【導讀】{ "error_code": 17, "error_msg": "Open api daily request limit reached" }

　　

【正文】 1）往賬錄入。 錄入柜員根據(jù)原始憑證 選擇“ 579f 行名行號 (模糊 )查詢”交易查找接收行行號后，選擇“ 5760 往賬報文錄入”交易處理，打印錄入清單， 原始憑證加蓋柜員名章連同 92過渡憑證傳遞給確認員。 （ 2）往賬確認。 確認員收到錄入清單、原始憑證和 92 過渡憑證，審查無誤后，在借方原始憑證上加蓋確認員名章退記賬柜員，選擇“ 5765 確認貸方報單”交易處理，用錄入清單打印記賬憑證，貸方 原始憑證加蓋業(yè)務辦訖章附記賬憑證后， 92 過渡憑證作附件。 注意事項 1． 2 萬元以上跨行匯劃業(yè)務通過大額支付系統(tǒng)辦理。 2．大額支付的往賬錄入只產(chǎn)生錄入清單，不產(chǎn)生會計分錄，大額支付的往賬業(yè)務按營業(yè)機構(gòu)的勞動組合分別按下列流程操 作： （ 1）錄入柜員負責相關賬戶的記載，由錄入柜員通過貸記92 過渡進行相關賬戶的記載，再進行錄入， 92 過渡由確認柜員進行核銷。 （ 2）記賬柜員負責相關賬戶的記載，由記賬柜員通過貸記92 過渡進行相關賬戶的記載，原始憑證傳遞給錄入柜員，錄入柜員進行往賬業(yè)務錄入，記賬柜員的 92 過渡由確認柜員核銷。 3．錄入柜員錄入后，將原始借貸方憑證一起傳遞給確認 柜員，確認柜員審核借貸方原始憑證無誤后，在原始借方憑證上簽章后交記賬柜員并依據(jù)原始憑證進行確認， 并依據(jù)原始貸方憑證進行網(wǎng)內(nèi)往來的確認 。 4．錄入柜員錄入的往賬業(yè)務，確認柜員當天必須確認完畢。 5．往賬錄入與確認要以真實的原始憑證為依據(jù)，錄入與確認的數(shù)據(jù)必須與原始憑證核對一致。 來賬業(yè)務 流程圖示 大 額 支 付 來 賬核 銷 柜 員打 印 柜 員客 戶選 擇 “ 5 7 9 4 ” 或“ 5 7 8 3 ” 查 詢 是 否收 到 來 賬選 擇 “ 5 7 9 9 ” 生 成并 打 印 聯(lián) 行 來 賬 憑證打 印 客 戶 入 賬 通 知審 核 來 賬 憑 證選 擇 “ 5 7 7 6 ” 交 易進 行 核 銷 并 進 行 相應 的 賬 務 處 理選 擇 “ 5 7 7 4 ” 交 易進 行 網(wǎng) 內(nèi) 聯(lián) 行 轉(zhuǎn) 匯審 核 無 誤 ？經(jīng) 會 計 主 管 審批 后 向 往 賬 行發(fā) 查 詢NY是 否 “ 自 動 核銷 ” 狀 態(tài) ？需 要 轉(zhuǎn) 匯NY 業(yè)務操作 1．來賬業(yè)務查詢 柜員通過“ 5794 未處理業(yè)務匯總查詢”或“ 5783 查詢來賬 報單”交易，查詢是否收到大額支付來賬。 2．來賬憑證打印 柜員選擇“ 5799 生成貸方來賬憑證”交易，并通過“打印貸方來賬憑證”交易打印一式三聯(lián)行來賬憑證，打印柜員在聯(lián)行來賬憑證打印欄加蓋柜員名章。 報單狀態(tài)為“來賬自動核銷”時，只需次日打印客戶入賬通知書。 3．受理審核 審核內(nèi)容參照網(wǎng)內(nèi)往來 重點審核內(nèi)容。 4．交易操作 來賬憑證審查無誤后，根據(jù)不同情況選擇相應的交易進行核銷 ,處理如下： （ 1）核銷來賬貸方報單（貸記過渡）。 對屬本行的來賬業(yè)務，柜員選擇“ 5776 核銷貸方報單（貸記過渡）”交易處理，打印來賬憑證第一聯(lián)作記賬憑證并加蓋 業(yè)務辦訖 章 。 ①過渡業(yè)務類型選擇 91 過渡，第二聯(lián)來賬憑證作其他子系統(tǒng)入賬交易記賬憑證并加蓋業(yè)務辦訖章，第三聯(lián)加蓋 業(yè)務辦訖章作客戶回單。 ②過渡業(yè)務類型選擇 92 過渡，第一聯(lián)來賬憑證加蓋業(yè)務辦訖章與第二、三聯(lián)來賬憑證、 92 過渡憑證一并傳遞給記賬柜員，記賬柜員審核無誤，在第一聯(lián)記賬憑證上加蓋記賬柜員名章后退核銷柜員，第二聯(lián)來賬憑證作其他子系統(tǒng)入賬記賬憑證，第三聯(lián)加蓋 業(yè)務辦訖章后作客戶回單。 （ 2）大額支付轉(zhuǎn)匯網(wǎng)內(nèi)往來。若收到屬于轄屬網(wǎng)點的來賬業(yè)務時，核銷柜員選擇“ 5774 大額支付轉(zhuǎn)匯網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行”交易，打印來賬憑證第一聯(lián)作記 賬憑證，第二聯(lián)加蓋 業(yè)務辦訖章 附記賬憑證后，第三聯(lián)作附件。 注意事項 1．柜員要經(jīng)常通過“ 5794”或“ 5783”交易查看是否有需要手工核銷的來賬業(yè)務，當日業(yè)務結(jié)束前必須處理完成所有未核銷來賬業(yè)務。 2．來賬貸方報單核銷后通過 92 過渡給記賬柜員記賬的，第一聯(lián)來賬憑證打印后要隨第二、三聯(lián)來賬憑證一起傳遞給記賬柜員，記賬柜員審核無誤后在第一聯(lián)來賬憑證簽章后交核銷柜員。 查詢查復 基本規(guī)定 參照網(wǎng)內(nèi)往來 基本規(guī)定。 業(yè)務操作 1．發(fā)出報單查詢。往、來賬報單要素有誤或有疑問 時，經(jīng)會計主管審批同意后，柜員選擇“ 5785 發(fā)出報單查詢”交易處理，打印“發(fā)出查詢書”（客戶回單代，下同）。 往賬行發(fā)出查詢，查詢書專夾保管；來賬行發(fā)出查詢，查詢書與來賬憑證第二、三聯(lián)一并專夾保管，待收到查復后按查復要求處理。 2．收到報單查復。柜員選擇“ 5787 查詢查復登記簿查詢”交易查看是否收到查復。若收到查復，選擇“ 5780 查詢查復登記簿單筆查詢”交易處理，打印兩聯(lián)“收到查復書”（客戶回單代，下同），與原專夾保管的發(fā)出查詢書核對無誤后，按查復書要求做相應處理，一聯(lián)查復書作記賬憑證或相關票據(jù)附件，一聯(lián)查 復書與發(fā)出查詢書配對專夾保管。 3．收到報單查詢。柜員選擇“ 5794 未處理業(yè)務匯總查詢”交易，定時查看是否收到查詢 ,若收到查詢，選擇“ 5787 查詢查 復登記簿”交易，查看查詢行行號、查詢?nèi)掌诩安樵儠柕葍?nèi)容；然后選擇“ 5780 查詢查復登記簿單筆查詢”交易處理，打印“收到查詢書”（客戶回單代，下同）。對更正記賬憑證的查詢，來賬行還需打印一聯(lián)查詢書作更正記賬憑證附件。 4．發(fā)出報單查復。柜員根據(jù)收到的查詢書，按查詢內(nèi)容查明原因做相應處理，經(jīng)會計主管審批同意后，選擇“ 5786 發(fā)出報單查復”交易處理，打印“發(fā)出查復書 ”（客戶回單代，下同），與收到的查詢書配對專夾保管。 5．銀行承兌匯票查詢。柜員選擇“ 5795 發(fā)出銀行承兌匯票查詢”交易處理，打印“發(fā)出查詢書” ,與收到的查復書配對專夾保管。 6．銀行承兌匯票查復。收到銀行承兌匯票查詢，核實無誤后，柜員選擇“ 5796 發(fā)出銀行承兌匯票查復”交易處理，打印“發(fā)出查復書”，與收到的查詢書配對專夾保管。 7．發(fā)出自由格式報文。對于大額支付參與行之間非報單事項的查詢，柜員選擇“ 5779 發(fā)送自由格式報文”交易處理，打印“發(fā)出自由格式報文”（客戶回單代），與接收到的自由格式報文查復配對專 夾保管。 8．接收自由格式報文。柜員選擇“ 5791 查詢自由格式報文登記簿”交易，查看是否接收到自由格式報文。