經(jīng)營績效考核方案-wenkub.com
2024-10-25 02:24 本頁面
【正文】 （三） 各分公司應(yīng)根據(jù)本考核方案制定對下屬機構(gòu)的考核方案，考核模式與總公司總體保持一致，考核標準不得低于總公司考核標準。 （二） 核心考核指標得分與月度績效工資、新年獎及彈性人力成本發(fā)放掛鉤。 管理費用預(yù)算 =固定運營費用預(yù)算＋ 保費收入 變動管理費用率。年承保年度內(nèi)跟單凈保費截止統(tǒng)計時點的滿期保費 100% 保單獲取成本 實際開支 保單獲取成本 包含實際開支的法定稅費（營業(yè)稅金及附加、上交管理費、保險保障基金、印花稅、交強險救助基金）、手續(xù)費以及展業(yè)發(fā)生的直接銷售費用）。 10 年化人均利潤 =利潤247。 承保業(yè)務(wù)邊際貢獻率 =[1（變動管理費用 率 +保單獲取成本率+銷售推動費用率 +已賺賠付率） ] 100% 數(shù)據(jù)來源： SAP系統(tǒng)。保費收入 ] 100 5% 管理費用率 預(yù)算 管控 率 100% [100%+20（管理費用預(yù)算 實際開支管理費用）247。 當 A＞ 900時 ,100+ ROUNDUP [(A900)/50,0] 當 A≤ 0 時 ,50+ ROUNDUP(A/10,0) 【 0，120】 10% 規(guī)模增長 率 23% [95%+5（保費同比增長率 23%） ] 100 10% 效率指標 承保業(yè)務(wù)邊際貢獻率 16% [100%+5（承保業(yè)務(wù)邊際貢獻率 16%） ] 100 10% 年化人均保費 90 萬元 /人 /年 [100%+10（年化人均保費247。 理財險折算保費收入、營業(yè)費用、攤回分保費用、分保費用支出、營業(yè) 稅金及附加、營業(yè)外收支、其他業(yè)務(wù)收支、公司投資收益率來源于財務(wù) SAP 系統(tǒng)。其他費用調(diào)整項 其它費用調(diào)整項包括：營業(yè)外收支 （不含出售房產(chǎn)凈損益） 、其他業(yè)務(wù)收支 、資產(chǎn)減值損失 。調(diào)整方法為： 已賺賠付率＝ [再保后當期已決賠款 +(再保后期末未決賠款 +再保后期末 IBNR+期末理賠費用準備金 +期末未決賠款準備金風(fēng)險邊際 ) (5%代數(shù)預(yù)估偏差率 +100%)再保后期初未決賠款 再保后期初IBNR 期初理賠費用準備金 期初未決賠款準備金風(fēng)險邊際 ]247。（經(jīng)營利潤計劃經(jīng)過月份 /12） 100%； 實際經(jīng)營利潤是指 不含 2020 年前樓宇險和學(xué)貸險經(jīng)營盈虧、 出售房屋凈損益 后的機構(gòu)經(jīng)營成果，包括傳統(tǒng)保險業(yè)務(wù)承保利潤、營業(yè)外收支 （不含出售房屋凈損益） 、其他業(yè)務(wù)收支、資產(chǎn)減值損失等。 因保費負增長而導(dǎo)致綜合成本率降低的機構(gòu)，不享受綜合成本率加分。 因保費負增長而導(dǎo)致利潤增加的機構(gòu)不享受利潤貢獻加分。 （ 五 ）資源配置向效益 好的 機構(gòu)、險種傾斜 擴大績效工資與經(jīng)營績效考核的 關(guān)聯(lián) 度； 薪酬 調(diào)整 向經(jīng)營績效高的機構(gòu)傾斜； 銷售推動費用根據(jù) 機構(gòu)的 險類盈利情況微調(diào) ； 資產(chǎn)管理中心獎金與投資凈收益掛鉤 ； 年終獎與經(jīng)營利潤直接掛鉤，向經(jīng)營好的機構(gòu)傾斜。 核心考核指標作為月度、季度經(jīng)營績效
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