【正文】 后田某被該地法院以騙取貸款罪判處有期徒刑1年，緩期2年執(zhí)行。根 據(jù)規(guī)定，田某應(yīng)道受到何種黨紀(jì)處分。答：根據(jù)條例第三十三條，因故意犯罪被依法判處刑法規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）的黨員，應(yīng)當(dāng)給予開除黨籍處分。，某場(chǎng)城管局局長(zhǎng)金某，私自將單位節(jié)日封存的公務(wù)用車開回老家祭祖，在路上與一輛面包車發(fā)生剮蹭，金某與面包車車主發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，引起群眾圍觀，造成不良影響。金某的行為違反了什么規(guī)定，是否應(yīng)當(dāng)受到當(dāng)黨紀(jì)處分。答：金某的行為違反了公車管理規(guī)定，根據(jù)條例第三十四條的規(guī)定，應(yīng)追究黨紀(jì)責(zé)任。，配有會(huì)客室、休息室和獨(dú)立衛(wèi)生間。在辦公用房清理過(guò)程中，亦未按規(guī)定進(jìn)行清理騰退。趙某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到什么處分。答：趙某的行為違反了辦公用房管理規(guī)定，根據(jù)條例第一百零二條，超標(biāo)準(zhǔn)配備、使用辦公用房的，對(duì)直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，孫某利用職務(wù)上的便利，讓其兒子駕駛挖掘機(jī)在管理區(qū)進(jìn)行作業(yè)，每年結(jié)算作業(yè)費(fèi)好幾萬(wàn)元。孫某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：孫某的行為違反了條例第九十條的規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的配偶、子女及其配偶，違反有關(guān)規(guī)定在該黨員領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的區(qū)域或者業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事可能影響其公正執(zhí)行公務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)予以糾正，并根據(jù)條例第四十一條之規(guī)定，收繳違紀(jì)行為所獲得的經(jīng)濟(jì)利益，拒不糾正的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，找到長(zhǎng)期給農(nóng)場(chǎng)當(dāng)單位辦公室做裝修工程的張某的裝修公司。裝修結(jié)束后，實(shí)際裝修費(fèi)用總計(jì)在10萬(wàn)元，張某跟吳某說(shuō)，只給裝修材料費(fèi)6萬(wàn)元就行，其他人工勞務(wù)費(fèi)就不用給了，算是義務(wù)幫忙。吳某想到這些年沒少給張某聯(lián)系工程，便只給了張某6萬(wàn)元。吳某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：吳某的行為違反了條例第九十四條的規(guī)定，利用職權(quán)或者職務(wù)上的影響，以象征性地支付錢款等方式侵占公私財(cái)物，或者無(wú)償、象征性地支付報(bào)酬接受服務(wù)、使用勞務(wù)，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。，在本地?fù)碛凶》恳惶祝碓谑?huì)城市和北京分別以丈夫和兒子的名義購(gòu)臵住房?jī)商?，且持有因私護(hù)照，經(jīng)常出境旅游，但孫某一直未向組織報(bào)告持有因 私護(hù)照和出境情況，并瞞報(bào)其在北京的房產(chǎn)。孫某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：孫某的行為違反了條例第八十七條的規(guī)定，違反個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告規(guī)定，不報(bào)告、不如實(shí)報(bào)告的，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分。17。春節(jié)前夕，某管理區(qū)主任李某組織召開生產(chǎn)管理委員會(huì)，集體研究決定動(dòng)用管理區(qū)上剩余的自籌自用資金，給全體生產(chǎn)管理委員會(huì)成員和管理人員每人200元的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)臵年貨。李某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：李某的行為違反了條例第九十六條和《關(guān)于嚴(yán)禁元旦春節(jié)期間公款購(gòu)買贈(zèng)送煙花爆竹等年貨節(jié)禮的通知》的規(guī)定，用公款購(gòu)買發(fā)放禮品，對(duì)直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。并根據(jù)條例第四十一條之規(guī)定，收繳違紀(jì)行為所獲得的經(jīng)濟(jì)利益。，一行三人到某市調(diào)研指導(dǎo)工作。期間共調(diào)研了三個(gè)縣，兩個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，一個(gè)企業(yè)。每到一處，臨走之際，當(dāng)?shù)卣蚱髽I(yè)都會(huì)準(zhǔn)備一些禮品和土特產(chǎn)品，林某礙于盛情，又覺得這些東西價(jià)值不大，就讓基層的同志把東西裝在車上了?；氐绞±锖?，林某等人也沒有想組 織報(bào)告和上交。林某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：林某的行為違反了條例第八十三條和《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》的規(guī)定，收手可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。，趁年節(jié)之際，拜訪某市分管農(nóng)業(yè)的副市長(zhǎng)高某，并給高某女兒5000元壓歲錢，高某執(zhí)意不收，劉某只好悻悻而去。請(qǐng)簡(jiǎn)要評(píng)判劉某和高某的行為。答：劉某的行為不正確，與條例第八十四條的精神相違背，向從事公務(wù)的人員及其配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關(guān)系人贈(zèng)送明顯超出正常禮尚往來(lái)的禮品、禮金、消費(fèi)卡等，是要受到黨紀(jì)處分的。高某的行為正確，因?yàn)楦鶕?jù)黨紀(jì)第八十三條規(guī)定，收受其他明顯超出正常禮尚往來(lái)的禮品、禮金、消費(fèi)卡等的，要追究其黨紀(jì)責(zé)任。，經(jīng)常在高檔會(huì)所玩到凌晨?jī)扇c(diǎn)，喝高檔紅酒，吃高檔菜肴，還頻頻初入該市其他私人會(huì)所，多次被網(wǎng)友偷拍傳到了網(wǎng)上，引發(fā)了嚴(yán)重不良社會(huì)影響。周某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。答：周某的行為違反了條例第八十七條和第一百二十六條的規(guī)定，根據(jù)紀(jì)律處分運(yùn)用規(guī)則，一個(gè)違紀(jì)行為同時(shí)觸犯本條例兩個(gè)以上（含兩個(gè)）條款的，依照處分較重的條款定性處理，建議給予周某撤銷黨內(nèi)職務(wù)或留黨察看處分。