【正文】 以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。答案：B4根據(jù)《公司法》，公司的實(shí)際控制人是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。答案：A4《公司法》中的公司高級(jí)管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會(huì)秘書和公司章程規(guī)定的其他人員。答案：A 財(cái)盈華夏試題上海交易所成立日期是？A、1992年11月10日 B、1991年12月20日 C、1990年11月26日 D、1900年12月28日 答案：C創(chuàng)業(yè)板開版的日期是？A、2009年10月30日 B、2008年12月20日 C、2010年11月23日 D、2001年1月23日 答案：A中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的成立日期是？A、2010年10月 B、2012年6月 C、2013年12月 D、2015年6月 答案：B下列哪些是（相對(duì)）估值常用指標(biāo)？（多選）A、市盈率 B、市凈率 C、市值回報(bào)率 D、經(jīng)濟(jì)增加值與利息這就攤銷前收入比 B、答案： ＡＢＣＤ私募基金起源地是？A、英國 B、美國 C、日本 D、法國 答案：Ｂ私募基金的組織形式有？（多選）A、公司制 B、有限合伙制 C、契約式 D、信托制 答案：ABCD項(xiàng)目的初步篩選標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容有？（多選）A、行業(yè) B、歷史沿革 C、發(fā)展階段 D、管理團(tuán)隊(duì) 答案：ABCD盡職調(diào)查中與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項(xiàng)目有？A、貨幣資金 B、對(duì)外擔(dān)保 C、現(xiàn)金流量 D、資產(chǎn)抵押 答案、ＡＢＤ私募股權(quán)基金（即PE）具有的特點(diǎn)有？A、以投資換取股權(quán) B、投資風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)高C、資本逐利D、投資對(duì)象是初創(chuàng)期企業(yè) 答案：ABCPE的投資方式有？A、股權(quán) B、可轉(zhuǎn)換債 C、期股 D、債券 答案：ABD 根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（D）分析為核心。 資產(chǎn)部試題我國資本市場從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，資本市場已由場內(nèi)市場和場外市場兩部分構(gòu)成。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱新三板齊魯股權(quán)托管交易中心在全省范圍內(nèi)設(shè)立了包括藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)管理總部、黃三角區(qū)域總部、魯南區(qū)域總部和魯西區(qū)域四大區(qū)域管理總部。齊魯股權(quán)托管交易中心業(yè)務(wù)范圍：一是股權(quán)托管業(yè)務(wù)，二是股權(quán)掛牌交易業(yè)務(wù)。掛牌交易程序：一、擬掛牌公司提出掛牌申請(qǐng)二、交易中心組織相關(guān)人員到企業(yè)考察三、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)對(duì)擬掛牌公司盡職調(diào)查四、當(dāng)?shù)亟鹑谵k出具推薦意見五、制作掛牌申請(qǐng)材料六、交易中心對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審及內(nèi)核七、專家審核委員會(huì)審核八、報(bào)省金融辦備案財(cái)務(wù)部試題1．下列糾紛中，可以適用《仲裁法》解決的是（B）。A．甲乙之間的農(nóng)村土地承包合同糾紛 B．甲乙之間的貨物買賣合同糾紛 C． 甲乙之間的遺產(chǎn)繼承糾紛 D．甲乙之間的勞動(dòng)爭議糾紛2．預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)取得的客戶預(yù)付資金不是其自有資金，應(yīng)開立（C），并與開戶銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行監(jiān)督。A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶 C．專用存款賬戶 D．臨時(shí)存款賬戶3．下列各項(xiàng)中，不屬于票據(jù)的功能的有（C）。A．支付功能 B ．融資功能C．擔(dān)保功能 D．匯兌功能4．票據(jù)行為不包括（D）。A．出票B．背書 C．承兌D．付款5．一般納稅人銷售的下列貨物中，不適用13%稅率的有（A）。A．淀粉 B．雜糧 C．農(nóng)機(jī) D．食用鹽6．納稅人采取預(yù)收貨款結(jié)算方式銷售應(yīng)稅消費(fèi)品的，其納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間為（C）。A．簽訂銷售合同的當(dāng)天 B．收到預(yù)收貨款的當(dāng)天C．發(fā)出應(yīng)稅消費(fèi)品的當(dāng)天D．開具預(yù)收款發(fā)票的當(dāng)天 7．下列業(yè)務(wù)中，屬于營業(yè)稅增收范圍的是（A）。A．體育部門舉辦球賽 B．商店銷售集郵商品C．銀行銷售金銀商品 D．電信公司銷售移動(dòng)電話 8．根據(jù)印花稅法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于印花稅納稅人的是（A）。A．合同的雙方當(dāng)事人 B．合同的擔(dān)保人 C．合同的證人 D．合同的鑒定人 9．現(xiàn)金支票的主題圖案為（A）。A．梅花 B．蘭花C．竹D．菊花 10．空頭支票罰款的標(biāo)準(zhǔn)是（B）。A．票面金額5%但不高于1000元 B．票面金額5%但不低于1000元 C．票面金額3%但不低于1000元 D．票面金額3%但不高于1000元 風(fēng)控試題“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（B）。 基金托管人在基金運(yùn)作中具有非常重要的作用，下列哪一項(xiàng)沒有體現(xiàn)基金托管人的作用(D)，有效保障資產(chǎn)安全。，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。，防止出現(xiàn)違法違紀(jì)、損害投資者利益事件的發(fā)生。我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷（A）。 基金的募集一般要經(jīng)過（D）四個(gè)步驟。A．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資B．申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C．申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效D．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。A．通過持有人大會(huì)參與基金投資決策B．分享基金財(cái)產(chǎn)收益C．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，說法錯(cuò)誤的是（B）。A．基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成B．基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密C．評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新D．過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（D）。A．安全保護(hù)B．分權(quán)制約C．身份驗(yàn)證D．方便快捷關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（A）。A．公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)B．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體C．公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任D．不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨(dú)立基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。A．基金銷售機(jī)構(gòu)B．基金份額持有人C．基金托管人D．基金管理人10．基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是（A）。A．基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金B(yǎng)．總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)C．總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)D．股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)11．不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是（A）。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B．風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)C．