【正文】
s own path. He urges the reader to find rectitude and lead a moral life. He professes that, only by being self reliant, as opposed to relying on the government and being dictated to by society, can one begin leading a decent and purposeful life. He avers that such a life is the only life worth living. I agree with him. This essay was written during a time of social upheaval in America, and it is rather odd that Emerson authored it, as he was a part of the upper crust of society at the time. It just so happened that he looked around him, at the indolence and the wantonness of the people in his circle。s lost, I believe, are the interesting setups and pauses that illuminate the Chinese art of storytelling. Much of the plot is still there. It is the flavor that was sacrificed. The American edition uses the framework of the Empress Dowager in her senior years reminiscing at the beginning and the end of each episode, hinting at what39。s Poly Theater. Their show, titled Ulan Muqir on the Grassland, depicted the history and development of the art troupe. Being from the region allowed me to embrace the culture of Inner Mongolia and being a member of the troupe showed me where I belonged, Nasun, the art troupe39。t have a formal stage. The audience just sat on the grass. Usually, the performances became a big party with local people joining in. For him, the rewarding part about touring isn39。s Shaanxi province pass through a stop on the ancient Silk Road, Gansu39。從選題、定題 、撰寫提綱 ,到論文的反復(fù)修改 直至定稿 , 謝湘生和許朝暉 老師始終認(rèn)真負(fù)責(zé)地給予我 合理和 細(xì)致 的 指導(dǎo)。 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文(設(shè)計(jì)) 15 參考文獻(xiàn) [1] David chaikin. Commercial corruption and money laundering:a preliminary analysis [J].Journal of Financial (3):1517. [2] Ricardo Azevedo evolutionary game theory approach to bat money[J].Journal of Money Laundering (1):1315. [3] Laundering Policy And Its Effects On Bank Performance InNigeria[J]. 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[17] 嚴(yán)立新 .銀行業(yè)反洗錢機(jī)制研究 — 約束條件下激勵(lì)機(jī)制框架的構(gòu)建 [D].上海 :復(fù)旦大學(xué)博士學(xué)位論文 ,2021. 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文(設(shè)計(jì)) 16 致 謝 從論文選題到搜集資料,從 提綱的完成 到 正文的 反復(fù)修改, 我 經(jīng)歷了 開心、糾結(jié) 、聒噪、痛苦和 無奈 ,在寫作論文的過程中 , 心情是 五味雜陳 。在這半年的撰寫工作中,查閱了大量有關(guān)中央銀行反洗錢的相關(guān)文章,得到專業(yè)指導(dǎo)老師和同學(xué)的大量幫助,才讓我由一個(gè)對(duì)反洗 錢是何意都不知道的人到現(xiàn)在至少能夠把反洗錢的釋義、方式方法以及相關(guān)機(jī)制了解得比較清楚。總而言之,既然我國作為國際上反洗 錢的中堅(jiān)力量,我國會(huì)盡自己應(yīng)有的力量與國際合作一起壓制洗錢活動(dòng)。