【正文】 涉及（）、（）、（）和（）等重要事項變動均不得由一個人獨(dú)自決定。答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：策略風(fēng)險；聲譽(yù)風(fēng)險來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》1商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查；（）不得參與上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查。答案：上限來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅持（）、（）、（）分管原則。高某的行為正確，因為根據(jù)黨紀(jì)第八十三條規(guī)定，收受其他明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金、消費(fèi)卡等的，要追究其黨紀(jì)責(zé)任。期間共調(diào)研了三個縣，兩個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，一個企業(yè)。孫某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。孫某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。，某場城管局局長金某，私自將單位節(jié)日封存的公務(wù)用車開回老家祭祖，在路上與一輛面包車發(fā)生剮蹭，金某與面包車車主發(fā)生爭執(zhí)，引起群眾圍觀，造成不良影響。答：王某的行為違反了條例第八十五條的規(guī)定，利用職權(quán)或者職務(wù)上的影響操辦婚喪喜慶事宜，在社會上造成不良影響的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，以餐費(fèi)、印刷費(fèi)、電腦耗材等名義虛開發(fā)票的方式，套取資金3萬元，用于發(fā)放單位職工補(bǔ)貼。錢某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到什么處分。答：張某的行為屬于違紀(jì)行為，根據(jù)《條例》第八十六條的規(guī)定，接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請或者旅游、健身、娛樂等活動安排，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分。，對直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，給予嚴(yán)重警告或者撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留黨察看或者開除黨籍處分。答：（一）決定或者批準(zhǔn)興建、裝修辦公樓、培訓(xùn)中心等樓堂館所，超標(biāo)準(zhǔn)配備、使用辦公用房的；（二）用公款包租、占用客房或者其他場所供個人使用的。（三）堅持尚儉戒奢，艱苦樸素，勤儉節(jié)約。答：主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部。，黨組織在作處分決定時，應(yīng)當(dāng)如何做出撤銷黨內(nèi)職務(wù)決定。答：自覺提升思想道德境界。答：直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者、政策扶持、救災(zāi)救濟(jì)款物分配等事項中優(yōu)親厚友、明顯有失公平的，最高能給予什么處分。答：給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分。答：廉潔紀(jì)律。答：可以免予處分或者不予處分。答：包括主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者。，又被發(fā)現(xiàn)其受處分前的 違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分的，應(yīng)當(dāng)如何給予黨紀(jì)處分。，應(yīng)當(dāng)如何給予黨紀(jì)處分。50.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》分為哪兩部分?！稐l例》施行前，如果行為發(fā)生時的規(guī)定或者政策認(rèn)為是違紀(jì)的，但是如果新《條例》不認(rèn)為是違紀(jì)或者處理較輕的，依照什么規(guī)定處理。、家庭美德行為的，應(yīng)當(dāng)視具體情節(jié)給予什么處分。、擴(kuò)散或者竊取黨組織關(guān)于干部選拔任用和什么等尚未公開事項或者其他應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)追究其紀(jì)律責(zé)任。，盲目鋪攤子、上項目，導(dǎo)致什么后果后，會給予直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者的紀(jì)律處分。，超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍接待或者借機(jī)大吃大喝，應(yīng)當(dāng)追究誰的責(zé)任。屬于什么行為。、銷毀、轉(zhuǎn)移、隱匿證據(jù)的屬于什么行為。（含撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分的，應(yīng)當(dāng)在多長時間內(nèi)辦理職務(wù)、工資等相應(yīng)變更手續(xù)。14.《條例》第三十八條所稱領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者包括什么。，多長時間內(nèi)不得重新入黨。答：2015年10月18日。正確（10）元。（同時修改收款人姓名和地址）需要支局長授權(quán)。正確。（5）次部分提前支取交易。正確，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計息到清戶前一日止。正確，則不得為其辦理業(yè)務(wù)。（跨省異地）辦理活期存取款業(yè)務(wù)時，郵儲營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員須在附頁手工記錄內(nèi)容，加蓋個人名章。正確（行）長應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時打印的支局營業(yè)軋賬單核對，發(fā)現(xiàn)不一致要及時查找原因。，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)對網(wǎng)點(diǎn)上一工作日手工登記簿的記錄信息是否屬實和齊全進(jìn)行檢查。，貸款銀行采取訴訟方式追償貸款的全部費(fèi)用由違約學(xué)生承擔(dān)。