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銀行業(yè)防范宣傳ppt課件-wenkub.com

2025-01-12 15:45 本頁面
   

【正文】 對于一人辦多卡情況: ? 銀行工作人員要登記并反饋公安機(jī)關(guān),并要求嫌疑人員使用其自己的身份證件。如果確定是詐騙行為,客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告,銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警,讓公安機(jī)關(guān)處理。如遇到打著電話,需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張,要求快速轉(zhuǎn)賬的市民,進(jìn)行提示。在當(dāng)前形勢下,僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無法對電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。部分案件被騙金額巨大: 3月1日,阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙 51萬元; 3月 5日,烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙 167余萬元; 3月 20日,昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙 ,之后三個(gè)月里,烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來看,主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案,銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié),由此對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。 電信詐騙案件發(fā)展過程 ? 從歷年的詐騙犯罪類型來看,我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過程。 案件簡介 ? 我區(qū)歷史上發(fā)生的最大一起電信詐騙案件是烏魯木齊“ ”389萬電信詐騙案,具體案情如下: 2022年 8月 13日晚 19時(shí) 30分,受害人肖某在家中接到一名自稱是電信公司的人打來的電話,稱其在武漢的固話欠費(fèi) 2526元,之后“電信工作人員”讓受害人報(bào)警并主動(dòng)幫助轉(zhuǎn)接武漢市公安局報(bào)警電話,轉(zhuǎn)接后,一名自稱是“夏夢竹”的警官告訴受害人,其身份證號碼被偽造,并涉嫌一起巨額詐騙案,必須把私人賬戶內(nèi)的錢全部轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”。由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機(jī)制,公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù),從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí),都要提高警惕,對客戶要察言觀色,細(xì)心詢問客戶匯款原因,并提醒可能存
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