【正文】 。是否有 24 小時(shí)自動(dòng)取款機(jī)？如果你在城市工作在郊區(qū)生活，你能在兩個(gè)地區(qū)都選擇同一銀行來辦理業(yè)務(wù)嗎？答案要看銀行怎么安排他們的分行了。 或許可以這樣說，大多數(shù)人選擇儲(chǔ)蓄或貸款是在地理位置基礎(chǔ)上選擇 的，選擇一個(gè)離他們工作或生活近的一個(gè)銀行。簡便銀行和其他數(shù)字金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該把這看做是一種啟發(fā)和創(chuàng)新指導(dǎo)未來銀行提升的機(jī)遇。社會(huì)媒體可以是為客戶服如果銀行是以正確的方式來對(duì)待客戶。網(wǎng)上論壇為客戶提供了以個(gè)機(jī)會(huì)，分享 挫折，找到問題的答案，互相幫助。更多的客戶服務(wù)代表以為這更多的解決問題和回答問題。隨著銀行界聲譽(yù)危機(jī)的強(qiáng)化，客戶服務(wù)的優(yōu)化已經(jīng)變得相當(dāng)重要。 四、 結(jié)束語 “我們尊重你們”可以歸結(jié)為一點(diǎn)：客戶服務(wù)。消費(fèi)者使用網(wǎng)上銀行作為他們最喜愛的銀行可能是在 55 歲以下，有超過 75000 美元的收入，并在美國西部 生活。對(duì)于手機(jī)銀行（手機(jī)， PDA）的使用時(shí)三成消費(fèi)者的首選，主要發(fā)生在 18 至 34 歲之間。網(wǎng)上銀行是這個(gè)年齡組的第二個(gè)最喜歡的方式進(jìn)行銀行交易（百分之 10）?！闭{(diào)查結(jié)果顯示，網(wǎng)上銀行的普及并非為 最年輕的消費(fèi)者獨(dú)有的，這是 55 歲以下消費(fèi)者首選的最好辦法。 Feddis， ABA 的副總裁，資深大律師及零售銀行業(yè)務(wù)的專家說：“網(wǎng)上銀行是銀行 Y 一代，再培訓(xùn)計(jì)劃必須進(jìn)入市場。 大多數(shù)銀行客戶（百分之 36）喜歡網(wǎng)上銀行多于其他任何方式，根據(jù)一項(xiàng)新的 ABA 的調(diào)查，去年，百分之 25 的客戶青睞網(wǎng)上銀行?！彪m然承諾是明確的，銀行要繼續(xù)推動(dòng)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，增加通過能力的擴(kuò)大，增加新的接入與移動(dòng)銀行，以及增加使用量，“蘭德里說，”這些銀行繼續(xù)執(zhí)行積極的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的策略將不僅可以降低成本，他們也將是對(duì)誰會(huì)擁有集中到他們下一代互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)者的生活方式的選擇。 ”網(wǎng)上銀行在過去十年中連續(xù)獲得通過，并最終在決策上超過標(biāo)準(zhǔn)的清單時(shí)，消費(fèi)者會(huì)選擇銀行分行位置，“鮑勃 .蘭德里。銀行需要擴(kuò)大他們的網(wǎng)上銀行解決方案的能力，增加使用量，加深與客戶的關(guān)系。繼續(xù)推動(dòng)網(wǎng)上銀行在每一個(gè)機(jī)會(huì)前都是成功的關(guān)鍵，如果成功了，網(wǎng)上銀行就會(huì)創(chuàng)造額外的映像分，增強(qiáng)品牌和交叉銷售效益。銀行現(xiàn)在超越網(wǎng)上零售商一度被認(rèn)為是幼稚的在線體驗(yàn)的黃金標(biāo)準(zhǔn)。這只是一個(gè)年輕的人納入其日常工作和日常生活的互聯(lián)網(wǎng)成為一個(gè)重要的客戶群和推動(dòng)網(wǎng)上銀行采用的一種方式。通過網(wǎng)上銀行和客戶滿意來體現(xiàn)網(wǎng)上銀行的經(jīng)驗(yàn)。該報(bào)告調(diào)查了美國 30 個(gè)頂級(jí)的全方位服務(wù)的零售銀行網(wǎng)站和標(biāo)識(shí)的四個(gè)主要措施，報(bào)告建議銀行采用適當(dāng)?shù)乃?。營銷模式和偏好可以背精確的用來提高營銷和客戶服務(wù)活動(dòng)的效果。數(shù)據(jù)分析允許金融機(jī)構(gòu)通過博客，社交媒體網(wǎng)站，電子郵件，維基，甚至音頻和視頻來篩選數(shù)據(jù)。許多人經(jīng)常研究化合物的復(fù)雜性。網(wǎng)站給人的第一印象如何？客戶可以快速找到他們在尋找什么嗎？客戶在網(wǎng)上同時(shí)進(jìn)行檢測活動(dòng)，客戶調(diào)查（獎(jiǎng)勵(lì)措施有助于鼓勵(lì)客戶參與）一些聚集小組采用技術(shù)以找出潛在的瓶頸和基本點(diǎn)。你的客戶與他們所選擇的渠道相匹配嗎？某些客戶喜歡使用網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，其他人則傾向 于手機(jī)和分支銀行，通過他們所選擇的渠道是他們的需求得到滿足了嗎？銀行家們必須做出不必要的選擇進(jìn)行銀行分支？