【導(dǎo)讀】蒞葿蚈衿肅莂薄袈膇薇蒀袇艿莀蝿袆罿薆蚅羆肁荿薁羅膄薄蕆羄芆莇袆羃肆膀螁膈蒅蚇羈芀羋薃羀羀蒃葿羀肂芆螈聿膄蒂蚄肈芇芅薀肇羆蒀蒆肆腿芃裊肅芁薈螁肄莃莁蚇肄肅薇薃蝕膅荿葿蠆羋薅螇螈羇莈蚃螈肀薃蕿螇節(jié)莆薅螆莄艿襖螅肄蒄螀螄膆芇蚆螃艿蒃薂螂羈芅蒈袂肀蒁螆?jiān)e芄螞袀蒞葿蚈衿肅莂薄袈膇薇蒀袇艿莀蝿袆罿薆蚅羆肁荿薁羅膄薄蕆羄芆莇袆羃肆膀螁膈蒅蚇羈芀羋薃羀羀蒃葿羀肂芆螈聿膄蒂蚄肈芇芅薀肇羆蒀蒆肆腿芃裊肅芁薈螁肄莃莁蚇肄肅薇薃蝕膅荿葿蠆羋薅螇螈羇莈蚃螈肀薃蕿螇節(jié)莆薅螆莄艿襖螅肄蒄螀螄膆芇蚆螃艿蒃薂螂羈芅蒈袂肀蒁螆?jiān)e芄螞袀蒞葿蚈衿肅莂薄袈膇薇蒀袇艿莀蝿袆罿薆蚅羆肁荿薁羅膄薄蕆羄芆莇袆羃肆膀螁膈蒅蚇羈芀羋薃羀羀蒃葿羀肂芆螈聿膄蒂蚄肈芇芅薀肇羆蒀蒆肆腿芃裊肅芁薈螁肄莃莁蚇肄肅薇薃蝕膅荿葿蠆羋薅螇螈羇莈蚃螈肀薃蕿螇節(jié)莆薅螆莄艿襖螅肄蒄螀螄膆芇蚆螃艿蒃薂螂羈芅蒈袂肀蒁螆?jiān)e芄螞袀蒞葿蚈衿肅莂薄袈膇薇蒀袇艿莀蝿袆罿薆蚅

　　

【正文】 部門核價(jià)人審核報(bào)價(jià)， 材料價(jià)格超過(guò)市場(chǎng)價(jià) 5%的，對(duì) 三部門經(jīng)辦 責(zé)任人處以罰款 每次各 500元的罰款， 負(fù)責(zé)人各 處以 1000元的罰款。 第 十 條 未認(rèn)真核對(duì)入庫(kù)材料，致使入庫(kù)單與實(shí)物和票據(jù)、合同有差異的， 材料采購(gòu)部 、信息 審核 部負(fù)責(zé)人 每次 各 罰款 200 元，經(jīng)辦責(zé)任人每次 各 罰款 100元。如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第十 一 條 在每次支付材料款時(shí)，對(duì)達(dá)不到“付款條件”而沒(méi)有簽署不同意付款意見(jiàn)的，工程 部 、 成本控制部 、財(cái)務(wù) 部負(fù)責(zé)人 每次 各 罰款 1000 元，經(jīng)辦責(zé)任人每次 各 罰款 500 元。如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第十 二 條 對(duì)甲供材料的采購(gòu)款未及時(shí)扣回的， 材料采購(gòu)部、 成本控制 部 、 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人每次各 罰款 500元，經(jīng)辦責(zé)任人每次 各 罰款 200元。 第十 三 條 對(duì)施工單位應(yīng)提供而未提供正式建安發(fā)票的，財(cái)務(wù)未扣除相關(guān) 費(fèi)用 而支付款項(xiàng)的，財(cái)務(wù) 部負(fù)責(zé)人 每次罰款 500元，經(jīng)辦責(zé)任人每次罰款 200元。 第十 四 條 在支付工程尾款時(shí)，成本控制 部 未確定 無(wú)質(zhì)保金、無(wú)維修費(fèi)、無(wú)代扣款、無(wú)工程扣款、發(fā)票到齊等申請(qǐng)支付的， 成本控制 部負(fù)責(zé)人 每次罰款 200元，經(jīng)辦責(zé)任人罰款每次 100元。工程 部 未按時(shí) 提供 成本控制部的 ，處罰相同。 第十 五 條 對(duì)施工單位 所用的 用水電 費(fèi)，工程部 每月 25日 之前 未向財(cái)務(wù) 部 送各單位水電費(fèi)耗用明細(xì)原件的， 工程部負(fù)責(zé)人 每次罰款 200元，經(jīng)辦責(zé)任人罰款每次 100元。 第十 六 條 在樓盤交付使用 15個(gè)工作日內(nèi)， 開(kāi)發(fā)部未 辦理該樓盤水電戶名更名手續(xù)的。 對(duì)其負(fù)責(zé)人 罰款500元，經(jīng)辦責(zé)任人罰款 200元。 第十 七 條 在支付材料款、工程款時(shí)，財(cái)務(wù) 部 未按照材料款、工程款支付流程而支付款項(xiàng)的， 對(duì)其負(fù)責(zé)人 每次罰款 200元，經(jīng)辦責(zé)任人每次罰款 100元。