【正文】 其他報(bào)告事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)報(bào)告事項(xiàng)報(bào)送要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總行 (總部 )主要負(fù)責(zé)人到江西來(lái)視察工作情況以及金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門(mén)、地方政府和司法部門(mén)行文報(bào)告的重大事項(xiàng)等其他事項(xiàng)。 20 重大事項(xiàng)報(bào)告 機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或地址變更、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更等機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。 領(lǐng)導(dǎo)調(diào)整、分工情況的報(bào)送。 國(guó)際收支（綜合處）、經(jīng)常項(xiàng)目管理處、資本項(xiàng)目管理處 聯(lián)系人及聯(lián)系電話： 高速 : 07916613475 汪文紅 : 07916621344 幸祥軍 : 07916636584 數(shù)據(jù)質(zhì)量（含行政許可項(xiàng)目） 是否按外匯管理規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表。 反洗錢(qián)處 聯(lián)系人：李昱蓓 聯(lián)系電話 : 07916610472 反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn) 積極開(kāi)展或參加人民銀行組織的反洗錢(qián)培訓(xùn)，做好員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。 客戶身份資料和交易記錄保存 按照規(guī)定要求，做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。 風(fēng)險(xiǎn)處置 穩(wěn)妥做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作，依照法定程序和條件申請(qǐng)、使用風(fēng)險(xiǎn)處置類(lèi)再貸款 等金融穩(wěn)定再貸款。 其他報(bào)告事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)報(bào)告事項(xiàng)報(bào)送要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總行 (總部 )主要負(fù)責(zé)人到江西來(lái)視察工作情況以及金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門(mén)、地 方政府和司法部門(mén)行文報(bào)告的重大事項(xiàng)等其他事項(xiàng)。 17 重大事項(xiàng)報(bào)告 機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng) 認(rèn)真落實(shí)人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項(xiàng)報(bào)告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)告機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或地址變更、機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更等機(jī)構(gòu)變更重大事項(xiàng)。 領(lǐng)導(dǎo)調(diào)整、分工情況的報(bào)送。 （法人）銀行風(fēng)險(xiǎn)性指標(biāo) 銀行對(duì)階段性外匯管理工作的執(zhí)行效果是否良好。 16 外匯管理 業(yè)務(wù)合規(guī)（含行政許可項(xiàng)目） 是否按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 反洗 錢(qián)保密工作 按照反洗錢(qián)工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。 客戶身份識(shí)別工作 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并 對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。 外部信用評(píng)級(jí)及結(jié)果應(yīng)用 按要求組織借款企業(yè)和與本行有擔(dān)保業(yè)務(wù)合作關(guān) 系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加人民銀行組織推動(dòng)的信用評(píng)級(jí)試點(diǎn)工作；主動(dòng)將外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果作為授信管理參考依據(jù)。 征信管理處 聯(lián)系人：徐鋼 聯(lián)系電話 : 07916613070 征信系統(tǒng)應(yīng)用（含行政許可項(xiàng)目） 在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)借款人貸款卡及其有效性；配合人民銀行貸款卡年審工作；能?chē)?yán)格按規(guī)定查詢、管理與使用企業(yè)與 個(gè)人信用報(bào)告，妥善保管查詢檔案資料。 國(guó)庫(kù)處 聯(lián)系人 ：徐杰 聯(lián)系電話 : 07916646390 國(guó)庫(kù)集中支付代理業(yè)務(wù)（含行政許可項(xiàng)目） 為財(cái)政部門(mén)開(kāi)立國(guó)庫(kù)單一賬戶；賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)情況以及集中收付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部資金清算操作規(guī)程或辦法報(bào)人民銀行國(guó)庫(kù)部門(mén)備案；零余額賬戶日終余額應(yīng)為零，如留有余額應(yīng)登記造冊(cè)，注明原因備查，并于次日上午書(shū)面向當(dāng)?shù)厝诵袊?guó)庫(kù)和財(cái)政部門(mén)說(shuō)明情況；申請(qǐng)劃（退）款憑證按規(guī)定保管，建立憑證傳遞登記簿；退劃資金與正常申請(qǐng)劃款資金不得軋差清算，不得先清算后支付；現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)符合《現(xiàn)金管理暫行管理?xiàng)l例》規(guī)定；按規(guī)定與人民銀行國(guó)庫(kù)、財(cái)政 和預(yù)算單位對(duì)賬；嚴(yán)禁挪用或盜用財(cái)政、預(yù)算單位賬戶資金等。 科技處 聯(lián)系人 :李磊 聯(lián)系電話 : 07916615594 銀行卡與電子支付 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，及時(shí)安排人員、組織材料，積極配合檢查工作，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地填報(bào)檢查通知規(guī)定的表格及提供檢查所需材料。 ，及時(shí)報(bào)送相關(guān)技術(shù)文檔與報(bào)告。 2．網(wǎng)銀系統(tǒng)服務(wù)器應(yīng)有足夠的安全保護(hù)措施。 ，定期修訂應(yīng)急預(yù)案。 12 金融科技 日常運(yùn)行管理 1. 避免發(fā)生重大安全事件，影響我省金融業(yè)信息系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。 