【正文】 B．直接保函和間接保函 C．履約保函和投標(biāo)保函D．投標(biāo)保函、補(bǔ)償貿(mào)易保函和預(yù)付款保函四、多項選擇題1．下列關(guān)于抵押物的轉(zhuǎn)讓表述正確的是（）。A．轉(zhuǎn)讓抵押物應(yīng)當(dāng)通知銀行并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已經(jīng)抵押的情況 B．抵押權(quán)不得與其擔(dān)保的債權(quán)分離而單獨轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保 C．抵押人未通知銀行或者未告知受讓人的，轉(zhuǎn)讓行為無效 D．轉(zhuǎn)讓抵押物所得的價款，應(yīng)當(dāng)向銀行提前清償所擔(dān)保的債權(quán)2．同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款依照下列規(guī)定清償（）。A．抵押權(quán)都已登記的，按照登記的先后順序清償；順序相同的，按照債權(quán)比例清償 B．抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償C．抵押權(quán)未登記的，按照合同生效時間的先后順序清償，順序相同的，按照債權(quán)比例清償D．抵押權(quán)未登記的，按照簽訂合同的先后順序清償 3．下列屬于依法可以質(zhì)押的權(quán)利有（）。A．合同債權(quán)和應(yīng)收賬款B．不動產(chǎn)受益權(quán)和租賃權(quán) C．項目特許經(jīng)營權(quán)D．侵權(quán)損害賠償和保險賠償金的受益轉(zhuǎn)讓權(quán)4．質(zhì)物的損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)力時，質(zhì)權(quán)人的權(quán)利有）。A．要求出質(zhì)人提供相應(yīng)擔(dān)保B．出質(zhì)人不提供擔(dān)保的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣或者變賣質(zhì)物，并與出質(zhì)人協(xié)商將拍賣或者變賣的價款用于提前清償C．出質(zhì)人不提供擔(dān)保的，質(zhì)權(quán)人可以拍賣或者變賣質(zhì)物，并與出質(zhì)人協(xié)商將拍賣或者變第一章 金融法導(dǎo)論 7（賣的價款向第三人提存 D．要求解除合同5．備用信用證具有哪些特征？（）A．獨立性 B．跟單性 C．強(qiáng)制性D不可撤銷性五、思考題1．簡述金融擔(dān)保的特征。2．簡述主債變更對保證責(zé)任的影響。3．簡述抵押權(quán)的生效規(guī)則。4．簡述動產(chǎn)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)有哪些。5．簡述備用信用證和銀行保函的異同點。六、案例分析題2000年8月，甲廠向A銀行借款20萬元，期限一年，以本廠所有的一輛價值40萬元的轎車作抵押，并到車輛管理部門辦理了抵押登記；同年9月，甲廠又以該轎車作抵押物，向B銀行借款15萬元，期限為半年，雙方也到車輛管理部門辦理了抵押登記手續(xù)。2001年2月，甲廠用來抵押的轎車因火災(zāi)被燒毀，獲保險公司賠償金40萬元，2001年3月甲廠向B銀行的借款到期，B銀行向甲廠追討15萬元借款，否則便要拍賣被抵押的轎車。A銀行獲悉后，認(rèn)為甲廠未經(jīng)其同意便將抵押給該廠的轎車抵押給B銀行，侵犯了其抵押權(quán)。甲廠答復(fù)說汽車已被燒毀，抵押權(quán)沒了標(biāo)的物，自然也沒了抵押權(quán)。問題：（1）甲廠用已作抵押的汽車再次抵押是否有效? 2）汽車被毀，抵押權(quán)人如何實現(xiàn)其抵押權(quán)?第五章課后練習(xí)一、名詞解釋票據(jù) 票據(jù)關(guān)系 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)抗辯 票據(jù)偽造 票據(jù)變造二、判斷題1．票據(jù)的轉(zhuǎn)讓與交付都必須以票據(jù)的存在為條件。（）2．當(dāng)事人之間因合同關(guān)系而取得票據(jù)的，若合同關(guān)系無效，所取得的票據(jù)也應(yīng)歸于無效。）3．匯票一經(jīng)付款人承兌，承兌人就成為匯票的第一債務(wù)人。（）4．記載的票據(jù)金額如中文大寫與阿拉伯?dāng)?shù)字記載不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)。（）5．本票自出票日起，付款期限最長不得超過1個月。（）三、單項選擇題1．背書人甲將一張100萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的有（）。A．背書無效 B．背書有效C．背書轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效 D．