如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第十 八 條 工程 部 、 成本控制 部、材料采購(gòu)部、信息 審核 部 未根據(jù)公司材料庫(kù)存數(shù)量、工程進(jìn)度的需要而進(jìn)行采購(gòu)致使公司損失的，或采購(gòu)的規(guī)格、型號(hào)、質(zhì)量為工程項(xiàng)目不匹配的， 對(duì)四部門負(fù)責(zé)人 每次罰款 2021元，經(jīng)辦責(zé)任人每次罰款 1000元。如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第十 九 條 對(duì)已 交房 的工程項(xiàng)目，因客戶投訴， 工程部 未組織認(rèn)定質(zhì)量責(zé)任方、未將《工程扣款審批表》送 成本控制部 的， 工程部負(fù)責(zé)人 每次罰款 200元，經(jīng)辦責(zé)任人每次罰款 100元；如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第 二十 條 對(duì)工程 部 已將《工程扣款審批表》送 至成本控制部 后 ， 成本控制部 未審定工程扣款金額，未將《 工程扣款通知書(shū)》送施工單位確認(rèn)，未將《工程扣款審批表》送財(cái)務(wù)部 審核的，成本控制 部負(fù)責(zé)人 每次罰款 1000元，經(jīng)辦責(zé)任人每次罰款 500元；如 給 造成公司損失的，按罰款比例負(fù)責(zé)賠償。 第四 章 銷售流程中的財(cái)務(wù)管理制度 第一 節(jié) 總則 第一條 為了加強(qiáng)公司 的內(nèi)部管理， 提高工作效率， 規(guī)范銷售流程中 的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)行為，杜絕差錯(cuò)和舞弊的現(xiàn)象，特制訂本 制度。 第二條 對(duì) 銷售流程管理的基本 要求 是 ： 保障銷售回款的安全性、完整性、及時(shí)性；保證已銷售情況的真實(shí)性、完整性、充分性；促進(jìn)銷售行為程 序化；對(duì)可銷售產(chǎn)品實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。 第二 節(jié) 銷售收款的管理 第一條 銷售收款的內(nèi)容：以各種形式（現(xiàn)金、支票、銀行轉(zhuǎn)賬、信用卡支付等）繳納的定金、預(yù)付款、分期房款、按揭款、附加稅費(fèi)等。 第二條 所有銷售收款均由財(cái)務(wù) 部 的 出納收款員 負(fù)責(zé)辦理，不得由任何其他人員代為經(jīng)辦。 一、現(xiàn)金： 收款員 依據(jù)當(dāng)日的現(xiàn)金收款情況逐筆登記《銷售及收款日?qǐng)?bào)表》，并于每日 16點(diǎn)前以“現(xiàn)金解款”的形式全額存入公司指定 的 銷售專戶。 二、銀行轉(zhuǎn)賬（包括支票、電匯、信用卡等形式支付）： 收款員 在辦理相關(guān)手續(xù)時(shí)，應(yīng)提供公司銷售專戶的賬號(hào)資料，不得將 款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司其他結(jié)算賬戶。客戶轉(zhuǎn)賬后，須將轉(zhuǎn)賬單復(fù)印件交給或傳真至公司財(cái)務(wù)部 簽收查詢，查詢到賬后方可開(kāi)具收據(jù) （ 發(fā)票 ） 。 收款員 依據(jù)當(dāng)日銀行收款情況逐筆登記《銷售及收款日?qǐng)?bào)表》。 第三條 銷售收款的統(tǒng)計(jì)： 收款 員將每日收款情況統(tǒng)計(jì)后 ，于晚上下班前 報(bào)財(cái)務(wù) 部有關(guān)人員和主管領(lǐng)導(dǎo) 。同時(shí)和銷售部對(duì)賬， 營(yíng)銷 部 據(jù)此登記銷售臺(tái)賬。 