若收到，將光標移至該條記錄，按回車鍵打印自由格式報文，與原始憑證及原發(fā)出自由格式報文核對，按自由格式報文要求進行處理。 差錯及異常 基本規(guī)定 參照網(wǎng)內(nèi)往來 基本規(guī)定。 業(yè)務操作 （ 1）修改往賬報單。往賬報單在確認前，需要進行修改時，由原錄入員選擇“ 5761 修改往賬報單”交易，“支付交易序號”輸入該錯誤報單的支付交易序號，然后根據(jù)原始憑證對錄入的錯誤 要素進行修改，重新打印錄入清單，與原始憑證一并傳遞給確認員。 （ 2）刪除往賬報單。往賬報單在確認前發(fā)現(xiàn)有誤，由原錄入員選擇“ 5762 刪除往賬報單”交易，輸入錯誤報單的支付交易序號，交易成功后根據(jù)原始憑證重新錄入。 2． 取消處理 對狀態(tài)為“發(fā)送不成功”或“人行拒絕”的報單，經(jīng)會計主管審批同意后，由原確認員選擇“ 5770 取消貸方報單”交易處理，打印記賬憑證，在記賬憑證上紅字批注“取消（原憑證號）往賬”，在原記賬憑證紅字批注“已于（新憑證號）取消”字樣和取消原因。 （ 1）往賬取消后當日重做往賬處理 的，在原記賬憑證上用紅字批注“（新憑證號）重做往賬”字樣，在新記賬憑證上用紅字批注 “ 重記（原憑證號）往賬 ” 字樣，原始憑證附原記賬憑證后。 （ 2）往賬取消后次日重做往賬處理的，在原記賬憑證上用紅字批注“年月日（新憑證號）重做往賬”字樣，在新記賬憑證上用紅字批注 “ 重記年月日（原憑證號）往賬 ” 字樣，原始憑證附新記賬憑證后。 3． 請求撤銷處理 （ 1）對狀態(tài)為“發(fā)送成功”的報單，若客戶要求將該筆往賬撤銷時，應由客戶提出書面申請， 承諾由此產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛由客戶自行承 擔， 經(jīng)會計主管審批同意后，柜員選擇“ 5768 撤銷申請”交易處理，打印一式三聯(lián)“撤銷申請書”（客戶回單代），與 客戶提交的撤銷申請一并專夾保管。 （ 2）發(fā)出撤銷申請后，選擇“ 5788 查詢撤銷申請登記簿”交易，查看到報單狀態(tài)。若為“同意撤銷”時，柜員選擇“ 5778撤銷貸方報單”交易處理，打印撤銷申請書，第一聯(lián)作記賬憑證，第二聯(lián)交相關柜員做賬務處理，第三聯(lián)加蓋業(yè)務辦訖章交客戶；若為“拒絕撤銷”時，將光標移至該條記錄，按回車鍵打印一式兩聯(lián)“拒絕撤銷理由書”（客戶回單代），一聯(lián)與原撤銷申請書配對專夾保管，一聯(lián)加蓋業(yè)務辦 訖章交客戶。 4． 請求退回處理 （ 1）對狀態(tài)為“已清算”的報單，若客戶要求將該筆往賬退回時，應由客戶提出書面申請， 承諾由此產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛由客戶自行承擔， 經(jīng)會計主管審批同意后，柜員選擇“ 5767 退回申請”交易處理，打印退回申請書（客戶回單代），與客戶提交的書面申請一并專夾保管。 （ 2）發(fā)出退回申請后，選擇“ 5789 查詢退回申請登記簿”交易，查看到報單狀態(tài)。若為“同意”時，則等接收行將款項退回后作相關賬務處理；若為“不同意”時，將光標移到該條記錄，按回車鍵打印一式兩聯(lián)拒絕退回通知書（客戶回單代），一聯(lián)與 原退回申 請書配對專夾保管，一聯(lián)加蓋業(yè)務辦訖章交客戶。 注意事項 1．“業(yè)務種類”錄入錯誤的不允許修改，只能刪除后重新錄入，其他要素均允許修改。錄入后發(fā)現(xiàn)錄入有誤不需要進行確認的大額支付往賬報單要進行刪除。 2．往賬行查詢發(fā)出報單狀態(tài)為“發(fā)送不成功”或“人行拒絕”的往賬，經(jīng)會計主管審批同意后，由確認員立即取消，并重新進行處理。 