【正文】 s essay titled SelfReliance. If you39。s performers of the troupe still tour the region39。 我還要感謝我的班主任劉沛老師以及在大學四年中給我們授課的所有老師們，是他們讓我學到了很多很多知識，讓我看到了世界的精彩，讓我學會了為人處事。本人寫此論文不求超越前輩們對此論題的研究，只求在此基礎(chǔ)上提出自己小小的見解，也為此論題的理論完善貢獻自己微薄的力量。還得在涉及到有違法犯罪分子或者恐怖分子和跨國洗錢集團侵入我國經(jīng)濟系統(tǒng)時，配合國際司法和刑警調(diào)查，并積極提供線索與我國人力物力支持。根據(jù)新頒布反洗錢法，適時對相關(guān)《刑法》、《中國人民銀行法》等根據(jù)反洗錢統(tǒng)一修改規(guī)范完善。第二是建立一個報告大額交易和可疑外匯交易在外匯和識別標準系統(tǒng)的參數(shù) ,優(yōu)化反洗錢識別指標。因此，考慮到近期效率和長遠效果，我覺得第一種模式是目前我國反洗錢組織架構(gòu)改革的最佳選擇。 國外中央銀行反洗錢體系對我國的借鑒作用 總結(jié)歐美等各國發(fā)達國家的反洗錢經(jīng)驗，有效的反洗錢組織框架應該符合三個最基本的要求 :機構(gòu)功能清晰 ,分工明確 ,機構(gòu)密切協(xié)調(diào) ,包括與橫向和縱向合作組織 ,機構(gòu)的信息數(shù)據(jù)處理、分析 ,相傳。為了適應反洗錢的國際趨勢 ,1993 年發(fā)布了 1993 年《刑事司法令》 ,它對 1986 年毒品走私犯罪條例進行了比較大的調(diào)整 ,洗錢犯罪處罰擴大到一般犯罪 。反觀國際上許多發(fā)達國家 ,因為其反洗錢工作進行得很早 ,所以也有很多值得我國借鑒的地方。 ：目前主要有兩點，一是信息監(jiān)測不能完全覆蓋金融機構(gòu)洗錢風險；二是監(jiān)測信息標準不夠規(guī)范。 ：中國金融業(yè)目前是混合操作獨立運營管理模式的主要過渡階段 ,相應的監(jiān)管仍然主要是分業(yè)監(jiān)管 。 關(guān)于反洗錢活動， 我國一直在 探尋合適合理的法規(guī) 。這些年來，隨著我國的經(jīng)濟的飛速增長，各種跨國違法組織和洗錢集團也逐漸滲入中國市場，同時伴隨著物品走私、毒品、賄賂貪污等犯罪行為的不斷發(fā)生，不是合法轉(zhuǎn)移資金活動大量存在，我國的洗錢問題越來越嚴重越來越明顯。因此，洗錢活動沒有遵循經(jīng)濟規(guī)律，干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果，影響經(jīng)濟的穩(wěn)定和經(jīng)濟的長期發(fā)展。在一些國家和地區(qū)，允許有藏匿真實名字的公司存在，而且對個人的信息有很好的保密手段，讓違法犯罪分子轉(zhuǎn)移資湖南涉外經(jīng)濟學院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計） 6 金進入這些地區(qū)之后，有效的藏匿洗錢活動，使其表面合理化。所以洗錢 分子只能退而求其次傾向于大量的現(xiàn)金投入低于報告標準分散在銀行 ,避免監(jiān)管。從目前各大文獻來看，學術(shù)界對反洗錢立法以及解決措施這方面的理論成果比較系統(tǒng)比較多，但對我國中央銀行反洗錢問題探討得較少，且理論成果不完善。 而國內(nèi)的相關(guān)研究則相對較為晚，到近年才快速發(fā)展予以重視。發(fā)現(xiàn)這些非法轉(zhuǎn)移資金的活動不但嚴重誹謗我國的金融機構(gòu)聲譽 ,敗壞公德 ,同時也嚴重影響我國經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。同時分析難點存在的原因，提出了一些改進的意見 [8]。當然 ,這些決定是受到最 優(yōu)監(jiān)管體系的設(shè)計由政府可能反映了其承諾打擊洗錢。腐敗和洗錢經(jīng)常發(fā)生一起一個加強其他的存在。國家機關(guān)和人民也對關(guān)于反洗錢立法和相關(guān)制度予以高度關(guān)注。 摘 要 ....................................................................................................................................... I ABSTRACT........................................................................................................................... II 第一章 緒 論 ................................................................................................................... 1 選題背景與研究意義 ............................................................................................... 1 選題背景 ........................................................................................................ 1 研究意義 ........................................................................................................ 1 國內(nèi)外研究動態(tài) ....................................................................................................... 2 國外研究動態(tài) ................................................................................................ 2 國內(nèi)研究動態(tài) ................................................................................................ 2 文獻評價 ........................................................................................................ 4 可能的創(chuàng)新點 ........................................................................................................... 