第四條 銷售報(bào)表的報(bào)送：財(cái)務(wù) 部有關(guān)人員 按日對(duì)收款情況進(jìn)行核對(duì)，并據(jù)此填寫《銷售回籠明細(xì)表》，送至財(cái)務(wù) 部 負(fù)責(zé)人、報(bào)公司相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)。 第五條 銷售情況的核對(duì)與再確認(rèn)：營(yíng)銷 部銷售統(tǒng)計(jì)人員每周六 對(duì)本周 銷售及應(yīng)收款情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和匯總，并及時(shí)與財(cái)務(wù) 部 主管會(huì)計(jì)進(jìn)行核對(duì)。 第六條 所有銷售提成均以實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。 第三 節(jié) 應(yīng)收銷售款的管理 第一條 應(yīng)收銷售 款的范圍：以各種銷售形式形成的應(yīng)收而未收的款項(xiàng)（按揭見(jiàn)第四章 ）。 第二條 應(yīng)收銷售款的催收職責(zé)： 銷售部有關(guān)人員 對(duì)當(dāng)月客戶房款的到位情況及應(yīng)收款情況進(jìn)行核對(duì) 落實(shí)后，應(yīng)按欠款時(shí)間的長(zhǎng)短分類匯總統(tǒng)計(jì)金額，填寫“應(yīng)收銷售款 分析表” ，并與財(cái)務(wù)部核對(duì)， 每月 10日前編制 《月度催款計(jì)劃》； 并 要求代理公司 催促購(gòu)房客戶及時(shí)提供銀行按揭、公積金貸款 和組合貸款所需的資料； 催促 銀行按揭、 公積金 及組合 貸款房款的及時(shí)到位； 負(fù)責(zé)逾期房款的催款工作。 第三條 回款情況的反饋：財(cái)務(wù) 部負(fù)責(zé)回籠房款并及時(shí)入賬， 按 月 編制 《銷售回款 明細(xì)表》 ， 報(bào) 公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo) 。 第四 條 應(yīng)收銷售款的催收：營(yíng)銷 部應(yīng) 根據(jù)客戶付款方式的不同制訂相應(yīng)的催收方案： 一、客戶選擇按揭貸款付款方式，商業(yè)貸款和公積金貸款的房款一般分別應(yīng)在購(gòu)房合同簽訂的 30 天內(nèi)和 60天內(nèi)到位（特殊情況例外）。如果未到位， 銷售部應(yīng)分清情況，采取相 應(yīng)的措施， 促使房款早到位 。 因客戶資料不全的原因造成銀行按揭或公積金貸款未能及時(shí)到位的，營(yíng)銷 部 負(fù)責(zé) 通知 代理公司，要求 客戶 在 2個(gè)工作日之內(nèi) 補(bǔ)全資料，以便銀行或公積金中心及時(shí)放款。 在各項(xiàng)資料、手續(xù)齊全，銀行或公積金中心未能及時(shí)放款的，由 銷售部負(fù)責(zé)向按揭銀行和 公積金中心催款 （或者要求代理公司催款） 。 二、客戶選擇分期付款方式的，需由總經(jīng)理特別批準(zhǔn)后方可實(shí)行。 銷售部 應(yīng)及時(shí)清理客戶銷售款，檢查營(yíng)銷人員是否及時(shí)催收客戶欠款，包括檢查《逾期款催交記錄表》，《延期付款協(xié)議》等資料。 第四 節(jié) 按揭 貸 款的管理 第一條 按揭 貸款是指 客戶 以所購(gòu) 商品 房做抵押 ， 并由 公司 提供階段性擔(dān)保的個(gè)人住房貸款。 第二條 按揭 貸款手續(xù) 的辦理 一、在每期樓盤發(fā)售前一個(gè)月內(nèi)， 依據(jù)公司 與按揭合作銀行簽署《銀行按揭業(yè)務(wù)合作書(shū)》所規(guī)定的相關(guān)條款 ， 營(yíng)銷 部要與客戶 溝通，告知客戶辦理按揭 貸款 的相關(guān)事項(xiàng)。 