織齊心協(xié)力共同努力。在丹南支行工作的一個(gè)多月內(nèi)，我感覺(jué)內(nèi)控上確實(shí)已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時(shí)間也是順利通過(guò)寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學(xué)到了很多，可以說(shuō)在這樣的環(huán)境中工作會(huì)特別放心且有底氣。 其實(shí)，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會(huì)和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了 3 篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說(shuō)，之前一年多被分配到余姚分行營(yíng)業(yè)部工作，剛回象山支行一個(gè)多月，也算是待過(guò)兩個(gè)轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說(shuō)更有比較和體 驗(yàn)吧。 以上周全行的內(nèi)控案防培訓(xùn)會(huì)議為契機(jī)，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開(kāi)展了一次專題研討會(huì)，就會(huì)議的主題再次討論，分析工作中存在的不 足和問(wèn)題，分享心得體會(huì)，副行長(zhǎng)帶領(lǐng)全體員工再次對(duì)一個(gè)迷戀彩票導(dǎo)致價(jià)值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開(kāi)學(xué)習(xí)，告戒我們?cè)诠ぷ髦酗L(fēng)險(xiǎn)存在于方方面面，切勿將信任代替監(jiān)督。曙曙老師研究案件發(fā)生大致有三類：“柜面操作沒(méi)有嚴(yán)格履行崗位職責(zé)或業(yè)務(wù)技能不足”、“客戶經(jīng)理違誠(chéng)信，繞開(kāi)控制，違規(guī)操作”、“客戶營(yíng)銷或服務(wù)不謹(jǐn)慎導(dǎo) 致投訴”，通過(guò)對(duì)相關(guān)案例的分享，結(jié)合“機(jī)會(huì)”與結(jié)果模型，深入剖析案件發(fā)生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發(fā)生的“機(jī)會(huì)”在哪里，是誰(shuí)，又是如何產(chǎn)生這些機(jī)會(huì)以及帶來(lái)的嚴(yán)重后果。 就在上周，象山支行召開(kāi)了以“嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會(huì)，大會(huì)分了三個(gè)議程，首先由紀(jì)檢監(jiān)察 員林紅老師通報(bào)近期兩起違規(guī)事件，對(duì)相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問(wèn)責(zé)處罰。所以，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。 正陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 二 0 一一年九月二十二日 第五篇：內(nèi)控案防心得 “嚴(yán)守制度，保護(hù)自我”內(nèi)控案防學(xué)習(xí)心得 眾所周知，內(nèi)部控制是銀行為 實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。 針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工 作。 （三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。 信貸方面存在的問(wèn)題： （ 一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自 付貸款。 通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題： （一）憑證管理不合規(guī)。 三、自查自糾階段 在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。 二、學(xué)習(xí)階段 在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問(wèn)題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下： 一 、準(zhǔn)備階段 為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長(zhǎng)兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。也希望全體員工本著勝不驕，敗不餒的精神，繼續(xù) 將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績(jī)推廣到其他日常工作中。 近三個(gè)季度石油支行認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)分會(huì)議精神，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在內(nèi)控案防上取得顯 著進(jìn)步，首先，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識(shí)競(jìng)賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與，經(jīng)過(guò)一番激烈的拼搏，最終取得了團(tuán)體第二的好成績(jī)，受到領(lǐng)導(dǎo)的廣泛好評(píng)。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢 查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。 三是學(xué)習(xí)案件 的積極性和認(rèn)識(shí)不到位，個(gè)別員工認(rèn)為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠(yuǎn)遠(yuǎn)，網(wǎng)點(diǎn)所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來(lái)的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個(gè)錢能發(fā)生什么驚天動(dòng)地的事來(lái)，在日常學(xué)習(xí)中，也就不是太認(rèn)真對(duì)待，總結(jié)案情時(shí)，沒(méi)有細(xì)致入微的分析存在的問(wèn)題，也就更不可能仔細(xì)聽(tīng)取防范風(fēng)險(xiǎn)的方法與經(jīng)驗(yàn)，而制度的執(zhí)行，也就形式大于意義了。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識(shí)，認(rèn)為都是自己人，對(duì)工作中存在的不規(guī)范操作認(rèn)為不會(huì)造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒(méi)法拉下臉來(lái)當(dāng)面進(jìn)行指責(zé)改正，長(zhǎng)此以往制度的也就束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，雖然不會(huì)產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細(xì)節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識(shí)的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人 第三篇：內(nèi)控案防工作總結(jié)三季度 內(nèi)控案暗防工作總結(jié) 為積極響應(yīng)區(qū)分行有關(guān)嚴(yán)把內(nèi)控安全的要求，我網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件，切實(shí)落實(shí)分行精神，定期組織員工學(xué)習(xí)分析各類違法犯罪案件，從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。 5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。 4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。 3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人，針對(duì)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書》提出的問(wèn)題做好整改工作。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。 案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步 細(xì)化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn)，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開(kāi)展保駕護(hù)航。 5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作 隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。從工作職責(zé)、組織架構(gòu)、 人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容。 3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作 安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān) 控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕 案件的發(fā)生。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá) 100%。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn) 執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。按照會(huì)計(jì)管理和營(yíng)運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證 、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額 現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