大額資金風(fēng)險(xiǎn)防控課件-展示頁(yè)
2025-01-22 04:13本頁(yè)面
【正文】 。 業(yè)務(wù)部門(mén)控制措施： 通知客戶(hù)展期或銷(xiāo)戶(hù)，提供應(yīng)封存的臨時(shí)賬戶(hù)清單。新開(kāi)戶(hù)要求使用支付密碼器。 電子銀行部門(mén)控制措施： 開(kāi)通短信銀行和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行江蘇省分行 大額資金風(fēng)險(xiǎn)防控方案 3/3/2023 1 概述 ? 一、涉及業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)： 1賬戶(hù)管理 16 2單位存貸款管理 4 3支付結(jié)算管理 7 4現(xiàn)金管理 9 5資金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理 1 6表外業(yè)務(wù)管理 3 7稽核與柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè) 1 共計(jì) 41 3/3/2023 2 概述（續(xù)） ? 二、涉及相關(guān)部門(mén) ?會(huì)計(jì)（ 24）、公司（ 9）、營(yíng)運(yùn)（ 5）、計(jì)財(cái)（ 1）、信息技術(shù)（ 1）和安全保衛(wèi)部門(mén)（ 1）（業(yè)務(wù)牽頭部門(mén)） ?人力資源、電子銀行、個(gè)人金融、資產(chǎn)保全、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行、法律事務(wù)、房金、國(guó)際等部門(mén) 3/3/2023 3 一、賬戶(hù)管理 ? （一）單位賬戶(hù)管理 ? （二）內(nèi)部賬戶(hù)管理 ? （三）對(duì)賬管理 3/3/2023 4 （一）單位賬戶(hù)管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：開(kāi)戶(hù)資料不真實(shí) 虛假開(kāi)戶(hù) 業(yè)務(wù)部門(mén)控制措施： 客戶(hù)經(jīng)理在開(kāi)戶(hù)資料上簽字確認(rèn)，營(yíng)銷(xiāo)短信銀行和網(wǎng)上銀行，支付密碼器。 會(huì)計(jì)部門(mén)控制措施： 對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的完整性負(fù)責(zé)，完善賬戶(hù)資料。 牽頭部門(mén)：會(huì)計(jì)部 3/3/2023 5 （一）單位賬戶(hù)管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)二：違規(guī)上門(mén)辦理印鑒的預(yù)留或變更手續(xù) 業(yè)務(wù)部門(mén)控制措施： 上門(mén)服務(wù)必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，共同領(lǐng)取、共同送交、共同取回。 牽頭部門(mén)：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 6 （一）單位賬戶(hù)管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)三：超期使用臨時(shí)存款賬戶(hù) 信息技術(shù)部門(mén)控制措施： 提取本月到期、上月已到期但未封存的臨時(shí)存款賬戶(hù)清單提供給業(yè)務(wù)部門(mén) 。 營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)： 將超過(guò)有效期的臨時(shí)存款賬戶(hù)進(jìn)行封存處理。 會(huì)計(jì)部門(mén)控制措施： 在核算系統(tǒng)中復(fù)查 。 業(yè)務(wù)部門(mén)控制措施 ： 與客戶(hù)聯(lián)系，辦理年檢，不辦理年檢則要求銷(xiāo)戶(hù)，暫停賬戶(hù)的使用。 牽頭部門(mén)：會(huì)計(jì)部 3/3/2023 10 （一）單位賬戶(hù)管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)七：辦理定期存款手續(xù)不全，資金來(lái)源不合規(guī) 業(yè)務(wù)部門(mén)控制措施： 客戶(hù)經(jīng)理審查，通過(guò)后簽字確認(rèn)。 營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)控制措施： 組織大額定期存款的對(duì)賬。 營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)控制措施 ： 推進(jìn)內(nèi)部賬戶(hù)核算集中，對(duì)內(nèi)部賬戶(hù)大額變動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)控。 牽頭部門(mén)：會(huì)計(jì)部 3/3/2023 12 （二）內(nèi)部賬戶(hù)管理（續(xù)） ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)二：非法更改代發(fā)工資賬戶(hù)信息 營(yíng)運(yùn)管理部門(mén)控制措施： 推進(jìn)代發(fā)工資業(yè)務(wù)向后臺(tái)集中。 牽頭部門(mén)：公司業(yè)務(wù)部 3/3/2023 13 （三）對(duì)賬管理 ? 風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)一：回收的客戶(hù)對(duì)賬單上印章與客戶(hù)預(yù)留印鑒不符 虛假對(duì)賬 會(huì)計(jì)部門(mén)控制措施： 利用集中驗(yàn)印系統(tǒng)，不定期抽查回收的對(duì)賬單印鑒的真實(shí)性。 電子銀行部門(mén)控制措施： 大力推廣網(wǎng)銀電子對(duì)賬。 會(huì)
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