二、營(yíng)銷人員在 與 客戶簽署《商品房買賣合同》時(shí)， 按揭 貸款 代理公司要同時(shí) 辦理好銀行按揭、公積金貸款申請(qǐng)手續(xù)。 并 督促客戶在簽署《商品房買賣合同》后 5天內(nèi)按銀行要求提供完整按揭資料。在按揭貸款辦理期間，按揭資料由 代理公司 負(fù)責(zé)保管。 三、 銷售部 必須確保按揭貸款資料收集完畢后按 710天一個(gè)批次 (或 10戶 )報(bào)送主辦銀行，爭(zhēng)取在《商品房買賣合同》簽署后約 30天內(nèi)放款 ，公積金貸款在《商品房買賣合同》簽署后約 45天內(nèi)放款。 第三條 按揭 貸款 情況的統(tǒng)計(jì)及報(bào)送： 銷售部與財(cái)務(wù)部必須同時(shí)建立樓盤按揭 貸款 臺(tái)賬，經(jīng)辦人員根據(jù)財(cái)務(wù)部 出納領(lǐng)取的按揭 貸款 收賬通知，分別按銀行及樓盤輸入按揭 貸款 客戶明細(xì)，并將按揭 貸款 情況輸入臺(tái)賬， 每 周六上午 10 點(diǎn)前經(jīng)核對(duì)后，分別 報(bào)電子版本給 銷售部的銷售主管和財(cái)務(wù)部的 主管會(huì)計(jì)，由 銷售 主管和會(huì)計(jì)主管 報(bào)本 部門 負(fù)責(zé)人。 第四條 按揭 貸款 情況的匯總及反饋： 銷售部 應(yīng)將每批次按揭貸款客戶名單、應(yīng)放款金額報(bào)財(cái)務(wù) 部 備查，貸款發(fā)放后由 銷售部和財(cái)務(wù)部 雙方 經(jīng)辦人員 進(jìn)行核對(duì) 并登記臺(tái) 賬 ，對(duì)未放款的 ，銷售部 應(yīng)于 3日之內(nèi)查明原因，如因客戶原因的反饋至營(yíng)銷 部負(fù)責(zé)人 ，并及時(shí)通知客戶；如因公司原因的，則上報(bào)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。 第五條 按揭 貸款 情況的實(shí)時(shí)監(jiān)控：在《房屋產(chǎn)權(quán)證》未辦理完畢前， 銷售部 必須跟進(jìn)客戶供樓情況，嚴(yán)格控制回購(gòu) （解壓） 率： 一、每月最后一天， 銷售部 按揭經(jīng)辦人員與按揭銀行核對(duì)至本月 止，屬 于 公司擔(dān)保期限內(nèi)未按時(shí)供樓人員名單，將該名單進(jìn)行統(tǒng)計(jì)并報(bào) 營(yíng)銷 部和財(cái)務(wù)部 負(fù)責(zé)人。 二、客戶 1個(gè)月未按時(shí)供樓的，由 營(yíng)銷人員通知代理公司 催辦。經(jīng) 代理公司 催辦 5天內(nèi)仍不供樓的，由營(yíng)銷 部 發(fā)書(shū)面催款通知。書(shū)面催款 通知發(fā)出 10 天內(nèi)客戶仍未供樓的，營(yíng)銷人員必須上報(bào)營(yíng)銷 部負(fù)責(zé)人 后采取有效措施處理。 三、連續(xù)三個(gè)月以上未按時(shí)供樓的，由按揭經(jīng)辦人員先與銀行協(xié)商，暫不回購(gòu) （解壓） ；經(jīng)請(qǐng)示主管領(lǐng)導(dǎo)后，進(jìn)入相應(yīng)法律程序，并與物業(yè)公司聯(lián)系采取相應(yīng)措施督促客戶供樓（未交樓除外）。 第五 節(jié) 銷售產(chǎn)品的管理 第一條 銷售產(chǎn)品管理的范圍：包括可售房屋的數(shù)量、單價(jià)的確定，管理報(bào)表的報(bào)送，營(yíng)銷宣傳資料的定制，銷售（預(yù)售）手續(xù)的申報(bào)，項(xiàng)目銷售結(jié)束后的效益分析，樣板房的處理等。 第二條 可售房屋套數(shù)和面積的確定：各 棟號(hào)房屋在達(dá)到可以預(yù)售的狀態(tài)下 ，可售房屋套數(shù)相關(guān)數(shù)據(jù)必須經(jīng)總工辦 、 工程部、 成本控制 部 、 銷售部 盤點(diǎn)