大額資金風(fēng)險(xiǎn)防控課件-wenkub.com
2025-01-14 04:13 本頁(yè)面
【正文】 牽頭部門：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 44 七、稽核與柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè) ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：稽核差錯(cuò)或預(yù)警信息交營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確認(rèn)，不能保證稽核、柜面監(jiān)測(cè)效果 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施： 甄別稽核差錯(cuò)或預(yù)警信息 ；有疑點(diǎn)直接與客戶聯(lián)系確認(rèn)；重復(fù)性問題交業(yè)務(wù)管理部門；及時(shí)要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)整改。 牽頭部門：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 42 六、表外業(yè)務(wù)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)二：業(yè)務(wù)部門出具保函或修改保函后未及時(shí)提交會(huì)計(jì)部進(jìn)行賬務(wù)處理 業(yè)務(wù)部門控制措施： 及時(shí)向會(huì)計(jì)部遞送《出具保函收妥確認(rèn)書》、《保函修改函》 ；按月對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行檢查；按季與會(huì)計(jì)部門辦理對(duì)賬。 牽頭部門：會(huì)計(jì)部 3/3/2023 40 五、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：未經(jīng)審批辦理資金調(diào)撥業(yè)務(wù) 計(jì)劃財(cái)務(wù)部門控制措施： 辦理資金調(diào)撥業(yè)務(wù)（含人行資金頭寸調(diào)整）出具書面通知。 牽頭部門：安全保衛(wèi)部 3/3/2023 39 四、現(xiàn)金管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)九：上門收款人員收取單位現(xiàn)金不入賬入庫(kù)，上門送款違規(guī)操作 會(huì)計(jì)部門控制措施： 定期開展上門收送款業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查 ；長(zhǎng)假期間按章辦理上門收款 ；上門送款嚴(yán)格按流程操作；停辦不能滿足管理要求的上門收送款業(yè)務(wù)。 會(huì)計(jì)部門控制措施： 加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)業(yè)務(wù)操作時(shí)執(zhí)行制度情況的檢查 。 會(huì)計(jì)部門控制措施： 加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)錄像的非現(xiàn)場(chǎng)檢查 ；加強(qiáng)對(duì)金庫(kù)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn) 。 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施： 減輕網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付率（額）控制壓力，加強(qiáng)稽核。 個(gè)人金融部門控制措施： 負(fù)責(zé)推廣個(gè)人支票。 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施： 監(jiān)測(cè)，及時(shí)提示營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)處理。 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施： 對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)稽核和監(jiān)測(cè) 。 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施： 專人管理緊急止付業(yè)務(wù) 。 牽頭部門：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 24 三、支付結(jié)算管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：?jiǎn)挝豢蛻艮k理特殊業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員未按要求對(duì)經(jīng)辦人員身份進(jìn)行審核 信息技術(shù)管理部門控制措施： 加快圖文終端、綜合前端上線步伐。 電子銀行部門控制措施： 短信銀行 牽頭部門：會(huì)計(jì)部 3/3/2023 22 二、單位存貸款管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)三：?jiǎn)挝槐ＷC金存款未經(jīng)批準(zhǔn)轉(zhuǎn)出 業(yè)務(wù)部門控制措施： 對(duì)保證金存款賬戶的開戶、支取、銷戶，必須出具書面通知。 牽頭部門：營(yíng)運(yùn)管理部 3/3/2023 20 二、單位存貸款管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：辦理現(xiàn)金虛存、實(shí)轉(zhuǎn)交易；收取款項(xiàng)隨意掛賬、未入客戶賬 會(huì)計(jì)部門控制措施： 會(huì)計(jì)主管對(duì)自制憑證簽字，對(duì)內(nèi)部賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)，通過(guò)出納管理系統(tǒng)對(duì)柜員尾箱進(jìn)行監(jiān)控。 業(yè)務(wù)部門控制措施 ： 建立內(nèi)部業(yè)務(wù)事務(wù)臺(tái)賬，系統(tǒng)完善前主動(dòng)發(fā)起對(duì)賬 。 牽頭部門：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 17 （三）對(duì)賬管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)五：業(yè)務(wù)部門臺(tái)賬對(duì)賬工作流于形式或未對(duì)賬 業(yè)務(wù)部門控制措施 ： 建立臺(tái)賬名冊(cè)，督促指導(dǎo)本條線對(duì)賬 。 會(huì)計(jì)部門控制措施 ： 嚴(yán)格管理，督促“兩戶”銷戶 公司業(yè)務(wù)部門控制措施 ： 營(yíng)銷客戶，協(xié)助對(duì)“兩戶”辦理銷戶 牽頭部門：營(yíng)運(yùn)管理部 3/3/2023 15 （三）對(duì)賬管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)三：客戶信息不全，對(duì)賬管理系統(tǒng)無(wú)法生成對(duì)賬單 營(yíng)運(yùn)管理部門控制措施 ： 提取不全清單，發(fā)送（開戶機(jī)構(gòu)）業(yè)務(wù)部門。 牽頭部門：公司業(yè)
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