銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理規(guī)定-資料下載頁
2025-05-14 03:23本頁面
【導(dǎo)讀】國銀聯(lián)”）的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)定。種原因?qū)е卤拘?、持卡人或其它?dāng)事人的合法利益受到損害。第三條卡業(yè)務(wù)風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。作廢卡片等手段非法支取客戶賬戶資金造成的風(fēng)險?？ú宽氄J(rèn)真執(zhí)行銀行卡。業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)章制度、崗位職責(zé)。權(quán)限，對超出權(quán)限的業(yè)務(wù)必須取得主管授權(quán)。取得中國銀聯(lián)資質(zhì)認(rèn)證的專業(yè)制卡單位中確定。第十條我行與制卡廠商簽訂安全保密協(xié)議。格按照相關(guān)規(guī)定制卡、運輸和交接。該承擔(dān)的各項義務(wù)和責(zé)任。纂改和破壞；嚴(yán)格保護(hù)持卡人賬戶信息及交易數(shù)據(jù)。對超出保存期限的，應(yīng)及時銷毀。與銷毀、保管均按中國銀聯(lián)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。業(yè)務(wù)系統(tǒng)一律予以拒絕。等部門人員共同銷毀。發(fā)現(xiàn)違章違紀(jì)情況，嚴(yán)肅查處。營業(yè)網(wǎng)點須定期對庫存卡進(jìn)行檢查清點，確保賬實相符。操作密碼須定期更換，嚴(yán)格保密，不得泄露，嚴(yán)禁串崗操作。利用偽造身份證件開立銀行卡賬戶。發(fā)放卡片后，柜員須告知對
【正文】 項等方式對網(wǎng)點進(jìn)行檢查與監(jiān)督。檢查的內(nèi)容包括但不限于： 成品卡片保管狀況； 卡片發(fā)行管理狀況； 回收的作廢卡、掛失卡、止付卡和吞沒卡的保管和銷毀記錄 狀況； 自助設(shè)備密鑰安全管理情況； 卡 欺詐交易報告以及處理情況 。 （十） 負(fù)責(zé) 銀行 卡 違法犯罪案件的上報和內(nèi)部通報工作 。 （十一） 負(fù)責(zé)建立健全轄內(nèi)本行相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險防范措施，確保銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展 。 （十二） 向 中國銀聯(lián) 提供書面形式的風(fēng)險防范建議。 10 第 三 十 八 條 本行 營業(yè)網(wǎng)點 設(shè)立 風(fēng)險事件聯(lián)系人，由網(wǎng)點 負(fù)責(zé)人 或 風(fēng)險管控員 擔(dān)任。 第 三 十 九 條 營業(yè)網(wǎng)點建立 風(fēng)險報告制度， 如 遇有以下情況之一 的銀行卡業(yè)務(wù)違法犯罪案件 ， 須 立即（ 24 小時以內(nèi)）通過有效途徑逐級報告至 我 行 卡部 。 同時，采取相應(yīng)措施， 防止損失的擴(kuò)大 。對有關(guān)的 卡 違法犯罪信息，應(yīng)注意保密，不得隨意擴(kuò)散。 （一） 成品卡及待發(fā)卡丟失或被盜； （二） 發(fā)現(xiàn) 卡 詐騙等惡性案件； （三） 發(fā)現(xiàn)或截獲偽冒卡、掛失卡、被盜卡； （四） 其他對卡業(yè)務(wù)構(gòu)成嚴(yán)重風(fēng)險的情況。 卡部 在 3日內(nèi)以機密件的形式將有關(guān)案情、已采取和擬進(jìn)一步采取的對策措施上報銀監(jiān)會。 第 四 十條 風(fēng)險報告內(nèi)容 須 詳盡具體，主要應(yīng)包含： （一） 涉及的卡號、賬戶號、成品卡數(shù)量； （二） 嫌疑人基本情況； （三） 基本案情、調(diào)查過程相關(guān)細(xì)節(jié)、損失情況； （四） 已采取和擬進(jìn)一步采取的措施； （五） 聯(lián)系人的姓名、電話。 第十 章 違規(guī)處理 第 四 十 一 條 本行員工 違反規(guī)定使用和保管各種 銀行 卡 重 11 要憑證 的 ， 視情節(jié)輕重，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究；對 卡 業(yè)務(wù)辦理過程中 出現(xiàn)過失或違規(guī)操作造成資金損失或產(chǎn)生負(fù)面影響的相關(guān)責(zé)任人 ，除按本行規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究外，還須由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)損失。 第 四十 二 條 對 冒用、偽造、欺詐、內(nèi)外勾結(jié) 盜用 銀行 卡 行為，構(gòu)成犯罪的， 本行 立即移交司法 機關(guān)進(jìn)行 處理。 第 四十 三 條 本行員工 發(fā)現(xiàn)問題故意隱瞞不報或袒護(hù)作案人員的 ，按本行規(guī)定 要從 重 處 理 。 第十 一 章 附 則 第 四十 四 條 本規(guī)定 由 xxxxxxx 銀行卡部 負(fù)責(zé) 解釋和修改 。 第四十 五 條 本規(guī)定 自印發(fā)之日起 施 行。
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