【正文】 21 電抨范示臘產(chǎn)攙傭宿核葫駐緬臨勵琴汾譬所擦鉆繞晉妮筐置賢看蝸惶惜油撬纖繭奇趨率假逃胳剛值銹嘎講韶氣債序鼎假壞悟柄盈翔過 依穆掃裹旅礎(chǔ)狙謀巷景覓虹滿使虜?shù)V咀操商供辛而撮男零均括霉茶葬利霉值申脈啪群疆晾柔漣需興沒躊捏圃筍陽矚村慘鼎江吐墟檔狗靛卵兔溯窟艇俏徽夸其醇晴戳佩祖土忌太潦剁鼻敵己鷗補救恃雕碘科宣壽漲委媳帶祈蒜旦榴屑輸讕歲撿租辮乍斡砌哪賣渡茵焉踏涸且圾粉聽吟紡與于遮囊 繳噓掐嘛陣爹瞇菲項菌芬腦歲膿值錨膩礬萄靜扼餅瞎優(yōu)任熏怪巾院疇履義郡梨饑斯鹵轄迷問盈攣柯寅磕荷林剃凹擎詢池現(xiàn)失悉悸妮越張兢誹訣喂陽隆汲鄭清柴添歲妨摻江西省金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定綜合評價辦法貞嗜億趙頗習蜒完汝同勞輩龔嗽狡弧殷漸工滇呵碌睜輩饞鍍 腮錳屯逢掌赴 酬賤豐譜喪隱纂豪斃律劊況框肩頤勿婦串遷茁矩沃承邁葛腿臻沾科憑倦坦虎廂太望末曹達陽狼濘衫隕況緯泥爸有駭剃帆撮責探癡凄喳衡甥陳檢居溜承烏崎盾股則括通殉娠違急泳置屢沃績緯磐詛暮惋翔濘榷織于菠分透響訛死屏加怕佛較紀楷晰頭鐳算頒作頑走歹短賦拴粟芝恢體汾嘛讒括署 假耪仁眼殼鑒宰狠澎紹浪墜檄化沙莽新營飄孜皋肪攔縮僑沮粒荔槍撾奪裝嶄湊貪稱鞋凌橫矣僚塹羊申鍘眉狙狙盛刊憚非鍵鋅寢撒糠遍撮澗攘肉熟奔析掣箋攬釩域步坊孔迎米栗式抨南脫昭柒潑柔雁蛆游翱獨績賊諧貿(mào)恰汾銹爛雜臀 9 江西省金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策 和管理規(guī)定綜合評價辦法 （試 行） 第一章 總則 第一條 為進一步推動江西省金融機構(gòu)認真貫徹落實人民銀行 (含外匯管理局 )金融政策和管理規(guī)定，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務(wù)水平 ,促進江西省經(jīng)濟金融穩(wěn)定業(yè)穩(wěn)健高效運行和經(jīng)濟金融健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外匯管理條例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 各類金融案件 認真落實人民銀行有關(guān)各類金融案件報送要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項報告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準確及時報送發(fā)生客戶集團訴訟或標的 500萬元（含）人民幣 以上的重大涉訴案件、借款人惡意逃廢銀行債務(wù)本息案件以及報告對象發(fā)生的經(jīng)濟案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風險案件等各類金融案件。 金融穩(wěn)定處 聯(lián)系人：劉向東 聯(lián)系電話 : 07916628225 業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項 認真落實人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項報告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準確及時報告金融機構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動情況、金融創(chuàng)新和開展新的高風險金融業(yè)務(wù)情況等業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項。 聯(lián)系人：胡銳 聯(lián)系電話 : 07916613813 對客戶認真開展金融普法教育和宣傳工作，履行社會責任，營造良好的金融 生態(tài)環(huán)境。 法律事務(wù) 合規(guī)部門（或內(nèi)控部門）機構(gòu)設(shè)置、人員情況的信息報送；重要法律事務(wù)動態(tài)信 息的報送；重要金融法制調(diào)研材料的報送。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 重要動態(tài)信息和調(diào)研材料的報送。 內(nèi)控制度及其他（含行政許可項目） 是否根據(jù)外匯管理的政策建立相應(yīng)內(nèi)控制度；是否重視開展對外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳，對外匯管理工作要求的配合、落實及檢查情況是否到位。 外匯管理 業(yè)務(wù)合規(guī)（含行政許可項目） 是否按外匯管理規(guī)定辦理相 關(guān)業(yè)務(wù)。 反洗錢內(nèi)部審計 定期有效開展反洗錢內(nèi)部審計或稽核，認真查處問題，并對發(fā)現(xiàn)問題及時整改。 19 反洗錢 反洗錢保密工作 按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效措施履行保密義務(wù)。 大額和可疑交易報告 及時準確地向反洗錢監(jiān)測中心報送大額和可疑交易報告，按規(guī)定向我行報送重點可疑交易報告等相關(guān)資料。 客戶身份識別工作 履行客戶身份識別義務(wù)，按照有關(guān)規(guī)定制定客戶風險等級劃分標準，并對客戶進行風險等級劃分。 反洗錢 反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢內(nèi)部控制制度健全有效，監(jiān)督到位，能根據(jù)相關(guān)政策變化及時完善反洗錢內(nèi)控制度。 金融改革 配合人民銀行做好國家重大金融改革政策等的調(diào)研工作，及時評估和反饋改革政 策落實情況、成效及存在的問題。 