【正文】 s essay titled SelfReliance. If you39。s performers of the troupe still tour the region39。 我還要感謝我的班主任劉沛老師以及在大學(xué)四年中給我們授課的所有老師們，是他們讓我學(xué)到了很多很多知識(shí)，讓我看到了世界的精彩，讓我學(xué)會(huì)了為人處事。本人寫此論文不求超越前輩們對(duì)此論題的研究，只求在此基礎(chǔ)上提出自己小小的見(jiàn)解，也為此論題的理論完善貢獻(xiàn)自己微薄的力量。還得在涉及到有違法犯罪分子或者恐怖分子和跨國(guó)洗錢集團(tuán)侵入我國(guó)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)時(shí)，配合國(guó)際司法和刑警調(diào)查，并積極提供線索與我國(guó)人力物力支持。根據(jù)新頒布反洗錢法，適時(shí)對(duì)相關(guān)《刑法》、《中國(guó)人民銀行法》等根據(jù)反洗錢統(tǒng)一修改規(guī)范完善。第二是建立一個(gè)報(bào)告大額交易和可疑外匯交易在外匯和識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)的參數(shù) ,優(yōu)化反洗錢識(shí)別指標(biāo)。因此，考慮到近期效率和長(zhǎng)遠(yuǎn)效果，我覺(jué)得第一種模式是目前我國(guó)反洗錢組織架構(gòu)改革的最佳選擇。 國(guó)外中央銀行反洗錢體系對(duì)我國(guó)的借鑒作用 總結(jié)歐美等各國(guó)發(fā)達(dá)國(guó)家的反洗錢經(jīng)驗(yàn)，有效的反洗錢組織框架應(yīng)該符合三個(gè)最基本的要求 :機(jī)構(gòu)功能清晰 ,分工明確 ,機(jī)構(gòu)密切協(xié)調(diào) ,包括與橫向和縱向合作組織 ,機(jī)構(gòu)的信息數(shù)據(jù)處理、分析 ,相傳。為了適應(yīng)反洗錢的國(guó)際趨勢(shì) ,1993 年發(fā)布了 1993 年《刑事司法令》 ,它對(duì) 1986 年毒品走私犯罪條例進(jìn)行了比較大的調(diào)整 ,洗錢犯罪處罰擴(kuò)大到一般犯罪 。反觀國(guó)際上許多發(fā)達(dá)國(guó)家 ,因?yàn)槠浞聪村X工作進(jìn)行得很早 ,所以也有很多值得我國(guó)借鑒的地方。 ：目前主要有兩點(diǎn)，一是信息監(jiān)測(cè)不能完全覆蓋金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)；二是監(jiān)測(cè)信息標(biāo)準(zhǔn)不夠規(guī)范。 ：中國(guó)金融業(yè)目前是混合操作獨(dú)立運(yùn)營(yíng)管理模式的主要過(guò)渡階段 ,相應(yīng)的監(jiān)管仍然主要是分業(yè)監(jiān)管 。 關(guān)于反洗錢活動(dòng)， 我國(guó)一直在 探尋合適合理的法規(guī) 。這些年來(lái)，隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)的飛速增長(zhǎng)，各種跨國(guó)違法組織和洗錢集團(tuán)也逐漸滲入中國(guó)市場(chǎng)，同時(shí)伴隨著物品走私、毒品、賄賂貪污等犯罪行為的不斷發(fā)生，不是合法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢問(wèn)題越來(lái)越嚴(yán)重越來(lái)越明顯。因此，洗錢活動(dòng)沒(méi)有遵循經(jīng)濟(jì)規(guī)律，干擾了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的政策效果，影響經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展。在一些國(guó)家和地區(qū)，允許有藏匿真實(shí)名字的公司存在，而且對(duì)個(gè)人的信息有很好的保密手段，讓違法犯罪分子轉(zhuǎn)移資湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 6 金進(jìn)入這些地區(qū)之后，有效的藏匿洗錢活動(dòng)，使其表面合理化。所以洗錢 分子只能退而求其次傾向于大量的現(xiàn)金投入低于報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)分散在銀行 ,避免監(jiān)管。從目前各大文獻(xiàn)來(lái)看，學(xué)術(shù)界對(duì)反洗錢立法以及解決措施這方面的理論成果比較系統(tǒng)比較多，但對(duì)我國(guó)中央銀行反洗錢問(wèn)題探討得較少，且理論成果不完善。 而國(guó)內(nèi)的相關(guān)研究則相對(duì)較為晚，到近年才快速發(fā)展予以重視。發(fā)現(xiàn)這些非法轉(zhuǎn)移資金的活動(dòng)不但嚴(yán)重誹謗我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù) ,敗壞公德 ,同時(shí)也嚴(yán)重影響我國(guó)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。同時(shí)分析難點(diǎn)存在的原因，提出了一些改進(jìn)的意見(jiàn) [8]。當(dāng)然 ,這些決定是受到最 優(yōu)監(jiān)管體系的設(shè)計(jì)由政府可能反映了其承諾打擊洗錢。腐敗和洗錢經(jīng)常發(fā)生一起一個(gè)加強(qiáng)其他的存在。國(guó)家機(jī)關(guān)和人民也對(duì)關(guān)于反洗錢立法和相關(guān)制度予以高度關(guān)注。 摘 要 ....................................................................................................................................... I ABSTRACT........................................................................................................................... II 第一章 緒 論 ................................................................................................................... 1 選題背景與研究意義 ............................................................................................... 1 選題背景 ........................................................................................................ 1 研究意義 ........................................................................................................ 1 國(guó)內(nèi)外研究動(dòng)態(tài) ....................................................................................................... 2 國(guó)外研究動(dòng)態(tài) ................................................................................................ 2 國(guó)內(nèi)研究動(dòng)態(tài) ................................................................................................ 