風(fēng)險(xiǎn)回避D．風(fēng)險(xiǎn)接受12．（A）是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A．基金份額的登記B．基金份額的申購C．基金份額的認(rèn)購D．基金份額的贖回13．基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（D）。A．員工自律B．各部門主管的檢查監(jiān)督C．管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D．股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)14．關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（D）。A．設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批B．發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)審批C．中國基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)D．發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批第二篇：金融知識(shí)競賽題庫金融知識(shí)競賽（選擇題）四選一：（B）。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日C、以還款確認(rèn)書上每筆貸款具體時(shí)間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。A、每月20日 B、每月末C、每季末月20日 D、每季末（C）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年《國務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（C）A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年，國家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元？（B） （C）。A、提前還款申請(qǐng)B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D、修改個(gè)人信息？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問縣資助中心 C、詢問國家開發(fā)銀行 D、詢問高校資助中心（D）。A、向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供信用信息 B、查詢自己的信用報(bào)告 C、查詢配偶的信用報(bào)告D、向銀行提供自己的信用報(bào)告，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款，自（D）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請(qǐng)貸款日(B)A、提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C13.（B）是指個(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯(cuò)權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。 D申請(qǐng)貸款日 (C)刪除此題 % % % %(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制(B)時(shí)無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。A、辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)B、審核個(gè)人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人申請(qǐng) D、進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理(D)均可以查詢個(gè)人信用報(bào)告。A、本人戶口所在地 B、個(gè)人收入證明 C、本省 D、全國各地有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以C、特殊情況可以 D、將來可以（C）A、暫時(shí)無法修改 B、無法修改C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請(qǐng)異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改（C） 生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是（B) 7 6 5 6(C) 、住宿費(fèi)和生活費(fèi)，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請(qǐng)開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C) 他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本(C) 1000 ,500 ,1000 ,500(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C) (A) 最短為7年 (B) 。(B) 只能通過代理行模式進(jìn)行學(xué)生不能通過支付寶提前還款開發(fā)銀行將根據(jù)逾期本金金額和逾期天數(shù)計(jì)收罰息罰息利率為本合同借款利息的(A)。% % % %(D) A國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) C(B) 7 6 5 6金融知識(shí)競賽（判斷題）、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（√），也可以采取口頭形式。（）3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（）。（√），銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√），銀行就不給貸款了。（√）。(X)，而不會(huì)跟隨您一輩子。（√）。（√），并應(yīng)出示證件。（√），也可以采取口頭形式。（）、深圳兩家證券交易市場。(√)，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。(√)，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√），不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（）、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√）。(X)，如申購成功，T(申購當(dāng)日為T日)+2個(gè)工作日(指交易所工作日)即可贖回。(√)，如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√），即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中記錄。（），如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購記帳式國債，不能購買基金。(√)，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。（√）。（√），則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營收入可以作為貸款的次要還款來源進(jìn)行考慮。（），可由高校老師做畢業(yè)確認(rèn)，不需要自己到國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng)申請(qǐng)。(√）、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。(√），可以通過學(xué)生資助中心或國家開發(fā)銀行重置密碼。(X)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。(√）、刷卡多，但不及時(shí)還款，形成的負(fù)面記錄多，說明此人履約意識(shí)差，商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。(√）。(X)，包括給您貸款的商業(yè)銀行、提供賒銷服務(wù)的百貨商店、提供先消費(fèi)后付款服務(wù)的電信等公用事業(yè)單位。(√），還可以在學(xué)校申請(qǐng)高校助學(xué)貸款。(√）。(√）。(√）金融知識(shí)競賽（搶答題）：信成銀行 ：1948年：約瑟夫馬西：《國民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》：德國 ：河北香河：500億 ：一人一票制，世界上最早的財(cái)務(wù)公司起源于哪個(gè)國家：法國 ：非銀行金融機(jī)構(gòu) ：個(gè)人：上海黃金交易所，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過其上月末各項(xiàng)存款余額的多少：5% ，對(duì)貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性 ，政府批準(zhǔn)哪個(gè)銀行股份制改革方案：中國工商銀行 ：股東大會(huì)《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》的實(shí)名證件是：身份證復(fù)印件18.《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最