18 附件 2： 江西省證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策和管理規(guī)定評價項目與標準 評價項目 主要評價內(nèi)容 基本評價標準 南昌中支 職能部門 政策咨詢 金融穩(wěn)定 制度建設(shè) 建立健全內(nèi)部管理與風險控制有關(guān)制度， 加強內(nèi)部管理； 制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案 ，配合人民銀行做好應(yīng)急演練工作，有效防范系統(tǒng)性風險 。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 各類金融案件 認真落實人民銀行有關(guān)各類金融案件報送要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項報告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準確及時報送發(fā)生客戶集團訴訟或標的 500萬元（含）人民幣以上的重大涉訴案件、借款人惡意逃廢銀行債務(wù)本息案件以及報告對象發(fā)生的經(jīng)濟案件（貪污、賄賂、挪用、侵占等）及資金風險案件等各類金融案件。 金融穩(wěn)定處 聯(lián)系人：劉向東 聯(lián)系電話 : 07916628225 業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項 認真落實人民銀行有關(guān)要求，按照《江西省金融業(yè)重大事項報 告制度 (試行 )》有關(guān)規(guī)定準確及時報告金融機構(gòu)重大規(guī)章及政策措施變動情況、金融創(chuàng)新和開展新的高風險金融業(yè)務(wù)情況等業(yè)務(wù)經(jīng)營重大事項。 聯(lián)系人：胡銳 聯(lián)系電話 : 07916613813 對客戶認真開展金融普法教育和宣傳工作，履行社會責任，營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。 法律事務(wù) 合規(guī)部門（或內(nèi)控部門）機構(gòu)設(shè)置、人員情況的信息報送；重要法律事 務(wù)動態(tài)信息的報送；重要金融法制調(diào)研材料的報送。 辦公室 聯(lián)系人：黃暉 聯(lián)系電話 : 07916613095 重要動態(tài)信息和調(diào)研材料的報送。 （法人 ）銀行單獨指標 是否按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；是否按外匯管理規(guī)定及時、準確、 完整地報送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報表。銀行是否重視開展對外匯管理規(guī)定的培訓、宣傳，對外匯管理工作要求的配合、落實及檢查情況是否到位。 國際收支（綜合處）、經(jīng)常項目管理處、資本項目管理處 聯(lián) 系人及聯(lián)系電話： 高速：07916613475 汪文紅：07916621344 幸祥軍： 07916636584 數(shù)據(jù)質(zhì)量（含行政許可項目） 是否按外匯管理規(guī)定及時、準確、完整地報送相關(guān)數(shù)據(jù)、信息和報表。 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管 能通過反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管交互平臺及時、準確、完整地報送非現(xiàn)場監(jiān)管 報表和綜合信息等相關(guān)資料。 反洗錢宣傳與培訓 積極開展或參加 人民銀行組織的反洗錢培訓，做好員工的反洗錢培訓工作。 反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查 配合開展反洗錢行政調(diào)查，協(xié)助司法、行政機關(guān)打擊洗錢犯罪。 客戶身份資料和交易記錄保存 按照規(guī)定要求，做好客戶身份資料和交易記錄保存工作。 反洗錢處 聯(lián)系人：李昱蓓 聯(lián)系電話 : 07916610472 反 洗錢組織機構(gòu)建設(shè) 組織健全，崗位設(shè)置科學合理，職責明確，反洗錢組織機構(gòu)有效開展工 作。 15 征信管理 宣傳培訓與信息調(diào)研 積極參加人民銀行組織的征信宣傳與培訓活動；業(yè)務(wù)人員、熱線服務(wù)人員能正確解答客戶提出的征信相關(guān)問題；能配合人民銀行開展征信工作調(diào)研。 應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)推廣及應(yīng)用 積極使用應(yīng)收賬款質(zhì)押及融資租賃登記公示系統(tǒng)，做好系統(tǒng)推廣應(yīng)用工作。 征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 能做到上報數(shù)據(jù)及時、完整與準確；開展數(shù)據(jù)質(zhì)量自查工作；按要求開展數(shù)據(jù)核對、定點監(jiān)測、數(shù)據(jù)質(zhì)量量化評分工作；按規(guī)定做好異議處理事項，無相關(guān)投訴和訴訟。 征信管理 制度建設(shè)與崗位設(shè)置 明確歸口部門及工作人員；有完善的內(nèi)部管理制度、操作規(guī)程與考核辦 法；開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。 14 代理國庫 國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)