4 第二章 我國中央銀行反洗錢的機理分析 ................................................................ 5 洗錢與反洗錢的釋義 ............................................................................................... 5 洗錢釋義 ........................................................................................................ 5 反洗錢釋義 .................................................................................................... 5 洗錢的主要方式 ....................................................................................................... 5 洗錢的危害 ............................................................................................................... 6 反洗錢的必要性 ....................................................................................................... 6 第三章 我國中央銀行反洗錢現(xiàn)狀與問題分析 ...................................................... 8 我國中央銀行反洗錢的現(xiàn)狀 ................................................................................... 8 我國中央銀行反洗錢出現(xiàn)的問題分析 ................................................................... 8 第四章 國外中央銀行反洗錢經(jīng)驗借鑒 .................................................................. 10 國外中央銀行反洗錢法律體系架構(gòu) ..................................................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系的組織框架及其運行機制 ......................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系的成效 ......................................................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系對我國的借鑒作用 ..................................................... 11 第五章 加強我國中央銀行反洗錢的對策思路 .................................................... 12 IV 加強我國中央銀行反洗錢的意 識 ......................................................................... 12 完善我國中央銀行反洗錢監(jiān)管制度 ..................................................................... 12 完善我國中央銀行反洗錢的法律法規(guī) ................................................................. 12 加強反洗錢的國際合作 ......................................................................................... 13 結(jié) 論 .................................................................................................................................... 14 參考文獻 ............................................................................................................................... 15 致 謝 .................................................................................................................................... 16 湖南涉外經(jīng)濟學院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計） 1 第一章 緒 論 選題背景與研究意義 選題背景 所謂洗錢，其實就是將違法所得的收入通過某些見不得人的手段使其表面合理化，這種行為對于各國經(jīng)濟的安全穩(wěn)定會造成極大的威脅。t help identify the crime against lost corresponding clues, which affect the study, to crack down on the crime of money laundering crime and its upstream crime and article first has carried on the analysis of the mechanism of the central bank39。 ` 湖 南 涉 外 經(jīng) 濟 學 院 本科畢業(yè)論文（設(shè)計） 題目 我國中央銀行反洗錢問題探析 作者 學院 商學院 專業(yè) 金融學 學號 指導教師 二〇一五年五月二十一日 I 摘 要 這些年來，隨著我國的經(jīng)濟的飛速增長，各種跨國違法組織和洗錢集團也逐漸滲入中國市場，同時伴隨著物品走私、毒品、賄賂貪污等犯罪行為的不斷發(fā)生，不是合法的轉(zhuǎn)移資金各種活動開始涌現(xiàn)，我國的洗錢問題越來越嚴重越來越明顯。s antimoney laundering。為了藏匿這些不是通過合法收入的真實來源，其方式是千奇百怪，應接不暇。所以我國中央銀行反洗錢問題急需探討。腐敗產(chǎn)生數(shù)十億美元的資金 ,需要通過洗錢過程隱蔽。理論的結(jié)果表明 ,一個有效的打擊洗錢取決于銀行主管員的共同努力 [2]。