【正文】 定性。 4公司登記機(jī)關(guān)對(duì)不符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)不予登記的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法（A）。 (B)?！?0 ～70～60 ～70 ，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的(A)。 (B)。A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》 (A)的投資公司為代表。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性54．下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國基金營(yíng)銷渠道的是(B)。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 48．基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為(C)。A．10日內(nèi) B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi) 27．負(fù)責(zé)辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是(D)。A．道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù) B．金融時(shí)報(bào)指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù) D．納斯達(dá)克指數(shù) 14．證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括(D)。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配 16．在我國，(A)負(fù)責(zé)對(duì)基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。A．商業(yè)銀行 B．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人33．我國開放式基金的贖回方式是(C)。A．按周計(jì)提 B．按月計(jì)提 C．按日計(jì)提 D．按季計(jì)提50．(C)是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．證券咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司直銷中心64．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一分類中包含基金少于(A)只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。(A)被稱為“共同基金”。 92.(B)通常又被稱為交易所交易基金。 100.(A)是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。 （二）依照《公司法》，以下不屬于有限責(zé)任公司法定設(shè)立條件的是：D 下列關(guān)于有限責(zé)任公司股東用于出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的說法，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的： A 有限責(zé)任公司簽發(fā)的股東出資證明書應(yīng)當(dāng)載明： D 下列不屬于有限責(zé)任公司股東名冊(cè)必要記載事項(xiàng)的是：C 有限責(zé)任公司股東有權(quán)查閱、復(fù)制下列哪項(xiàng)資料： A 有限責(zé)任公司股東查閱會(huì)計(jì)賬簿必須遵守下列哪項(xiàng)要求： B ，說明目的 以下屬于有限責(zé)任公司股東會(huì)行使的職權(quán)有： C 以下有權(quán)提議召開有限責(zé)任公司臨時(shí)股東會(huì)議的是： B 1下列事項(xiàng)不屬于必須經(jīng)有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過的是： C 1下列哪項(xiàng)不屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)： D 1下列有關(guān)國有獨(dú)資公司的說法，錯(cuò)誤的有： D ，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 2股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)必須有（C），方可舉行。 以下幾種出資形態(tài)中，符合《公司法》規(guī)定的是(D)A、勞務(wù)出資 B、管理技能出資 C、信用出資 D、非專利技術(shù)出資除法定情形外，公司不得收購分本公司的股票。(B)3．認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。(B)7．平衡型基金又被稱為“混合型基金”。(A)11．基金促銷的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。(A)15．定期定額投資具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力等特點(diǎn)。(A)19．自助式前臺(tái)系統(tǒng)通常包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。答案：A如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。答案：A有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。答案：A1有限責(zé)任公司股東會(huì)議依據(jù)章程規(guī)定可以不按照出資比例行使表決權(quán)。答案：A1國有獨(dú)資公司董事會(huì)所有成員必須由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)委派。答案：B2股份有限公司的職工大會(huì)在一定情形下可以履行召集股東大會(huì)會(huì)議的職責(zé)。答案：A2根據(jù)新《公司法》的有關(guān)規(guī)定，股票是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。答案：B3上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開公司經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、公司涉及的重大訴訟等事項(xiàng)。答案：A4公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十以下的罰款。答案：A 財(cái)盈華夏試題上海交易所成立日期是？A、1992年11月10日 B、1991年12月20日 C、1990年11月26日 D、1900年12月28日 答案：C創(chuàng)業(yè)板開版的日期是？A、2009年10月30日 B、2008年12月20日 C、2010年11月23日 D、2001年1月23日 答案：A中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的成立日期是？A、2010年10月 B、2012年6月 C、2013年12月 D、2015年6月 答案：B下列哪些是（相對(duì)）估值常用指標(biāo)？（多選）A、市盈率 B、市凈率 C、市值回報(bào)率 D、經(jīng)濟(jì)增加值與利息這就攤銷前收入比 B、答案： ＡＢＣＤ私募基金起源地是？A、英國 B、美國 C、日本 D、法國 答案：Ｂ私募基金的組織形式有？（多選）A、公司制 B、有限合伙制 C、契約式 D、信托制 答案：ABCD項(xiàng)目的初步篩選標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容有？（多選）A、行業(yè) B、歷史沿革 C、發(fā)展階段 D、管理團(tuán)隊(duì) 答案：ABCD盡職調(diào)查中與資產(chǎn)狀況有關(guān)的項(xiàng)目有？A、貨幣資金 B、對(duì)外擔(dān)保 C、現(xiàn)金流量 D、資產(chǎn)抵押 答案、ＡＢＤ私募股權(quán)基金（即PE）具有的特點(diǎn)有？A、以投資換取股權(quán) B、投資風(fēng)險(xiǎn)大回報(bào)高C、資本逐利D、投資對(duì)象是初創(chuàng)期企業(yè) 答案：ABCPE的投資方式有？A、股權(quán) B、可轉(zhuǎn)換債 C、期股 D、債券 答案：ABD 根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（D）分析為核心。掛牌交易程序：一、擬掛牌公司提出掛牌申請(qǐng)二、交易中心組織相關(guān)人員到企業(yè)考察三、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)對(duì)擬掛牌公司盡職調(diào)查四、當(dāng)?shù)亟鹑谵k出具推薦意見五、制作掛牌申請(qǐng)材料六、交易中心對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審及內(nèi)核七、專家審核委員會(huì)審核八、報(bào)省金融辦備案財(cái)務(wù)部試題1．下列糾紛中，可以適用《仲裁法》解決的是（B）。A．出票B．背書 C．承兌D．付款5．一般納稅人銷售的下列貨物中，不適用13%稅率的有（A）。A．合同的雙方當(dāng)事人 B．合同的擔(dān)保人 C．合同的證人 D．合同的鑒定人 9．現(xiàn)金支票的主題圖案為（A）。，及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的狀況。A．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資B．申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資C．申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效D．申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯(cuò)誤的是（A）。A．