【正文】 特點， XX 年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。 5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務管理再上臺階。 案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應速度，適應業(yè)務發(fā)展。 2．夯實會計管理基礎，切實防范風險 一是夯實基礎，梳理風險控制措施。 支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到 100％；并組織各網(wǎng)點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了 44 個營業(yè)網(wǎng)點。排查期間 ，支行按要求設立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署?，F(xiàn)匯報如下： 一、基本情況 XX 年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。 1．年初全行員工簽訂案件防控責任書 1194 份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書 ）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整 體推進。 三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題 27 個（其中超庫限 16 個，監(jiān)控有 死角 9 個，重空保管不合規(guī) 1個，印章保管不合規(guī) 1 個），截至 9 月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改 27 個，整改率達 100％，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為 88 起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患 39 起，下達違規(guī)行為整改通知單 28 份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對 9 個營業(yè)網(wǎng)點 及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。 七、下一步工作開展計劃 1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位 導致違規(guī)行為的發(fā)生。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。 4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。 （三）筑防火墻，注重預防，適時預警 認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“ 員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。收回排查表 3846 份，其中自查表 613 份、互查表 2764 份，民主測評表 469 份。 （四）及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神 要求部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。 2．風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證 、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。從工作職責、組織架構(gòu)、 人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。 4．進一步提高工作實效和質(zhì)量。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認為都是自己人，對工作中存在的不規(guī)范操作認為不會造成什么案件的發(fā)生，人情也在，也就沒法拉下臉來當面進行指責改正，長此以往制度的也就束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤，潰于蟻穴，細節(jié)決定成敗，任何微小的事情，往往由于意識的缺乏，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。一是管員工，控制風險源。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下： 一 、準備階段 為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。 信貸方面存在的問題： （ 一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自 付貸款。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。 其實，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內(nèi)控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年，內(nèi)控心得寫了 3 篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業(yè)部工作，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區(qū)，在內(nèi)控上可以說更有比較和體 驗吧。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作，領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的，而守住底線，嚴守制度，合規(guī)操作最終會獲得幸福。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意，努力做到省行行長關(guān)于《怎樣做個好員工》中的 11 個關(guān)鍵詞“認真做事”、“鉆研業(yè)務”、“習慣約束”、“講究禮貌”、“服從領(lǐng)導”、“團結(jié)同事”、“保守秘密”、“嚴格守信”、“節(jié)制私欲”、“樂于奉獻”、“擁有自信”。在丹南支行工作的一個多月內(nèi)，我感覺內(nèi)控上確實已經(jīng)算是做得非常到位了，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內(nèi)防上讓我學到了很多，可以說在這樣的環(huán)境中工作會特別放心且有底氣。 就在上周，象山支行召開了以“嚴守制度，保護自我”為主題的全行內(nèi)控案例分析會，大會分了三個議程，首先由紀檢監(jiān)察 員林紅老師通報近期兩起違規(guī)事件，對相關(guān)事件分析考察，相關(guān)人員問責處罰。 （三）貸款三責制度落實不到位等問題。 二、學習階段 在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進行集中學習，基層社由主任組織學習，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。二是管機構(gòu)，控制風險點。 三是學習案件 的積極性和認識不到位，個別員工認為，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠遠，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情，每天來的顧客都是常客，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來，在日常學