第五篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)3金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)（三）一、填空題根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見》，認(rèn)定是否屬于“小金庫(kù)”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營(yíng)性收入等各類收入設(shè)立“小金庫(kù)”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。答案：5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見》“小金庫(kù)”資金來(lái)源與“小金庫(kù)”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。答案：上限來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅(jiān)持（）、（）、（）分管原則。答案：??；押；證來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以（）繳存保證金。答案：貸款或貼現(xiàn)資金來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知費(fèi)用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實(shí)行歸口管理和預(yù)算控制。答案：經(jīng)濟(jì)效益來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。堅(jiān)決禁止采用（）、（）或（）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。答案：3年；離任審計(jì)來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查；（）不得參與上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查。答案：經(jīng)辦對(duì)賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。答案：交易量；資金量；存款量來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動(dòng)的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源：（）、（）、（）、（）、（）。答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。答案：名單制來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：策略風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險(xiǎn)答案：識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋 來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》1（）風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：聲譽(yù)來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況答案：12 來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考慮因素。答案：市場(chǎng)準(zhǔn)入來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引2根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。答案：上一案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的兩倍來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。答案：發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，1年內(nèi)不得（）。答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：2 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。答案：每案立卷，專人管理來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采?。ǎ┑姆绞剑已悠谥Ц镀谙抟话悴簧儆冢ǎ┠甏鸢福貉悠谥Ц?；3 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知商業(yè)銀行績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任指標(biāo) 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知3從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，應(yīng)（）。答案：主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引3《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪查七類附加不合理貸款附加條件問(wèn)題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問(wèn)題。答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費(fèi)；浮利分費(fèi)；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理的通知3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括五大類：（）、（）、（）、（）、（）。答案：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)；經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引3對(duì)于（）等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的考評(píng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)的考評(píng)得分。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引3商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨(dú)立 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)、人員 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額存單簽發(fā)、大額存款支取實(shí)行（）和（）制度，按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行登記和報(bào)備，確保存款等交易信息的真實(shí)、完整。答案：分級(jí)授權(quán)；雙簽 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實(shí)行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。答案：審批；操作；會(huì)計(jì)記錄