2 文獻(xiàn)評(píng)價(jià) ........................................................................................................ 4 可能的創(chuàng)新點(diǎn) ........................................................................................................... 4 第二章 我國(guó)中央銀行反洗錢的機(jī)理分析 ................................................................ 5 洗錢與反洗錢的釋義 ............................................................................................... 5 洗錢釋義 ........................................................................................................ 5 反洗錢釋義 .................................................................................................... 5 洗錢的主要方式 ....................................................................................................... 5 洗錢的危害 ............................................................................................................... 6 反洗錢的必要性 ....................................................................................................... 6 第三章 我國(guó)中央銀行反洗錢現(xiàn)狀與問(wèn)題分析 ...................................................... 8 我國(guó)中央銀行反洗錢的現(xiàn)狀 ................................................................................... 8 我國(guó)中央銀行反洗錢出現(xiàn)的問(wèn)題分析 ................................................................... 8 第四章 國(guó)外中央銀行反洗錢經(jīng)驗(yàn)借鑒 .................................................................. 10 國(guó)外中央銀行反洗錢法律體系架構(gòu) ..................................................................... 10 國(guó)外中央銀行反洗錢體系的組織框架及其運(yùn)行機(jī)制 ......................................... 10 國(guó)外中央銀行反洗錢體系的成效 ......................................................................... 10 國(guó)外中央銀行反洗錢體系對(duì)我國(guó)的借鑒作用 ..................................................... 11 第五章 加強(qiáng)我國(guó)中央銀行反洗錢的對(duì)策思路 .................................................... 12 IV 加強(qiáng)我國(guó)中央銀行反洗錢的意 識(shí) ......................................................................... 12 完善我國(guó)中央銀行反洗錢監(jiān)管制度 ..................................................................... 12 完善我國(guó)中央銀行反洗錢的法律法規(guī) ................................................................. 12 加強(qiáng)反洗錢的國(guó)際合作 ......................................................................................... 13 結(jié) 論 .................................................................................................................................... 14 參考文獻(xiàn) ............................................................................................................................... 15 致 謝 .................................................................................................................................... 16 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 1 第一章 緒 論 選題背景與研究意義 選題背景 所謂洗錢，其實(shí)就是將違法所得的收入通過(guò)某些見(jiàn)不得人的手段使其表面合理化，這種行為對(duì)于各國(guó)經(jīng)濟(jì)的安全穩(wěn)定會(huì)造成極大的威脅。t help identify the crime against lost corresponding clues, which affect the study, to crack down on the crime of money laundering crime and its upstream crime and article first has carried on the analysis of the mechanism of the central bank39。 ` 湖 南 涉 外 經(jīng) 濟(jì) 學(xué) 院 本科畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 題目 我國(guó)中央銀行反洗錢問(wèn)題探析 作者 學(xué)院 商學(xué)院 專業(yè) 金融學(xué) 學(xué)號(hào) 指導(dǎo)教師 二〇一五年五月二十一日 I 摘 要 這些年來(lái)，隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)的飛速增長(zhǎng)，各種跨國(guó)違法組織和洗錢集團(tuán)也逐漸滲入中國(guó)市場(chǎng)，同時(shí)伴隨著物品走私、毒品、賄賂貪污等犯罪行為的不斷發(fā)生，不是合法的轉(zhuǎn)移資金各種活動(dòng)開(kāi)始涌現(xiàn)，我國(guó)的洗錢問(wèn)題越來(lái)越嚴(yán)重越來(lái)越明顯。s antimoney laundering。為了藏匿這些不是通過(guò)合法收入的真實(shí)來(lái)源，其方式是千奇百怪，應(yīng)接不暇。所以我國(guó)中央銀行反洗錢問(wèn)題急需探討。腐敗產(chǎn)生數(shù)十億美元的資金 ,需要通過(guò)洗錢過(guò)程隱蔽。理論的結(jié)果表明 ,一個(gè)有效的打擊洗錢取決于銀行主管員的共同努力 [2]。