【正文】 會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。 五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。 三、學(xué)習(xí)及鞏固反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。 二、監(jiān)督大額 及可疑數(shù)據(jù)的報(bào)送。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)沒(méi)有嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法規(guī)制度，開(kāi)展和執(zhí)行的反洗錢(qián)工作的人員，將按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和紀(jì)律處罰。 三、認(rèn)真組織員工的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，做好反洗錢(qián)工作報(bào)告和總結(jié) 根據(jù)人民銀行和總行的要求，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)認(rèn)真組織員工完成學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢(qián)工作，怎樣才能真正的把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處。 XXXX農(nóng)商行 xx 年 x 月 x 日 篇二： 2021 年反洗錢(qián)工作計(jì)劃 XX 銀行支行 2021年反洗錢(qián)工作計(jì)劃 為進(jìn)一步推進(jìn)我支行反洗錢(qián)工作，確保反洗錢(qián)工作及措施能得到3/7 全面落實(shí)，遏制洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融秩序，普及反洗錢(qián)知識(shí) ，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的內(nèi)、外部環(huán)境，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)案件在我支行發(fā)生。 按照人民銀行規(guī)定每年 11 月是反洗錢(qián)宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年 11 月份定為反洗錢(qián)宣傳月，通過(guò)統(tǒng)一懸掛反洗錢(qián)橫幅、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)、 LED 跑馬條、電視、微信平臺(tái)、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。 反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來(lái)的互聯(lián)網(wǎng) +的不斷發(fā)展，反洗錢(qián)工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。陸續(xù)下發(fā)了包括《 XXXX 農(nóng)商銀行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢(qián)崗位職責(zé)規(guī)定》等 17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，計(jì)劃增加《 XXXX 農(nóng)商銀行反洗錢(qián)工作考核辦法》、《 XXXX農(nóng)商銀行反洗錢(qián)和反恐融資 1/7管理辦法》和《 XXXX農(nóng)商銀行反洗 錢(qián)協(xié)助調(diào)查》，新的管 理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗錢(qián)工作的責(zé)任認(rèn)定及獎(jiǎng)懲措施，對(duì)今后反洗錢(qián)工作開(kāi)展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。 為了明確反洗錢(qián)工作責(zé)任，總行成立了反洗錢(qián)工作委員會(huì)，由總行分管行長(zhǎng)擔(dān)任主任委員，各條線部門(mén)經(jīng)理?yè)?dān)任委員；支行成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，支行人員擔(dān)任小組其他成 員。 二 OO 七年十二月二十七日 《 2021 年銀行信用社反洗錢(qián)工作計(jì)劃》網(wǎng)，本站為所有正式會(huì)員免費(fèi)提供文章查找?guī)椭? 五、開(kāi)展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。擬設(shè)立反洗錢(qián)報(bào)告員專(zhuān)崗，同時(shí)配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平，工作計(jì)劃《銀行反洗錢(qián)工作計(jì)劃》。 按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。清洗其他犯罪所得 及其收益的行為也受刑事法律追究。 1通過(guò)頻繁的證券期貨交易洗錢(qián)。 通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢(qián)。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過(guò)多種渠道分散轉(zhuǎn)款。 違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。三是破壞社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來(lái)極大的不安全因素 。 反洗錢(qián)是一個(gè)巨大的社會(huì)工程，隨著反洗錢(qián)體系的完善，相信我們會(huì)做得更 好 !反洗錢(qián)，我們?cè)谛袆?dòng) ! 銀行反洗錢(qián)征文 (二 ) 根據(jù)國(guó)際慣例：洗錢(qián)是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。在我們的工作中，一定要注意兩點(diǎn)：一是落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度，開(kāi)展客戶(hù)身份盡職調(diào)查，即對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，了解客戶(hù)真實(shí)的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人 。雖然以前沒(méi)有接觸過(guò)，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢(qián)就在我們身邊，切不可掉以輕心。 然而之前反洗錢(qián)對(duì)于我來(lái)說(shuō)是那么的陌生，當(dāng)時(shí)剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢(qián)、取錢(qián)。 總而言之，反洗錢(qián)工作成敗與否不僅事關(guān)銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關(guān)一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，各方要正確認(rèn)識(shí)并深刻理解開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要性和緊迫性，牢固樹(shù)立整體意識(shí)和大局意識(shí)，才能更有效地打擊洗錢(qián)犯罪，營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。 （四）及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易 7 銀行反洗錢(qián)工作探討 識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交 易的制度。在商業(yè)銀行間競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的今天，商業(yè)銀行若在反洗錢(qián)上過(guò)于“執(zhí)著”，多少有點(diǎn)兒“損人不利己”的意味。四是注重專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才的引進(jìn)和培養(yǎng)。集中力量研究、 6 銀行反洗錢(qián)工作探討 制定與完善有關(guān)的法律法規(guī)比如電子加密法、電子證據(jù)法等。其次，要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制， 最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。 類(lèi)似的手段正隨著電子科技的發(fā)展而變得更加隱蔽。 （六）銀聯(lián)卡境外漏洞：成為投機(jī)者套現(xiàn)洗錢(qián)工具 隨著國(guó)家對(duì)打擊地下錢(qián)莊力度的不斷加大，不法分子資金挪移的渠道比以往更加曲折隱蔽，新興金融支付手段如銀聯(lián)賬戶(hù)、電子銀行、電子支付平臺(tái)等工具則成為了投機(jī)者又一重要的資金轉(zhuǎn)移“通道”。二是網(wǎng)絡(luò)銀行交易監(jiān)測(cè)技術(shù)落后，缺乏完善的監(jiān)控體系。一是網(wǎng)絡(luò)銀行的環(huán)境不能有效貫徹“了解你的客戶(hù)”原則。因此，“現(xiàn)金管理”是反洗錢(qián)措施的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其中現(xiàn)金繳存則是重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的對(duì)象。五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市，小地方?jīng)]人洗錢(qián)。二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切，對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解，不積極配合。一方面 ,銀行為客戶(hù)辦理資金存取、匯入往來(lái)款項(xiàng)，具有識(shí)別可疑交易的便利條件。由于銀行、網(wǎng)站和第三方并不一定在同一國(guó)家，信息交換不充分，同時(shí)洗錢(qián)分子對(duì)交易進(jìn)行刻意掩飾，所以利用網(wǎng)上虛擬交易進(jìn)行洗錢(qián)通常較難發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)上洗錢(qián)正漸漸成為犯罪分子清洗不法收入的主要手段。利用網(wǎng)上銀行洗錢(qián)網(wǎng)上銀行既可以是傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，也可以是在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立的虛擬金融機(jī)構(gòu)，網(wǎng)上銀行對(duì)客戶(hù)及其交易的了解程度遠(yuǎn)不如傳統(tǒng)銀行，所以“了解你的客戶(hù)”的原則較難得到有效落實(shí)，犯罪分子正是利用網(wǎng)上銀行的這個(gè)弱點(diǎn)，大肆洗錢(qián)。利用對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)一是設(shè)立空殼公司，開(kāi)立銀行賬戶(hù)。比如黑社會(huì)就通過(guò)洗錢(qián)尋得了掩護(hù)資金，這樣就形成一個(gè)惡性循環(huán)的圈，助長(zhǎng)了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會(huì)帶來(lái)極大的危害和不安定因素。在我國(guó)，貪污腐敗和洗錢(qián)有著密切的關(guān)聯(lián)。造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富流失美國(guó)的非法收入經(jīng)過(guò)清洗后，有相當(dāng)大的一部分仍匯集在美國(guó)境內(nèi)。但如果有消息披露某銀行被洗錢(qián)分子利用，公眾將對(duì)該銀行甚至整個(gè)銀行系統(tǒng)的信用產(chǎn)生質(zhì)疑。 有必要說(shuō)明的是，在實(shí)際的洗錢(qián)操作過(guò)程中，三個(gè)階段有時(shí)很明顯，有時(shí)則發(fā)生重疊，交叉運(yùn)用，難以截然分開(kāi)。 培植階段：是通過(guò)在不同國(guó)家間的錯(cuò)綜復(fù)雜的交易，或在一國(guó)內(nèi)通過(guò)反復(fù)持續(xù)地運(yùn)用不同金融手段來(lái)掩蓋和模糊犯罪收益的真實(shí)來(lái)源、性質(zhì)以及犯罪收益與犯罪者的聯(lián)系，使得犯罪收益與合法資金難以分辨?！? 通常洗錢(qián)活動(dòng)的過(guò)程相當(dāng)復(fù)雜，也沒(méi)有固定的模式。他在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務(wù)部門(mén)申報(bào)納稅。據(jù)估計(jì)，全世界每年非法洗錢(qián)的數(shù)額高達(dá) 1 萬(wàn)億至 3 萬(wàn)億美元，相當(dāng)于全世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的 2%至 5%，我國(guó)每年也有 2021 億元人民幣左右。 （五）加強(qiáng)員工培訓(xùn)和宣傳教育 一是商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)教育培訓(xùn)工作，使重點(diǎn) 崗位的業(yè)務(wù)人員具有高度的反洗錢(qián)意識(shí)和熟練的反洗錢(qián)技能，掌握反洗錢(qián)操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析等知識(shí)，熟悉有關(guān)反洗錢(qián)方面的規(guī)定、反洗錢(qián)操作規(guī)程及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法。任何只有約束、沒(méi)有激勵(lì)的機(jī)制都是不科學(xué)的、不完善的、不均衡的，當(dāng)然也就注定是低效甚至是無(wú)效的。 （三）建立反洗錢(qián)激勵(lì)機(jī)制 盡管反洗錢(qián)有助于遏制腐敗、改善金融環(huán)境，但是同反洗錢(qián)投入的成本和銀行可以量化的業(yè)務(wù)損失相比，反洗錢(qián)的回報(bào)無(wú)疑是“遠(yuǎn)期的、模糊的、難以量化的”。三是制定嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)交易和虛擬貨幣變動(dòng)保存期限 規(guī)定。 （二）強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)控手段 一是完善與網(wǎng)絡(luò)銀行有關(guān)的法律和法規(guī)。 四、對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作的建議 （一）健全和完善內(nèi)控機(jī)制 首先，各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)