企業(yè)的資金風險管理分析及控制對策-wenkub.com
2024-09-02 11:19 本頁面
【正文】 企業(yè)處于社會競爭激烈的背景下，應(yīng)充分利用本身特有的資源，通過提升其資金管理水平，加強風險管理的控制，以高水 平的資金運作手段與管理作為堅強后盾，促使企業(yè)在市場經(jīng)濟的競爭中占絕對優(yōu)勢。企業(yè)的內(nèi)部審計將協(xié)助管理當局的監(jiān)督與控制，充分發(fā)揮其管理程序與措施的有效性，利于及時找出企 業(yè)內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)與漏洞。在企業(yè)的資金安全管理中，應(yīng)注意以下幾個要點。根據(jù)各融資銀行的要求進行實際操作，在保持銀企良好關(guān)系的同時 ,逐漸增進企業(yè)的再次融資。企業(yè)在選擇集中的資金賬戶過程中 ,應(yīng)充分考慮企業(yè)本身對此賬戶的使用頻率、收付款項的便捷程度以及相關(guān)的銀行服務(wù)等因素。另外，企業(yè)通過加強應(yīng)收賬款的催收工作，有利于資金的快速回籠。企業(yè)在做好銷售預測的同時，堅持根據(jù)銷量決定產(chǎn)量的原則，根據(jù)其生產(chǎn)計劃，以確定合理有效的庫存水平?？刂苾?nèi)容主要有：企業(yè)的授權(quán)審批制度、內(nèi)部審計以及不相容職務(wù)的分離制度等三個方面。在企業(yè)的分公司中，出現(xiàn)較多的多頭開戶現(xiàn)象，企業(yè)的資金管理失控。與此同時，企業(yè)進行生產(chǎn)項目、商貿(mào)活動以及證券市場等重大投資，造成企業(yè)的投資資金嚴重超額，超出了企業(yè)的承受范圍，使企業(yè)的資金短缺，從而影響了企業(yè)的再次投資，導致其破產(chǎn)。具體表現(xiàn)于：企業(yè)過多利用短期或者臨時性的負債方式進行籌資資金，以滿足企業(yè)長期流動資產(chǎn)的需求。如某個企業(yè)的現(xiàn)金需用量最低是 80萬元，而其每天的現(xiàn)金余額是 100 萬元，其中的 20 萬元則為企業(yè)資金多余的部分。其中資金的安全風險即為企業(yè)的資金被欺詐、挪用及貪污等。 關(guān)鍵詞 :企業(yè)資金管理分析風險控制 前言 資金作為企業(yè)發(fā)展及生存的關(guān)鍵，其掌控著企業(yè)的經(jīng)營命脈。企業(yè)資金鏈的斷裂將直接影響到企業(yè)的運營發(fā)展，甚至造成企業(yè)破產(chǎn)。比如 2020 年的金融風暴，給我國的企業(yè)帶來巨大影響，其導致了我國的多數(shù)企業(yè)倒閉。企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營管理的不到位，將引發(fā)企業(yè)的資金短缺風險、安全風險以及
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