【正文】 ，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上， 沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。 （二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé) “一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。 二、案件防控具體做法 認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》 (建鄂函 [XX 年 ]231 號(hào) )文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。 2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函 [XX 年 ]231 號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為 100%。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。進(jìn)一步加強(qiáng) 案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性?？傂幸延?6 月 29日下發(fā)了關(guān)于對(duì)《中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開(kāi)展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見(jiàn)（建總函 [XX 年 ]145 號(hào)）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導(dǎo)意見(jiàn)結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí)。各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。 2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效 整改。針對(duì)兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程，加大對(duì)押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作。 4．整理制定 建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案 為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。 2．狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作 安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。開(kāi)展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問(wèn)題。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及 atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。 二是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)成本， 19 月份，我部先后對(duì) 12 個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá) 1000 萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)成本達(dá) 100 萬(wàn)元。 五、財(cái)會(huì)部案件防范工作采取的具體措施 1．加強(qiáng)集中采購(gòu)管理，進(jìn)一步規(guī)范采購(gòu)行為，降低采購(gòu)成本 根據(jù)支行實(shí)際，制定了《支行集中采購(gòu)管理辦法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)成本、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購(gòu)行為。 同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行支行柜面人員服務(wù)考核及星級(jí)評(píng)定辦法》。 監(jiān)控檢查采取的主要措施： 1．我行每月初組織 44 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。 支行從 3 月中旬開(kāi)始，按照總行要求的檢查頻率、 13 個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí) 7 個(gè)月對(duì)全行 44 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、 294 名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?7730 人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為 2133 次。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基 礎(chǔ)。 這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。 4 月下旬至 5 月份，全行排查613 人，排查面達(dá)到 100%。 二是首先采取 全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。 （一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí) 班子高度重視，先后召開(kāi)專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。 3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)， XX 年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。 2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函 [XX 年 ]231 號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為 100%。 二、案件防控具體做法 認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》 (建鄂函 [XX 年 ]231 號(hào) )文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。 （二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé) “一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收 受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。當(dāng)然，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識(shí)不足，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上，沒(méi)有做好記錄，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職 責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高。 四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施 為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的 通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。通過(guò)對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的 現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。采購(gòu)方式上，根據(jù)采購(gòu)項(xiàng)目的不同特點(diǎn)，通過(guò)詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等多種采購(gòu)方式。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等 11 個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。同時(shí)，安全保衛(wèi)部 指派專門的保衛(wèi)人員，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá) 100%。 3．切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作 安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。 5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作 隨著我行押運(yùn)工作社會(huì)化改革，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。