背書轉(zhuǎn)讓給丙50萬元無效，轉(zhuǎn)讓給乙50萬元有效2．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票的表述中，正確的是（）。第一章 金融法導(dǎo)論 8（（A．匯票未記載收款人名稱的，可由出票人授權(quán)補(bǔ)記 B．匯票未記載付款日期的，為出票后10日付款 C．匯票未記載出票日期的，匯票無效D．匯票未記載付款地的，以出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地 3．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是（）。A．到期日是本票的絕對應(yīng)記載事項 B．本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收款人 C．本票無須承兌D．本票是由出票人本人對持票人付款的票據(jù)4．11月10日A公司向B公司簽發(fā)一張金額為15 000元的支票，B公司于同年的11月17日向付款人提示付款時，A公司賬戶上沒有足夠的金額，那么銀行對A公司簽發(fā)空頭支票的行為應(yīng)處的罰款數(shù)額為（）。A．300元 B．500元 C．750元D．1 000元5．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓，將產(chǎn)生的法律后果是（）。A．該匯票無效 B．該背書轉(zhuǎn)讓無效C．背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任 D．背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任四、多項選擇題1．因（）可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制。A．稅收B．繼承C．贈與 D．支付貨款2．某甲為一匯票的保證人，甲在匯票或粘單上必須記載的事項包括（），否則保證無效。A．甲的名稱和住所B．表明“保證”字樣 C．保證人簽章D．被保證人名稱3．我國《票據(jù)法》將票據(jù)分為（）。A．匯票 B．本票C．支票 D．存款單4．甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上記載有收款人乙、保證人丙等事項。乙依法承兌后將該匯票依法背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又依法將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給戊。戊在法定期限內(nèi)向付款人請求付款，但未獲付款。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，應(yīng)承擔(dān)該匯票債務(wù)責(zé)任的有（）。A．甲 B．乙C．丙D．丁5．持票人取得票據(jù)權(quán)利一般需具備以下哪些條件？（）A．持票人取得票據(jù)必須給付對價 B．持票人取得票據(jù)的手段必須合法C．持票人取得票據(jù)時主觀上應(yīng)當(dāng)具備善意 D．持票人取得票據(jù)的原因必須真實合法第一章 金融法導(dǎo)論 9五、思考題1．簡述票據(jù)的特征。2．辨析票據(jù)關(guān)系、票據(jù)上的非票據(jù)關(guān)系、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系三者的內(nèi)涵。3．票據(jù)行為要具備什么樣的形式要件。4．簡述票據(jù)抗辯的種類以及抗辯的限制。5．匯票出票的記載事項可以作幾種分類，每類的具體內(nèi)容有哪些？六、案例分析題A向B購買了一批價值1萬元的貨物，并簽發(fā)了一張1萬元票據(jù)支付給B，C以贗品冒充真品從B 手中騙得該票據(jù)，而后C以該票據(jù)償還欠D的8千元借款并告之D實情，D因多得到2千元就接受了。后來D將該票據(jù)贈與E，E用該票據(jù)支付欠F的1萬元裝修款，F(xiàn)過世由H繼承了這張1萬元的票據(jù)。請問：上述哪些人無票據(jù)權(quán)利，為什么？第六章 課后練習(xí)一、名詞解釋有價證券 股票和債券 證券承銷 證券發(fā)行保薦制度 證券公司二、判斷題1．政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用《證券法》。（）2．申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，其凈資產(chǎn)不得低于人民幣6 000萬元。（）3．只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（）4．公司違反《證券法》規(guī)定擅自改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途，不得再次公開發(fā)行公司債券，公司債券已經(jīng)上市的，證券交易所可直接終止其上市交易。