所以繼續(xù)完善《反洗錢法》仍是我國反洗錢工作中相當(dāng)重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。根據(jù)《反洗錢法》的內(nèi)容改變,及時(shí)修改與反洗錢有關(guān)的各種規(guī)章制度,使各項(xiàng)法律規(guī)章與之配套實(shí)施,例如修改《現(xiàn)金管理暫行條例》等相關(guān)規(guī)章。而我國的這種制度剛剛起步還未健全,可以適當(dāng)?shù)慕梃b國外成功經(jīng)驗(yàn),再在實(shí)踐的過程中結(jié)合我國具體洗錢國情不斷完善。第四是對(duì)現(xiàn)有中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心技術(shù)平臺(tái) ,和金融 機(jī)構(gòu) ,金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)連接到數(shù)據(jù)庫自動(dòng)接收大額和可疑交易報(bào)告。第三個(gè)層次是由中國人民銀行制定反洗錢政策指導(dǎo) ,完善與洗錢有關(guān)金融法規(guī)。以目前單行的《反洗錢法》為主導(dǎo) ,構(gòu)建多層次的全面的反洗錢法律體系。這種模式是治理的特征是高度集中 ,高度專業(yè)、高度權(quán)威 ,有利于維護(hù)正義與反洗錢工作的獨(dú)立性。 借鑒歐洲和美國的做法 ,可以采納或部分采納以下模式改革和完善中國的反洗錢組織結(jié)構(gòu) :模式 1:維護(hù)現(xiàn)有的組織結(jié)構(gòu) ,通過國家反洗錢法律 ,全面合法授權(quán)負(fù)責(zé)中央銀行的反洗錢工作 ,中央銀行對(duì)中國反洗錢主要部門要明 。 國外中央銀行反洗錢體系的成效 歐美等發(fā)達(dá)國家的反洗錢組織框架無論以何種模式建立,但總歸有一處非常相 似,就是它們都是以有效性和合理性為行動(dòng)指南。 國外中央銀行反洗錢體系的組織框架及其運(yùn)行機(jī)制 歐美各國反洗錢組織 的內(nèi)部結(jié)構(gòu)千奇百怪 ,機(jī)構(gòu)間的職責(zé)也 互有聯(lián)系 。 : 1986 年 ,英國引進(jìn)毒品走私犯罪行為。為了打擊洗錢活動(dòng) ,《有組織犯罪控制法案》于 1970 年頒布 ,首次以立法的形式提出“禁止非法資金企業(yè) ,法律是不允許對(duì)非法獲取的犯罪收入企業(yè)給予法律證明” ,并通過著名的《 1970 銀行保密法》 ,建成擁有大量現(xiàn)金交易報(bào)告為核心的反洗錢體系。 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文(設(shè)計(jì)) 10 第四章 國外中央銀行反洗錢經(jīng)驗(yàn)借鑒 洗錢對(duì)國家和人民危害非常大 ,不但藏匿非法犯罪分子非法轉(zhuǎn)移資金的行蹤 ,還幫助新的犯罪形式的出現(xiàn)。另外反洗錢工作涉及到檢察院、公安、證監(jiān),海關(guān)等多個(gè)部門,但在反洗錢法規(guī)中卻沒有明確的界限規(guī)定,這就給不法分子提供鉆法律法規(guī)空子的機(jī)會(huì)。當(dāng)前我國反洗錢工作還存在以下比較突出的幾個(gè)問題: :我國現(xiàn)行《刑法》洗錢犯罪的上游犯罪過窄,不能滿足打擊洗錢犯罪形勢(shì)的需要。 : 2021 年中國成為 FATF 正式成員,這對(duì)推進(jìn)反洗錢國際合作與維護(hù)我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的穩(wěn)定有著重要的影響。在反洗錢法律方面 ,2021 年中國人民銀行制定了“金融機(jī)構(gòu)反洗 錢規(guī)定 ,涉及反洗錢的內(nèi)容 ,為我國反洗錢立法提供了相應(yīng)的依據(jù)。但 想到 , 我國的反洗錢法律法規(guī)存在各種問題,現(xiàn)在進(jìn)行的 反洗錢工作主要 根據(jù)現(xiàn)有的反洗錢 部門規(guī)章及規(guī)范性文件,對(duì)存款類以外的金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)的特定非金融機(jī)構(gòu)的缺乏有力的約束, 對(duì)我國的反洗錢工作造成很大的困擾 。反洗錢活動(dòng)勢(shì)必要結(jié)合本國具體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)要與國際反洗錢組織合作,配合國際反洗錢的行動(dòng)。而我國沒有提前預(yù)防洗錢活動(dòng)和布置相關(guān)預(yù)防措施,導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)這些犯罪矛頭而丟失相應(yīng)的線索,從而影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上面犯罪和追回非法所得。違法犯罪分子絞盡腦汁鉆空子利用金融機(jī)構(gòu)秘密進(jìn)行洗錢活動(dòng),這對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)造成極大的損害。 ,破壞金融市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行,增長金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。 ,極其危害我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展?;蛘呤且粋€(gè)公司 ,偽造企業(yè)績(jī)效 ,捏造假賬成為合法的營業(yè)收入 ,這也是常用的犯罪 方法。作為證券交易它每次交易的數(shù)量非常大 ,金融工具和交易繁雜 ,全球資本市場(chǎng)已經(jīng)形成 ,這種資本市場(chǎng)很好的藏匿 了洗錢活動(dòng) ,所以很多洗錢犯罪是通過證券的形式 ,包括股票、債券、保險(xiǎn)等 ,然后退還保險(xiǎn)費(fèi) ,以合法形式回到罪犯手中 ,藏匿了這些資金的源頭。好多違法犯罪洗錢分子使用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢活動(dòng) ,他們到賭場(chǎng)、洗浴、金銀珠寶商店、酒吧等銷金窟 ,通過虛假交易實(shí)現(xiàn)非法收入合法化。 。 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文(設(shè)計(jì)) 5 第二章 我國中央銀行反洗錢的機(jī)理 分析 洗錢與反洗錢的釋義 洗錢釋義 2021 年《中華人民共和國反洗錢法釋義》這本書中寫到:本條所稱的洗錢,依照本法第二條規(guī)定的精神,是指將通過毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活 動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方式和手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),并使其在形式上合法化的行為。 可能的創(chuàng)新點(diǎn) 此文是通過文獻(xiàn)資料法和歸納法進(jìn)行分析探討。專家學(xué)者對(duì)反洗錢這個(gè)問題的背景,現(xiàn)狀,出現(xiàn)問題以及解決方式等都有很大的認(rèn)識(shí)。立足于此角度,嚴(yán)立新嘗試性地創(chuàng)造出以金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的激勵(lì)約束反洗錢機(jī)制 [17]。 吳蘇林 (2021)認(rèn)為我國作為目前發(fā)展最迅速的發(fā)展中國家 ,隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和金融方面的越發(fā)領(lǐng)先 ,預(yù)防和打擊洗錢犯罪的形勢(shì) 越發(fā)嚴(yán)重。 趙大勇 (2021)站在我國國家機(jī)關(guān)和各商業(yè)反洗錢的現(xiàn)實(shí)狀況的角度,分析了各部門各商業(yè)銀行實(shí)施的反洗錢制度,緊密結(jié)合銀行支付交易實(shí)務(wù),闡述銀行業(yè)在支付交易中反洗錢的手段 和措施 [14]。 石晶茹 (2021)站在商業(yè)銀行的角度上,挖掘出某商業(yè)銀行在執(zhí)行反 洗錢工作時(shí)出現(xiàn)的問題,并立足于反洗錢激勵(lì)和約束的角度找到反洗錢管理工作中存在問題的根源,提出相應(yīng)商業(yè)銀行反洗錢管理的意見 [10]。 焦穎 (2021)通過建立信息共享和協(xié)作的工作機(jī)制,形成全社會(huì)反洗錢系統(tǒng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制,提出建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制的相關(guān)對(duì)策 [7]。 Down(2021)提出尋找最好的方法來評(píng)估反洗錢 (AML)政策的有效性是一個(gè)有爭(zhēng)議的問題,也針對(duì)反洗錢政策及其對(duì)銀行績(jī)效的影響提出了自己的看法 [3]。一方面 ,銀行愿意打擊洗錢的數(shù)量會(huì)影響員工的數(shù)量也打擊洗錢。與此同時(shí) ,腐敗導(dǎo)致洗錢活動(dòng)通過支付賄賂人員負(fù)責(zé)反洗錢 (AML)的操作系統(tǒng)。 國內(nèi)外研究動(dòng)態(tài) 國外研究動(dòng)態(tài) David chaikin(2021)分析了商業(yè)腐敗和洗錢等之間的關(guān)系。 研究意義 ( 1)理論意義 本論文通過對(duì)我國中央銀行反洗錢問題的研究,分析我國反洗錢問題的現(xiàn)狀,結(jié)合國內(nèi)外各大文獻(xiàn)資料,在此基礎(chǔ)上重點(diǎn)提出反洗錢的對(duì)策思路,對(duì)此類問題的研究有些微的借鑒作用。這種現(xiàn)象不但破壞了我國金融體系的安全損害到我國金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù),同時(shí)極大地影響到中國經(jīng)濟(jì)秩序的平穩(wěn)運(yùn)行。而這些年來,洗錢活動(dòng)的越趨變多,發(fā)展中國家每年被洗白的違法收入高達(dá) 11 億到 22 億美元,發(fā)達(dá)國家越發(fā)如此,一些發(fā)達(dá)國家的洗錢數(shù)額甚至高達(dá) 2021 億美元。 Foreign experience。Then this paper introduces the present si