1嘉禾人壽保險股份有限公司承保業(yè)務暫行管理制度-資料下載頁
2024-12-15 14:44本頁面
【導讀】第二章承保作業(yè)的一般流程及說明……………………的條款規(guī)定，投保規(guī)則，經(jīng)過健康，財務，保險利益等方面的綜合審核，申請完成承保的過程。本規(guī)則適用范圍為人身險合同的新契約作業(yè)。以客戶為中心，依照公平，公正，合情、合法的原則，快速，高效，需按要求如實完整填寫，并由投保人、被保險人親筆簽名。件承保作業(yè)平均處理時效為15天。息錄入、資料復核、核保、問題件處理、承保、保單制作九個處理過程。應的體檢及生存調(diào)查通知。牌為基礎，認真、細致地對待承保環(huán)節(jié)各項工作。
【正文】 《承保人員考核管理辦 法》 《投保書填寫規(guī)則》 17 《投保作業(yè)規(guī)則》 七、以上各項操作嚴格按照各崗位作業(yè) SOP執(zhí)行。 第九章 撤件處理 第二十三條 撤件處理相關事項 一、釋義及適用范圍 撤件是指客戶在新契約承保前 , 因各種原因提出申請終止投保申請的投保件 , 或因各類通知書在規(guī)定的時間內(nèi)未返回公司 , 公司將作逾期撤件處理的投保件。 二、目的 為加強新契約投保件的管理，提高承保時效，降低風險，避免糾紛，維護公司的良好信譽。 三、操作細則 新契約撤件通知方法 所有問題單在下發(fā)第一天、第十天、第二十天均有提醒。在問題單下發(fā)第 三十日，如該問題單仍未返回契約部，問題單崗人員將電話通知代理人該單將做撤件處理。 如代理人在超期撤件前提出延期申請，則需由或中級核保人員批準延期，延期時間最長不超過七個自然日。 劃賬 不成功問題單撤件方法 劃賬 不成功的投保單，自第一次 劃賬 日起三十天內(nèi)必須 劃賬 成功，否則公司將按超期撤件處理。在三十天內(nèi)公司可進行兩次 劃賬 操作，但除第一次 劃賬 外，其余兩次 劃賬 必須是在客戶親筆簽字的問題單返回契約部并回銷后才可進行。 新契約超期撤件退費 （ 1）首期交費使用方式為銀行轉(zhuǎn)賬的投保單，在銀行轉(zhuǎn)賬成功后撤件，所 18 有保 費劃回客戶原 賬號 。 （ 2）首期交費方式為支票的，需代理人親自到公司辦理領取支票手續(xù)，應備材料按財務部相關要求執(zhí)行。 新契約投保書所具有的效力自超期撤件辦理之日起即告終止。如客戶有意繼續(xù)投保須重新填寫投保書，并重新交單，起保日期視同新契約件。 四、辦理撤件的時間 在接到客戶本人的撤件申請，或公司發(fā)出的各種問題件在規(guī)定的時間內(nèi)未有效解決的，即進行投保申請的撤件操作。 五、相關規(guī)定 《承保業(yè)務規(guī)則手冊》 《承保業(yè)務操作手冊》 《承保作業(yè)人員考核管理辦法》 《投保書填寫規(guī)則》 《投保作業(yè)規(guī)則 》 六、撤件作業(yè)的具體操作嚴格按照《撤件作業(yè) SOP》執(zhí)行 第十章 承保、保單制作 第二十四條 承保、保單制作的相關事項 一、釋義及范圍 承保 ：承保作業(yè)人員在接收承保操作的口令后進行承保操作，按規(guī)定的條件對投保資料進行承保的過程。 保單制作 ：新契約承保后的保單打印、清分、裝訂、交接及下發(fā)的過程。 二、崗位概述 接受承?？诹?，執(zhí)行承保操作。 承保保單裝訂制作、清分下發(fā)、歸檔及行政日常事務 19 三、工作描述 承保人員在接收到執(zhí)行承保操作的口令后，進入承保程序，進行承保操作。 保單制作管理 ：負責與打印人員及與快遞公司的交接、質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理； 保單制作：按公司作業(yè)要求進行保單打印、清分和裝訂； 客戶服務首問接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答； 四、承保操作的時間及時效 在接到承保操作口令后，按承保要求進行承保操作； 承保開始到裝訂保單結(jié)束的平均操作時效大約為 5 分鐘。 五、注意事項 執(zhí)行承保操作時須準確、及時。 對未承保的保單及時查找未承保原因，與相關部門反饋，并追蹤處理。 保單的裝訂要整齊，完整、有序。 對不符合質(zhì)量要求的各類資料等進行質(zhì)量控制，對不合要求的 應返回到相應的崗位重新提交。 六、相關規(guī)定 《承保業(yè)務規(guī)則手冊》 《承保業(yè)務操作手冊》 《承保人員考核管理辦法》 七、承保、保單打印的具體操作嚴格按照《承保、打印、清分作業(yè) SOP》執(zhí)行。 第十一章 檔案管理 第二十五條 檔案管理的相關事項 一、 崗位概述 對已承保及保單狀態(tài)為延期、拒保、撤件的投保資料進行整理、排序、 20 立卷、歸檔；并執(zhí)行相應的檔案管理制度的全過程。 二、工作描述 核對契約崗移交的交接清單與送達的資料是否一致。如不一致，列出所缺資料清單交還契約崗。 投保單整理 （ 1）按時 打印投保單卷內(nèi)目錄，并對案卷號進行編排。 （ 2）對所有已承保投保單按照保單號進行排序順號。 （ 3）按檔案室規(guī)定順序排列每份投保書內(nèi)容，同時檢查體檢單、生存調(diào)查單是否有抄號遺漏，如有應給予補充。 （ 4）逐單填寫檔案目錄表、備考表，完成后整理人簽名。 （ 5）目錄表與檔案一起裝入檔案盒，檔案盒上寫保險單起止號碼，案卷號碼。 （ 6）按照備考表打印檔案交接表、檔案交接單，完成與檔案室的交接工作。 對已歸檔的投保書資料的查找 對轉(zhuǎn)入檔案室的投保書，核保員等相關崗位因工作要求需再次查閱原始投保書時，檔案室應負責辦理查 閱登記手續(xù)并進行投保書的臨時移交。 缺單的定期跟蹤 每二周統(tǒng)計一次本月缺單件數(shù)，并與風險管理崗核對，仍未找到的投保書應列好明細表并上報。 制定檔案管理制度，嚴格執(zhí)行規(guī)則與規(guī)定，對被借閱的檔案及時跟蹤催還。 三、作業(yè)要求 工作仔細 ,無差錯 ,能夠經(jīng)常發(fā)現(xiàn)工作遺漏并給予糾正 ,檔案排序正確 ,編號書寫整齊、規(guī)范。 將文本資料按照檔案要求管理規(guī)定分類。 21 對被借閱資料的檔案登記。 定期檢查檔案資料的借閱、歸還情況。 敬業(yè)，工作積極主動，能夠經(jīng)常提出建設性意見。 自覺嚴格遵守公司的各項規(guī)章制 度 四、相關規(guī)定 《檔案管理業(yè)務操作手冊》 《業(yè)務檔案管理規(guī)則》 《檔案法》 五、檔案管理的具體操作嚴格按照《檔案管理 SOP》執(zhí)行
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