公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)B．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體C．公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任D．不同基金之間在名冊(cè)登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相獨(dú)立基金合同一般不約定（A）的權(quán)利和義務(wù)。A．基金份額的登記B．基金份額的申購C．基金份額的認(rèn)購D．基金份額的贖回13．基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（D）。A、每月20日 B、每月末C、每季末月20日 D、每季末（C）。A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請(qǐng)貸款日(B)A、提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C13.（B）是指?jìng)€(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。A、本人戶口所在地 B、個(gè)人收入證明 C、本省 D、全國各地有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以C、特殊情況可以 D、將來可以（C）A、暫時(shí)無法修改 B、無法修改C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請(qǐng)異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改（C） 生源地信用助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)和最短年限分別是（B) 7 6 5 6(C) 、住宿費(fèi)和生活費(fèi)，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請(qǐng)開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C) 他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本(C) 1000 ,500 ,1000 ,500(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C) (A) 最短為7年 (B) 。（）3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（√）。（√），也可以采取口頭形式。（√），不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。(√)，如果您的評(píng)分越高，說明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。(√)，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財(cái)產(chǎn)。(√）、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。(√）。(√）。：是以國家為債務(wù)人，籌措資金來解決財(cái)政需要的一種信用形式。校園貸款知識(shí)競(jìng)賽（填空題），貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 、和借款人自主支付，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具 ，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任 、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個(gè)人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對(duì)國家助學(xué)貸款的認(rèn)識(shí)等內(nèi)容，姓名、身份證號(hào)、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。、服務(wù)社會(huì)。（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。正確。凍結(jié)/扣劃登記簿儲(chǔ)蓄支局管理日志系統(tǒng)運(yùn)行日志（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)軋賬，正確無誤方可營(yíng)業(yè)。正確，錯(cuò)誤的是（郵政儲(chǔ)蓄賬戶可以透支）。（40）位字符長(zhǎng)的戶名。（）。，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機(jī)換折，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?持存折轉(zhuǎn)賬6000元重新寫磁條隨機(jī)換折，正確的有:郵政儲(chǔ)蓄存款按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付利息普通柜員需要在存折手工填寫事項(xiàng)時(shí)，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆存折打印不清時(shí)，營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫，加蓋名章，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫中不存在的，應(yīng)輸入“*”號(hào)，然后在存折“*”號(hào)旁手工填寫該字。正確，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。錯(cuò)誤，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。正確，若客戶有需要，存折內(nèi)頁加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。（5000）元。（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。正確。正確，客戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款。，正確的是：司法查詢時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。正確，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。正確。（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號(hào)。90.第四篇：“兩項(xiàng)法規(guī)”知識(shí)競(jìng)賽題庫“兩項(xiàng)法規(guī)”知識(shí)競(jìng)賽題庫一、必答題和一般搶答題1.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》的印發(fā)日期。答：警告；嚴(yán)重警告；撤銷黨內(nèi)職務(wù)；留黨察看；開除黨籍。答：一年半內(nèi)。答：二年內(nèi)。答：留黨察看以上（含留黨察看）處分的。答：六個(gè)月。答：主要計(jì)算直接經(jīng)濟(jì)損失。答：一個(gè)月內(nèi)。答：六個(gè)月內(nèi)。答：給予開除黨籍處分。答：違反了政治紀(jì)律。答：給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看或者開除黨籍處分。答：該黨員領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的區(qū)域。答：直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者。答：群眾紀(jì)律。答：知情權(quán)。答：違反群眾紀(jì)律行為。答：日常教育、管理和監(jiān)督工作。答：違規(guī)錄取。答：給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。答：2016年1月1日。答：依照當(dāng)時(shí)的規(guī)定或者政策處理。答：中共中央政治局。答：總則、分則和附則。答：2年。答：應(yīng)當(dāng)從重或者加重處分。答：應(yīng)當(dāng)予以改組。答：應(yīng)當(dāng)從重處分。答：應(yīng)當(dāng)給予開除黨籍處分。答：應(yīng)當(dāng)對(duì)其批評(píng)教育或者延長(zhǎng)預(yù)備期。，或者詆毀、誣蔑黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人，或者歪曲黨史、軍史的，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。，經(jīng)批評(píng)教育后確有悔改表現(xiàn)的，可以如何處理。，掩蓋事實(shí)的，屬于什么行為。，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項(xiàng)紀(jì)律。、貪圖享樂、追求低級(jí)趣味，造成不良影響的，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項(xiàng)紀(jì)律。、偽造個(gè)人檔案資料的，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。、民主測(cè)評(píng)、組織考察和黨內(nèi)選舉中搞拉票、助選等非組織活動(dòng)的，一般應(yīng)當(dāng)給予什么處分。，欺上瞞下，損害群眾利益的，應(yīng)當(dāng)追究哪些人的黨紀(jì)責(zé)任。答：各省、自治區(qū)、直轄市黨委81.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》對(duì)全體黨員和各級(jí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部提出了什么總要求。83.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》要求黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔修身，應(yīng)當(dāng)如何做到廉潔修身。答：是黨的各級(jí)組織和全體黨員