聯(lián)系人：熊凌云 聯(lián)系電話 : 07915277220 金融科技 組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)控制度 設(shè)立計(jì)算機(jī)信息安全領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)；建立必要的信 息安全內(nèi)控制度，可操作性強(qiáng)。 假幣鑒定 人民銀行授權(quán)鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書(shū)；應(yīng)接受持有人或單 位提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)；應(yīng)按規(guī)定程序進(jìn)行貨幣真?zhèn)舞b定。 聯(lián)系人 :陳杰 聯(lián)系電話 : 07916625935 11 會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè) 同城清算系統(tǒng)管理 建立運(yùn)行日志，按時(shí)登錄、取對(duì)賬；及時(shí)辦理查詢查復(fù)，做到“有疑必 查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡、及時(shí)處理”；對(duì) 所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理。對(duì)賬系統(tǒng)專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用，與互聯(lián)網(wǎng)隔離。 支付查詢查復(fù)：做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡、及時(shí)處理”。要求“準(zhǔn)確、及時(shí)、完整”。 清算中心 聯(lián)系人：蔡勇 聯(lián)系電話 : 07916626295 維護(hù)管理 制定支付清算系統(tǒng)維護(hù)管理制度和日常檢查規(guī)程；按照規(guī)程完成日常檢查和系統(tǒng)維護(hù)并記錄維護(hù)日志，確保設(shè)備完好、網(wǎng)絡(luò)暢通、系統(tǒng)運(yùn)行正常、備份設(shè)備隨時(shí)可用；按時(shí)完成系統(tǒng)升級(jí)換版任務(wù)；做好運(yùn)行文檔管理、系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份管理和設(shè)備系統(tǒng)變 更管理。 聯(lián)系人：王欣 聯(lián)系電話 : 07916647534 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)使用 嚴(yán)格按照人民銀行等有關(guān)部門(mén)要求，認(rèn)真做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。 支付結(jié)算 支付清算系統(tǒng)管理 認(rèn)真做好支付清算系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣工作，按照規(guī)定做好金融機(jī)構(gòu)加入、退出支付清算系統(tǒng)工作，嚴(yán)格執(zhí)行支付清算系統(tǒng)清算紀(jì)律， 加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)安全管理和支付清算資金流動(dòng)性管理，確保支付清算系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行和各項(xiàng)通過(guò)支付清算系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。 內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理 建立完善的內(nèi)部統(tǒng)計(jì)管理制度和統(tǒng)計(jì)工作流程，統(tǒng)計(jì)職能部門(mén)積極主動(dòng) 開(kāi)展對(duì)內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)管理。 金融改革 配合人民銀行做好國(guó)家重大金融改革政策的調(diào)研工作，及時(shí)評(píng)估和反饋 改革政策落實(shí)情況、成效及存在的問(wèn)題，堅(jiān)持正確的輿論方向。 金融市場(chǎng)相關(guān)政策執(zhí)行（含行政許可項(xiàng)目） 認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策。 貨幣信貸管理處 聯(lián)系人：陳星 聯(lián)系電話 : 07916646351 利率政策執(zhí)行和利率監(jiān)測(cè)報(bào)表報(bào)備 認(rèn)真及時(shí)地執(zhí)行人民銀行各項(xiàng)利率政策；按時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)備各類(lèi)利率監(jiān)測(cè)報(bào)表。 第四章 附則 第二十二條 江西轄內(nèi)人民銀行各市中心支行可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國(guó)人民銀行南昌中心支行備案。 第十九條 對(duì)于年度綜合評(píng)價(jià)為“ A”類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行南昌中心支行將在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先考慮。 第十七條 對(duì)重大事項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)并造成重大損失和 社會(huì)惡劣影響的金 融機(jī)構(gòu)，在依法追究相關(guān)人員責(zé)任的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組將直接將其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果定為 D 類(lèi)。同樣采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)項(xiàng)目權(quán)重的計(jì)算方法，計(jì)算證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)三類(lèi)業(yè)務(wù)的 7 個(gè)項(xiàng)目的權(quán)重。 第十四條 綜合評(píng)價(jià)項(xiàng)目及 權(quán)重計(jì)算。 三類(lèi)：指金融機(jī)構(gòu)存在違反國(guó)家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，基本完成中國(guó)人民銀行南昌中心支行的工作部署。各分項(xiàng)評(píng)價(jià)等級(jí)均分為四個(gè)等次： 4 一類(lèi)：指金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真遵守國(guó)家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，積極完成中國(guó)人民 銀行南昌中心支行的工作部署。綜合評(píng)價(jià)結(jié)果采取等級(jí)制，分為 A、 B、 C、 D 四個(gè)等級(jí)。 綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容根據(jù)不同時(shí)期形勢(shì)任務(wù)和金融政策的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整完善，并及時(shí)通知有關(guān)