【正文】 。對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行檢查。每天中午儲(chǔ)蓄人員交接建立有庫(kù)存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。十九、反洗錢管理設(shè)置反洗錢報(bào)告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過(guò)人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開(kāi)戶并完善申報(bào)手續(xù)，賬戶由專人申報(bào)，申報(bào)材料由專人保管。緩沖門鑰匙指定會(huì)計(jì)主管保管。需報(bào)總行從事部門備案的，上報(bào)備案。對(duì)有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。十五、績(jī)效考核根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用，調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，成立了以副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。每月末打印出賬戶余額對(duì)賬單，月初及時(shí)與客戶對(duì)賬，對(duì)賬率達(dá)到95％，重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率達(dá)到100％。十三、檢查制度行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)進(jìn)行定期或不定期檢查，包括查庫(kù)、查重要空白憑證、儲(chǔ)蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對(duì)賬、賬務(wù)核對(duì)等等。建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。大筆開(kāi)支由財(cái)務(wù)審批小組審批。超出授信額度的上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審批。十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)按照總行授權(quán)開(kāi)展業(yè)務(wù)，超出授權(quán)范圍的，上報(bào)總行有關(guān)部門審批。抵押權(quán)證建立臺(tái)賬，存放入保險(xiǎn)柜專人保管。十、信貸業(yè)務(wù)貸款發(fā)放程序?yàn)椋嚎蛻羯暾?qǐng)－受理與調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會(huì)審查－與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)－下達(dá)決策書(shū)－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。建立差錯(cuò)登記簿、掛失登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。八、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯(cuò)登記簿，及時(shí)登記。七、清算票據(jù)交換員指定專人，嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則，按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。按有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。六、檔案管理會(huì)計(jì)檔案及信貸檔案由專人及時(shí)整理保管。重要空白憑證的注銷。領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。五、重要空白憑證管理重要空白憑證實(shí)行專人保管，入箱保管。印章使用。四、印章管理印章保管。執(zhí)行定期或不定期查庫(kù)制度，并登記于查庫(kù)登記簿。三、現(xiàn)金管理建立大額現(xiàn)金支取審批制度。二、密碼管理各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令，嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。根據(jù)會(huì)議精神我行召開(kāi)了全行人員會(huì)議，傳達(dá)了總行的會(huì)議精神，信貸、會(huì)計(jì)、清算、儲(chǔ)蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開(kāi)全面的自查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問(wèn)題，要在依據(jù)有關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行處罰的基礎(chǔ)上，與員工及部門負(fù)責(zé)人的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。為此，要促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、主管會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理及稽核員切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防、事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。按照省、市聯(lián)社的要求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)五是加大對(duì)案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬。目前我縣聯(lián)社正處在轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期和攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。教育全社員工，雖然近年來(lái)，我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)取得了很大成果，經(jīng)營(yíng)效益大幅提升，也未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有一定差距。一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。但是，認(rèn)真分析當(dāng)前的工作實(shí)際和屢次檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我們的案防工作還存在一定差距，主要表現(xiàn)在個(gè)別部門、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在；日常工作中，個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)、個(gè)別員工還存在制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問(wèn)題不徹底，整改不到位，對(duì)案防工作仍思想麻痹，存在僥幸心理，風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)薄弱，等等。結(jié)合當(dāng)前農(nóng)村信用社的工作實(shí)際和案防形勢(shì)，我們覺(jué)得要鞏固當(dāng)前我們?nèi)〉玫陌阜拦ぷ鞒尚В仨殢耐晟浦贫?、?qiáng)化內(nèi)控抓起。正陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二0一一年九月二十二日第四篇：強(qiáng)化內(nèi)控 提升案防工作水平【案防分析材料】強(qiáng)化內(nèi)控管理 提升案防工作水平——觀看《再現(xiàn)真相》心得體會(huì)5月19日晚上，按照市聯(lián)社安排部署和工作要求，我縣聯(lián)社組織轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、主管會(huì)計(jì)、授權(quán)人和聯(lián)社機(jī)關(guān)全體員工共計(jì)68人集中觀看了省銀監(jiān)局制作的《再現(xiàn)真相》光盤，并圍繞片中再現(xiàn)的案件情景展開(kāi)了大討論。針對(duì)上述存在的問(wèn)題，聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問(wèn)題。信貸方面存在的問(wèn)題：（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。通過(guò)自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題：（一）憑證管理不合規(guī)。三、自查自糾階段在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。二、學(xué)習(xí)階段在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)