理財師培訓(參考版)
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 且儉且憐，風雨無慮。,接觸過程談話內(nèi)容的順序和步驟,切忌看門見山、單刀只入式的談話方式 創(chuàng)造輕松的談話氛圍 適時轉(zhuǎn)入理財主題 簡單概括，邏輯條理,介紹服務內(nèi)容,理財規(guī)劃業(yè)務針對的對象,理財規(guī)劃業(yè)務的目標,理財規(guī)劃師在服務過程中的地位和角色,理財服務的基本步驟和程序,理財師所在機構(gòu)的基本情況,理財師的職業(yè)資格和執(zhí)業(yè)經(jīng)驗,理財服務費用的計算,不做收益承諾和保證,收集客戶信息,分析客戶財務狀況,設(shè)計理財方案,執(zhí)行理財方案,家庭財務優(yōu)化,財富保值增值,如何引起對方的興趣,經(jīng)常的問自己：顧客為什么要聽你的談話？ 如何讓顧客對你的理財服務產(chǎn)生興趣： 把理財和顧客工作與生活中的需要接合起來 要讓顧客知道他們能由你的理財服務中得到什么益處，越早越好 沒人會嫌自己錢多 提問引起興趣： 問題1：您是否感覺錢不夠花？ 問題2：您想不想讓自己的錢生錢？ 問題3：您想不想有花不完的錢？,人生的二十、三十與四十,錢不是省出來的,介紹產(chǎn)品的FAB 法則,F feature 屬性 看得見摸的著 A advantage 作用 B benefit 利益 帶來的好處,沙發(fā)： 真皮的－－－柔軟－－－舒服 汽車： 12缸發(fā)動機－－－1～100公里加速6s－－－省時,理財服務：,優(yōu)化家庭財務的投資組合方案,實現(xiàn)財富的保值與增值,家庭更富有，生活更安逸，未來無擔憂,會談中應注意的形象,職業(yè)著裝,適當距離,適當位次,放松微笑,目光交流,坐立行走,名片握手,肢體語言,打造專業(yè)理財規(guī)劃師的人格魅力,人格魅力,信賴力,親和力,溝通力,儀表,儀態(tài),語言,交流中措辭的合規(guī)性與語言的專業(yè)化,多說“我們”少說“我” 不用承諾性質(zhì)的措辭：保證、肯定、必然 貶低他人就是侮辱自己 忌用命令性語言，多用協(xié)商性、合作性語言,一、建立和諧的客戶關(guān)系,單元一、會談前的準備,單元二、與客戶會談,單元三、簽訂理財規(guī)劃服務合同,單元四、理財規(guī)劃服務合同的形式和內(nèi)容,理財合同的簽訂程序,準備合同文本 指導客戶閱讀 審查客戶身份 簽署合同備份,簽訂合同時應注意問題,乙方為機構(gòu)名義非個人名義 有歧義提交機構(gòu)相關(guān)部門修改 不做收益保證和承諾及提供虛假誤導信息 原件存檔，自己留復印件,一、建立和諧的客戶關(guān)系,單元一、會談前的準備,單元二、與客戶會談,單元三、簽訂理財規(guī)劃服務合同,單元四、理財規(guī)劃服務合同的形式和內(nèi)容,理財服務合同的主要條款,當事人條款 鑒于條款 委托事項條款 理財服務費用條款 陳述保證條款 當事人權(quán)利和義務 違約責任 爭議解決 特別聲名,二、收集客戶信息,單元一、信息的分類,單元二、個人信息的收集方法,單元三、客
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