通過產(chǎn)品和服務(wù)的可用性的首選渠道可以是一個(gè)強(qiáng)大的交換機(jī)制。如果他們?nèi)菀讓?shí)現(xiàn)，那我們不會(huì)有這個(gè)討論。消費(fèi)者可以在一個(gè)迷路混亂的產(chǎn)品中進(jìn)行點(diǎn)擊。危機(jī)中銀行的聲譽(yù)需要采取提高 客戶服務(wù)來消除。高等數(shù)量份額要增加收入和提高市場占有率。這種最低限度的做法首先體現(xiàn)在規(guī)劃中的產(chǎn)品，提供一個(gè)單一的檢查，儲(chǔ)蓄，獎(jiǎng)勵(lì)和行用卡的信用額度。 6 二、 提出正確的問題并解決 簡便銀行的宗旨“簡單的銀行業(yè)務(wù)方式”，主要是得益于公司業(yè)務(wù)模式。他們的思想往往是破性和有突出的不定點(diǎn)，需要加以解決。各大銀行都擁有這些渠道，提高客戶滿意度可能會(huì)隨著時(shí)間的推移而有所增加。費(fèi)用便宜，更多的客戶友好，數(shù)字銀行是銀行未來發(fā)展的方向，但很多的消費(fèi)者認(rèn)為最好是信用社，社區(qū)銀行，以及像簡便銀行一樣的形式。最近的一個(gè)遇見結(jié)果與福必死發(fā)現(xiàn)的調(diào)查得出，消費(fèi)者認(rèn) 為做網(wǎng)上銀行比做離線銀行更令人滿意。方法之一是把它看做很多銀行會(huì)面臨的會(huì)計(jì)，合規(guī)性和技術(shù)性挑戰(zhàn)。相反，簡 便銀行的戰(zhàn)略是集中成為一個(gè)前端以客戶時(shí)間經(jīng)驗(yàn)為主，后端核心銀行部分將以聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)的合作銀行為重點(diǎn)。盡管以網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的分支機(jī)構(gòu)沒有，簡便銀行也規(guī)劃提供一些涉及傳統(tǒng)客戶服務(wù)方面的內(nèi)容，包括電話支持銀行和郵件存款。布魯克林的啟動(dòng)把它定位為一個(gè)用戶友好的替代品代替銀行本身?！耙粋€(gè)簡單的方法就是怎樣去處理你客戶的期望，沒有多余的功能和隱藏的費(fèi)用。 1 本科畢業(yè)論文外文翻譯 出 處： Infosys Strategic Vision 原 文 ： Insights from Banking Simple By Ashok Vemuri Introduction “A simpler way of treat with you respect. No extraneous features. No hidden fees.” For the uninitiated, this is the mantra of BankSimple, a Brooklynbased startup which has positioned itself as a consumerfriendly alternative to traditional banks. BankSimple pushes a message of user experience—sophisticated personal finance analytics, a single “doitall” card, superior customer service, and no overdraft branchless and primarily onlinebased, BankSimple is also planning to provide some traditional customer service touches, including phone support and mailin deposits. Interestingly, BankSimple will also likely not be a bank—at least not in the technical, FDIC sense of the word. Rather, BankSimple’s strategy is to be a frontend focused on the customer experience. The backend core “bank” ponent will be FDICinsured partner banks. Unfettered by years of IT investments and entrenched applications, BankSimple’s team has the freedom to build an innovative, userfriendly online interface, customer service program, and the associated mobile and social bells and whistles that more and more consumers are demanding. One way to look at it is as a wrapper insulating the consumer from the accounting,