(√）金融知識競賽（搶答題）：信成銀行 ：1948年：約瑟夫馬西：《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》：德國 ：河北香河：500億 ：一人一票制，世界上最早的財務(wù)公司起源于哪個國家：法國 ：非銀行金融機(jī)構(gòu) ：個人：上海黃金交易所，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過其上月末各項存款余額的多少：5% ，對貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動性 ，政府批準(zhǔn)哪個銀行股份制改革方案：中國工商銀行 ：股東大會《個人存款帳戶實名制規(guī)定》的實名證件是：身份證復(fù)印件18.《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處：五年以上十年以下有期徒刑：英格蘭銀行：中國人民銀行：附屬資本 ：墨西哥：GATT ，占據(jù)比例最大的幣種是哪種：美元，我國設(shè)立的第一家股份制保險企業(yè)是：深圳平安保險公司 ：海上保險：該國宏觀經(jīng)濟(jì)政策 ：3年：第三年，縣區(qū)資助中心可以暫時不要求共同借款人辦理提前還款：休學(xué)，按照什么原則，建立國家助學(xué)貸款風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制：風(fēng)險分擔(dān)：79月《國家開發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款申請表》“資格審查單位”蓋章確認(rèn)的單位是：村（居）委會，必須盡快還清貸款，還款時需支付什么費(fèi)用：罰息：到縣級學(xué)生資助管理中心重置密碼：留學(xué)生 ：外出考察費(fèi)：將款項存入貸款支付寶賬戶內(nèi)等待扣款：不需要：高校學(xué)生資助管理中心：教育部、重大自然災(zāi)害和事故等突發(fā)事件，導(dǎo)致學(xué)生本人及其家庭所能籌集到的資金，難以支付其在校學(xué)習(xí)期間的學(xué)習(xí)和生活基本費(fèi)用的學(xué)生，屬于：突發(fā)事件、特殊困難：每年、教育部下達(dá)的國家獎學(xué)金獎勵名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，每年8月幾日前，自治區(qū)將國家獎學(xué)金獎勵名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算下達(dá)各市和自治區(qū)直屬高校民辦高校：20 ，登陸貸款申請網(wǎng)站后應(yīng)該：提交當(dāng)年貸款申請：有行為能力的近親屬：教育局 ，借款學(xué)生的個人信息和借款情況將直接進(jìn)入人民銀行個人征信系統(tǒng)，自動產(chǎn)生信用記錄，成為借款學(xué)生的：第二身份證金融知識競賽（名詞解釋題）：是金融市場上據(jù)以進(jìn)行交易的合法憑證，是貨幣資金或金融資產(chǎn)借以轉(zhuǎn)讓的工具。(√），可以通過學(xué)生資助中心或國家開發(fā)銀行重置密碼。（√），即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會在個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中記錄。（）、深圳兩家證券交易市場。（）。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報送到個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。A．員工自律B．各部門主管的檢查監(jiān)督C．管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D．股東大會的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)14．關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（D）。A．通過持有人大會參與基金投資決策B．分享基金財產(chǎn)收益C．參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是（B）。A．梅花 B．蘭花C．竹D．菊花 10．空頭支票罰款的標(biāo)準(zhǔn)是（B）。A．甲乙之間的農(nóng)村土地承包合同糾紛 B．甲乙之間的貨物買賣合同糾紛 C． 甲乙之間的遺產(chǎn)繼承糾紛 D．甲乙之間的勞動爭議糾紛2．預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)取得的客戶預(yù)付資金不是其自有資金，應(yīng)開立（C），并與開戶銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行監(jiān)督。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。答案：A2股份有限公司股票的發(fā)行價格可以高于或者低于票面金額。答案：B1股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣一千萬元。答案：A有限責(zé)任公司全體股東的非貨幣財產(chǎn)出資額可達(dá)其注冊資本的百分之七十。(A)20．基金銷售機(jī)構(gòu)對于取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員，應(yīng)參照中國證監(jiān)會從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。(B)11．基金銷售機(jī)構(gòu)的電話服務(wù)中心在提供服務(wù)時不能記錄談話資料。(B)4．按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，證券承銷方式有包銷和代銷兩種。、認(rèn)股人出席、認(rèn)股人出席人數(shù)占總?cè)藬?shù)三分之二以上3公司董事、高級管理人員下列行為,法律不禁止的是： B ，或者經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保 3發(fā)行公司債券的申請經(jīng)（B）核準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)公告公司債券募集辦法。 (B)。A．10 B．12 C．15 D．20 76．我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是(C)。A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回 42．基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是(D)。第一篇：金融法規(guī)知識競賽題庫一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)（一）13．世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是(A)。A．研究部 B．交易部 C．投資部 D．投資決策委員會 43．