（）5．收購期限屆滿，因被收購公司股權(quán)分布不符合上市條件而被證券交易所終止該公司股票上市交易的，其余仍持有被收購公司股票的股東，有權(quán)向收購人以收購要約的同等條件出售其股票，收購人應(yīng)當(dāng)收購。（）三、單項選擇題1．以下對證券公開發(fā)行的敘述中，哪項是錯誤的？（）A．向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B．向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行 C．發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷 D．未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券2．以下關(guān)于公司公開發(fā)行新股條件的敘述，哪項是正確的？（）A．前一次發(fā)行的股份已募足，并間隔一年以上 B．公司預(yù)期利潤率可達(dá)同期銀行存款利率 C．最近三年連續(xù)贏利，并可向股東支付股利 D．最近三年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載第一章 金融法導(dǎo)論 103．下列對證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職能的敘述中，哪項是不準(zhǔn)確的？（）A．證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立 B．證券的托管和過戶C．證券交易所上市證券交易的清算和交收 D．受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益4．股票發(fā)行采用代銷方式，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量百分之（）的，為發(fā)行失敗。A．五十 B．六十 C．七十 D．八十5．依照《證券法》的規(guī)定，符合以下哪種情形時，證券交易所可以做出暫停該公司股票上市的決定？（）A．上市公司財務(wù)報告作虛假記載且拒絕糾正的 B．上市公司最近兩年連續(xù)虧損的 C．公司解散或者被宣告破產(chǎn)的 D．公司有重大違法行為的四、多項選擇題1．根據(jù)《證券法》的規(guī)定，上市公司發(fā)生的下列事件中，應(yīng)當(dāng)立即公告的有（）。A．公司經(jīng)理發(fā)生變化B．公司百分之四十的監(jiān)事發(fā)生變化 C．公司財務(wù)負(fù)責(zé)人發(fā)生變化D．人民法院依法撤銷董事會決議2．根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列選項中，屬于股份有限公司申請股票上市應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A．公司股本總額不少于人民幣五千萬元B．公司股本總額超過人民幣兩億元的，公開發(fā)行股份的比例為百分之十以上 C．公司最近三年內(nèi)無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載 D．股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行的3．根據(jù)上市公司證券發(fā)行的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于上市公司非公開發(fā)行股票的表述中，正確的有（）。A．發(fā)行對象不得超過二百人 B．發(fā)行價格不得低于市場交易價格C．控股股東認(rèn)購的股份三十六個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓 D．非控股股東認(rèn)購的股份在十二個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓4．根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于禁止的證券交易行為的有（）。A．甲證券公司在證券交易活動中編造并傳播虛假信息，嚴(yán)重影響證券交易 B．乙證券公司不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件C．丙證券公司利用資金優(yōu)勢，連續(xù)買賣某上市公司股票，操縱該股票交易價格 D．上市公司董事王某知悉該公司近期期末未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)，在該信息公開前將自己所持有的股份全部轉(zhuǎn)讓給他人5．下列關(guān)于上市公司收購的說法中正確的有哪些？（）A．上市公司收購可以采取要約收購或者協(xié)議收購的方式B．