第四章 小額支付業(yè)務 基本規(guī)定 1．小額支付系統(tǒng)普通貸記和定期貸記業(yè)務不得超過人民銀行規(guī)定的金額上限。 2．小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)共享行名行號庫，小額支付系統(tǒng)的機構(gòu)增設、 變更、撤銷等管理同大額支付系統(tǒng)。 3．小額支付系統(tǒng)支持 7 24 小時不間斷運行。小額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算日為大額支付系統(tǒng)的工作日。 4．辦理定期借記業(yè)務，收款人、付款人、付款人開戶行需 簽訂辦理代扣某類費用的三方協(xié)議（合同）；辦理定期貸記業(yè)務，付款人與付款人開戶行需簽訂雙方協(xié)議（合同）。 5．未參加人民銀行小額支付系統(tǒng)的營業(yè)機構(gòu)如需辦理小額支付系統(tǒng)業(yè)務應通過其掛靠的參加小額支付系統(tǒng)的營業(yè)機構(gòu)辦理。 普通貸記業(yè)務 往賬業(yè)務 流程圖示 小 額 支 付 普 通 貸 記 往 賬 （ 9 1 過 渡 ）確 認 柜 員錄 入 柜 員客 戶客 戶 提 交 結(jié) 算 業(yè) 務申 請 書審 核 無 誤 后 進 行 相關 賬 務 記 載選 擇 “ 0 7 3 3 “ 交 易進 行 確 認是 否 正 確 ？用 錄 入 清 單 打 印 記賬 憑 證Y選 擇 “ 0 7 3 1 ” 交 易進 行 往 賬 錄 入原 始 憑 證選 擇 “ 0 7 3 8 ” 交 易進 行 取 消 ， 資 金 轉(zhuǎn)入 過 渡N重 新 發(fā) 起原 始 借 方 憑 證 注：此流程圖示為 91 過渡模式 92 過渡模式由記賬柜員進行相關賬務記載后進行原始憑證的傳遞，確認柜員確認成功后將原始借方憑證返回記賬柜員，其他流程參照 91 過渡模式。 組合交易模式錄入時進行相關賬務的記載，其他流程參照 91過渡模式。 業(yè)務操作 1．受理審核 柜員接到憑以辦理往賬業(yè)務的相關憑證，重點審核的內(nèi)容參照網(wǎng)內(nèi)往來 重點審核內(nèi)容。 2．交易操作 （ 1）往賬錄入。柜員選擇“ 0731 錄入貸記業(yè)務”交易處理，打印記賬憑證和錄入清單。根據(jù)轉(zhuǎn)賬類型不同，處理如下： ①轉(zhuǎn)賬類型選擇“借記支票戶”、“借記個人存折結(jié)算戶”、“借記銀行卡結(jié)算戶”時，原始借方憑證加蓋業(yè)務辦訖章，原始貸方憑證加蓋柜員名章，連同錄入清單一并交確認柜員。 ②轉(zhuǎn)賬類型選擇“借記 91 過渡”時，記賬憑證加蓋業(yè)務辦 訖章，原始貸方憑證加蓋柜員名章，連同原始借方憑證、錄入清單一并交確認柜員。 ③轉(zhuǎn)賬類型選擇“借記 92 過渡”時，記賬憑證加蓋業(yè)務辦訖章，過渡記賬憑證作記賬憑證附件，原始貸方憑證加蓋柜員名章，連同原始借方憑證、錄入清單一并交確認柜員。 （ 2）往賬確認。確認柜員收到錄入柜員遞交的原始憑證和錄入清單，審核 無誤后，原始借方憑證加蓋確認柜員名章后退記賬柜員，選擇“ 0733 確認貸記業(yè)務”交易處理，用錄入清單打印記賬憑證，原始貸方憑證加蓋業(yè)務辦訖章附記賬憑證后。 注意事項 1． 2 萬元以下（含 2 萬）的跨行匯劃業(yè)務通過小額支付系統(tǒng)辦理。 2．錄入柜員錄入的往賬業(yè)務，確認柜員當天必須確認完畢。 3．往賬錄入與確認要以真實的原始憑證為依據(jù)，錄入與確認的數(shù)據(jù)必須與原始憑證核對一致。 4． 91 過渡模式錄入柜員賬務記載后進行往賬錄入，原始憑