下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是(A)。A．《證券法》 B．《公司法》C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》 80．從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為(D)，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。，不得要求贖回基金份額，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是(D)周歲。 3下列哪一項規(guī)定不屬于上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券必備的條件： C 《中華人民共和國證券法》規(guī)定的發(fā)行條件4公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司（A） 4公司的資本公積金不得用于： A 4股份有限公司的清算組由(A)組成。(A)5．證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人管理和運(yùn)用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。(B)12．基金銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員必須按照有關(guān)法律法規(guī)對有效投訴負(fù)責(zé)。(B)（二）依法設(shè)立的有限責(zé)任公司必須在公司名稱中標(biāo)明有限責(zé)任公司字樣。答案：A有限責(zé)任公司股東會應(yīng)當(dāng)每年召開一次年會。答案：B1以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人可以用貨幣、實物、知識產(chǎn)權(quán)或土地使用權(quán)出資。答案：B 股份有限公司記名股票轉(zhuǎn)讓時，一經(jīng)交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓效力。答案：B4根據(jù)《公司法》，公司的實際控制人是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬戶 D．臨時存款賬戶3．下列各項中，不屬于票據(jù)的功能的有（C）。A．票面金額5%但不高于1000元 B．票面金額5%但不低于1000元 C．票面金額3%但不低于1000元 D．票面金額3%但不高于1000元 風(fēng)控試題“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。A．基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成B．基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密C．評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新D．過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（D）。A．設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批B．發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批C．中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)D．發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批第二篇：金融知識競賽題庫金融知識競賽（選擇題）四選一：（B）。 D申請貸款日 (C)刪除此題 % % % %(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制(B)時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。（√），銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。(√)，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。（），如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。(X)、異議權(quán)、糾錯權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會。：金融市場是貨幣資金或金融商品交易的場所，即資金融通的場所。、國家勵志獎學(xué)金、國家獎學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。（30）天。錯誤（行）綜合柜員應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時打印的支局營業(yè)軋賬單核對，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時查找原因。，填報的《申請表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。正確，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。正確，不必同時清戶。（3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動生成。正確，不得代辦。正確（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項）。、本人實名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢匯款信息。，不屬于郵政儲蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。，是管黨治黨的總規(guī)矩。答：改組和解散。答：五年內(nèi)。答：包括主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者。答：一個月內(nèi)。答：對抗組織審查行為。答：屬于違反有關(guān)規(guī)定從事營利活動的行為。答：直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者。答：致使國家、集體或者群眾財產(chǎn)和利益遭受較大損失的。答：紀(jì)律審查。答：給予警告直至開除黨籍處分。答：依照新《條例》規(guī)定處理。答：一是黨員廉潔自律規(guī)范，二是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自 律規(guī)范。答：應(yīng)當(dāng)從重處分。答：應(yīng)當(dāng)從重處分。、立案調(diào)查過程中，涉嫌違紀(jì)的黨員能夠配合調(diào)查工作，如實坦白組織已掌握的其本人主要違紀(jì)事實的，可以如何給予黨紀(jì)處分。，情節(jié)嚴(yán)