投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的百分之五時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起三日第一章 金融法導(dǎo)論11內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予以公告C．收購要約的期限不得少于二十日，并不得超過一年 D．在收購要約的有效期限內(nèi)，收購人不得撤回其收購要約五、思考題1．簡述我國證券公開發(fā)行的情形。2．簡述股票上市的條件。3．證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)有哪些？ 4．簡述操縱市場的行為類型。六、案例分析2002年，甲股份有限公司為獲得“省優(yōu)秀企業(yè)”榮譽(yù)稱號，就在其財會文件中作了一些不真實記載，之后就一直如實制作財務(wù)報表。2004年，甲公司總資產(chǎn)達(dá)到1億元人民幣，總負(fù)債4000萬元人民幣，2002年至2004年三年共獲利900萬元。2005年初，甲公司決定向不特定對象公開發(fā)行新股和公司債券，其中擬發(fā)行新股為6000萬元，擬發(fā)行公司債券額為5000萬元，期限為5年，利率為7%（假設(shè)沒有超過國務(wù)院限定的利率水平），其中用發(fā)債所獲得的4500萬資金用于項目設(shè)備的引進(jìn)，100萬元用于辦公大樓的裝修，400萬元用于彌補(bǔ)日后可能出現(xiàn)的虧損。根據(jù)上述事實：（1）甲公司能否發(fā)行新股和公司債券？為什么？（2）甲公司發(fā)債資金的用途是否合法？為什么？第七章 保險法律制度一、名詞解釋保險 原保險 再保險 保險合同 保險利益 保險價值 保險金額二、判斷題1．設(shè)在北京市的法人和其他組織需要辦理境內(nèi)保險的，可以選擇在香港的保險公司。）2．依法成立的保險合同，從保險公司規(guī)定的時間起生效。（）3．保險事故發(fā)生時，被保險人不需要采取措施防止損失擴(kuò)大。（）4．保險公司可以兼營人身保險業(yè)務(wù)與財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。（）5．保險公司的償付能力嚴(yán)重不足的，國務(wù)院保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對其實行解散。（）三、單項選擇題1．王某不可以自行以下列人員中的哪些人為被保險人進(jìn)行投保？（）A．本人 B．配偶陳某 C．張某撫養(yǎng)的孫子張柱子 D．朋友李某2．在下列哪種情況下，保險人不承擔(dān)給付保險金的責(zé)任？（）A．被保險人在合同成立滿兩年后自殺的 B．被保險人過失犯罪的C．受益人先于被保險人死亡，又沒有其他受益人的 D．人身保險合同的效力中止后發(fā)生保險事故的第一章 金融法導(dǎo)論（123．以下有關(guān)代位求償權(quán)的表述中哪一項不正確？（）A．人身保險中保險人給付保險金后，不得享有對第三者追償?shù)臋?quán)利 B．代位求償權(quán)只能在賠償金額范圍內(nèi)行使C．財產(chǎn)保險合同中的保險人賠償后依法自動取得代位求償權(quán)，不需要被保險人的授權(quán) D．保險人對被保險人的家庭成員或其組成人員永遠(yuǎn)不得行使代位求償權(quán)4．張三向保險公司投保了汽車損失險。某日，張三的汽車被李四撞壞，花去修理費5 000元。張三向李四索賠，雙方達(dá)成如下書面協(xié)議：張三免除李四修理費1 000元，李四將為張三提供3次免費咨詢服務(wù)，剩余的4 000元由張三向保險公司索賠。后張三請求保險公司按保險合同支付保險金5 000元。下列哪一說法是正確的?（）A．保險公司應(yīng)當(dāng)按保險合同全額支付保險金5 000元，且不得向李四求償 B．保險公司僅應(yīng)當(dāng)承擔(dān)4 000元保險金的賠付責(zé)任，且有權(quán)向李四求償 C．因張三免除了李四1 000元的債務(wù)，保險公司不再承擔(dān)保險金給付責(zé)任 D．保險公司應(yīng)當(dāng)全額支付5 000元保險金，再向李四求償5．被保險人死亡后，下列哪種情形下，保險金不能作為被保險人的遺產(chǎn)進(jìn)行處理。（）A．沒有指定受益人，或者受益人指定不明無法確定的 B．受益人先于被保險人死亡，沒有其他受益人的C．受益人依法喪失受益權(quán)或者放棄受益權(quán)，沒有其他受益人的 D．受益人年齡未滿18周歲的四、多項選擇題1．甲為其一塊名貴金表在保險公司辦理了足額財產(chǎn)保險。某日，甲將該金表放在辦公桌上，被同事乙不慎摔壞。下列表述正確的是（）。A．甲既可以選擇向乙索賠，也可以選擇要求保險公司賠償 B．若保險公司向甲支付賠償保險金，則甲不得再向乙索賠C．若乙向甲支付了全部賠償款，則甲仍有權(quán)要求保險公司支付賠償金 D．若甲放棄了對乙的索賠權(quán)，則保險公司不承擔(dān)賠償保險金責(zé)任 2．保險責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人均不得解除的合同有（）。A．貨物運(yùn)輸保險合同B．家庭財產(chǎn)