【正文】 通過聯(lián)動(dòng)走訪，支行能及時(shí)掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對(duì)癥下藥，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違 規(guī)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)犯罪。 支行要求分管行長(zhǎng)及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在 業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式，防止案件的發(fā)生。 支行要求部門經(jīng)理及運(yùn) 營(yíng)授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識(shí)，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場(chǎng)管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。 加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。合規(guī)不是 () 第五篇：銀行案防工作總結(jié) 四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 三要合規(guī)操作到位。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各 項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。 二要執(zhí)行能力到位。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘 惑保持高度的警覺性 。用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。一是 強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。 再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。 首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。 4 堅(jiān)持負(fù)責(zé)人坐班制。 2 排查員工思想隱患，及時(shí)了解掌握員工 8 小時(shí)內(nèi)外思想動(dòng)態(tài)。 四下半年工作計(jì)劃 1 做好回頭看工作。例如，對(duì)經(jīng) 常不接觸業(yè)務(wù)、新生業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)避免因?yàn)闃I(yè)務(wù)不熟練引發(fā)的相關(guān)問題。 三加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作通過強(qiáng)化培訓(xùn)形成全員培訓(xùn)氛圍，這種機(jī)制的建立為我行合 規(guī)操作、案件防控能力的提高具有深遠(yuǎn)的影響。通過關(guān)注對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)問題的整改及回頭看等相關(guān)事項(xiàng)，杜絕類似問題再次出現(xiàn)。 5 代發(fā)代扣，檢查協(xié)議書、紙制清單內(nèi)容完整，身份證件及 業(yè)務(wù)真實(shí)性 。錄音電話，登 記簿，是否一致，聯(lián)系人是否為企業(yè)有權(quán)人（印鑒卡記錄 的法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）驗(yàn)印記錄是否正常。 2 銀企對(duì)帳，重點(diǎn)帳戶百分之百，一般帳戶百分之七十，開 箱封包，均為雙人加蓋印章，與總行進(jìn)行交接，久懸?guī)? 與核心系統(tǒng)一致。柜員交 接是否連續(xù)。 5 印鑒管理，著重檢查印鑒卡片，出入庫(kù)情況，是否登記特 殊業(yè)務(wù)，開戶、消戶，變更印鑒是否有檢查崗、錄入崗、 核查崗?fù)瑫r(shí)操作。 3 各人網(wǎng)銀及手機(jī)很行業(yè)務(wù)，檢查申請(qǐng)書共計(jì) 130 余份， USBKEY、動(dòng)態(tài)令牌，均有客戶本人簽字確認(rèn)，申請(qǐng)資料手 續(xù)完整。 2 掛失解掛業(yè)務(wù)，合計(jì) 418 筆。 （二）進(jìn)行內(nèi)控合規(guī)的全面檢查 為深化全年風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)排查工作，把風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)排 查工作做深做細(xì)，真正發(fā)掘我行各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)隱患，上半年在全行開展了全面合規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查及員工自查： 全面檢查 上半年，我行開展了多次覆蓋會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)條線的合規(guī)檢 查，由于思路清晰、步驟分明，全面檢查活動(dòng)取得了一定的成效：現(xiàn)場(chǎng)與柜員溝通；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示、預(yù)警。 針對(duì)我行特點(diǎn)由部門負(fù)責(zé)人牽頭設(shè)立三道防線：既操作人為第一道防線，授權(quán)員第二道防線，復(fù)核員為第三道防線，會(huì)計(jì)主管與授權(quán)員配合對(duì)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查工作覆蓋到所有的柜員業(yè)務(wù)，查找存在的不足，并