【正文】 第一篇：金融法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)（一）13．世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是(A)。A．道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù) B．金融時(shí)報(bào)指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù) D．納斯達(dá)克指數(shù) 14．證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括(D)。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配 16．在我國(guó)，(A)負(fù)責(zé)對(duì)基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)管。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．中國(guó)保監(jiān)會(huì) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)17．基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額向(D)支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門(mén) C．基金托管人 D．基金份額持有人 25．封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后(C)退還基金投資人。A．10日內(nèi) B．10個(gè)工作日內(nèi) C．30日內(nèi) D．30個(gè)工作日內(nèi) 27．負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是(D)。A．商業(yè)銀行 B．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) C．證券公司 D．基金管理人33．我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回方式是(C)。A．?dāng)?shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回 42．基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是(D)。A．研究部 B．交易部 C．投資部 D．投資決策委員會(huì) 43．下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是(A)。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 48．基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為(C)。A．按周計(jì)提 B．按月計(jì)提 C．按日計(jì)提 D．按季計(jì)提50．(C)是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．虛假記載 B．誤導(dǎo)性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶52．基金銷售由(A)負(fù)責(zé)辦理，該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A．基金管理人 B．商業(yè)銀行 C．證券公司 D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)53．下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(D)。A．專業(yè)性 B．適用性 C．服務(wù)性 D．一次性54．下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道的是(B)。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司 C．證券咨詢機(jī)構(gòu) D．基金管理公司直銷中心64．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一分類中包含基金少于(A)只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。A．10 B．12 C．15 D．20 76．我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律是(C)。A．《證券法》 B．《公司法》C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金銷售管理辦法》 80．從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為(D)，通過(guò)者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B．《證券投資基金》C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》 (A)的投資公司為代表。(A)被稱為“共同基金”。 (D)公布基金單位資產(chǎn)凈值。 ，每個(gè)有效證件允許開(kāi)設(shè)【 A 】個(gè)基金賬戶。 (B)。 92.(B)通常又被稱為交易所交易基金。 (B)。，不得要求贖回基金份額，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(D)周歲?！?0 ～70～60 ～70 ，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的(A)。 100.(A)是指基金銷售部門(mén)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。 ，保存期限不得少于(D)年。 (B)。 (B)。 （二）依照《公司法》，以下不屬于有限責(zé)任公司法定設(shè)立條件的是：D 下列關(guān)于有限責(zé)任公司股東用于出資的非貨幣財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的： A 有限責(zé)任公司簽發(fā)的股東出資證明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明： D 下列不屬于有限責(zé)任公司股東名冊(cè)必要記載事項(xiàng)的是：C 有限責(zé)任公司股東有權(quán)查閱、復(fù)制下列哪項(xiàng)資料： A 有限責(zé)任公司股東查閱會(huì)計(jì)賬簿必須遵守下列哪項(xiàng)要求： B ，說(shuō)明目的 以下屬于有限責(zé)任公司股東會(huì)行使的職權(quán)有： C 以下有權(quán)提議召開(kāi)有限責(zé)任公司臨時(shí)股東會(huì)議的是： B 1下列事項(xiàng)不屬于必須經(jīng)有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過(guò)的是： C 1下列哪項(xiàng)不屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)： D 1下列有關(guān)國(guó)有獨(dú)資公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有： D ，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職 2股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)必須有（C），方可舉行。、認(rèn)股人出席、認(rèn)股人出席人數(shù)占總?cè)藬?shù)三分之二以上3公司董事、高級(jí)管理人員下列行為,法律不禁止的是： B ，或者經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保 3發(fā)行公司債券的申請(qǐng)經(jīng)（B）核準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)公告公司債券募集辦法。 3下列哪一項(xiàng)規(guī)定不屬于上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券必備的條件： C 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的發(fā)行條件4公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的百分之十列入公司（A） 4公司的資本公積金不得用于： A 4股份有限公司的清算組由(A)組成。 4公司登記機(jī)關(guān)對(duì)不符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合《公司法》規(guī)定條件的登記申請(qǐng)不予登記的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法（A）。 以下幾種出資形態(tài)中，符合《公司法》規(guī)定的是(D)A、勞務(wù)出資 B、管理技能出資 C、信用出資 D、非專利技術(shù)出資除法定情形外，公司不得收購(gòu)分本公司的股票。這是(B)A、資本確定原則的要求 B、資本維持原則的要求C、資本不變?cè)瓌t的要求 D、資本獨(dú)立原則的要求1公司接受捐贈(zèng)的資產(chǎn)價(jià)值應(yīng)計(jì)入(A)A、資本公積金 B、法定公積金 C、任意公積金 D、公益金1某有限責(zé)任公司打算與另一公司合并，該合并方案必須經(jīng)(B)A、代表1/2以上表決權(quán)的股東通過(guò)B、代表2/3以上表決權(quán)的股東通過(guò)C、全體股東通過(guò)D、出席股東會(huì)的全體股東通過(guò)1下面列舉的事項(xiàng)中屬于破產(chǎn)債權(quán)的是(D)A、破產(chǎn)宣告前成立的設(shè)定了抵押權(quán)的債權(quán)B、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，其數(shù)額超過(guò)擔(dān)保物的價(jià)款而受清償?shù)牟糠謧鶛?quán)C、罰款D、破產(chǎn)宣告時(shí)未到期亦未設(shè)定財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)1某公司因債權(quán)人的申請(qǐng)進(jìn)入破產(chǎn)程序，人民法院召集債權(quán)人會(huì)議時(shí)，應(yīng)通知(A)A、全體債權(quán)人參加B、有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人參加C、無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的債權(quán)人參加D、債權(quán)人推選的代表參加有限責(zé)任公司不同于合伙企業(yè)的特點(diǎn)之一是(B)A、以營(yíng)利為目的B、具有法人資格C、有獨(dú)立的名稱D、獨(dú)立對(duì)外簽訂合同（四）在下列全體股東的出資方式中，不得低于公司注冊(cè)資本30％的是（A）A、貨幣出資B、土地使用權(quán)出資 C、實(shí)物出資D、非專利技術(shù)出資按我國(guó)《公司法》規(guī)定，成立后的公司，其增資決定權(quán)屬于（B）A、發(fā)起人B、股東會(huì)C、董事會(huì)D、總經(jīng)理公司向社會(huì)公開(kāi)募集股份，依法應(yīng)當(dāng)由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)承銷?（C）A、銀行B、證券交易所C、證券公司D、全體發(fā)起人若要召開(kāi)股份有限公司的董事會(huì)會(huì)議，正確的做法是（A）A、應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行B、應(yīng)有全體董事出席方可舉行C、應(yīng)有三分之二以上的董事出席方可舉行D、出席人數(shù)可由公司章程決定1破產(chǎn)案件的受理，依法應(yīng)當(dāng)由（B）A、申請(qǐng)人住所地的人民法院管轄B、債務(wù)人住所地的人民法院管轄 C、債權(quán)人住所地的人民法院管轄D、債務(wù)人營(yíng)業(yè)地的人民法院管轄1下列主體中，最有可能被批準(zhǔn)發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債的是（D）A、有限責(zé)任公司B、一人公司 C、股份有限公司D、上市公司1股東大會(huì)是股份有限公司的必設(shè)機(jī)構(gòu)，其特征為（C）A、由有表決權(quán)的全體股東所組成B、是公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu) C、是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)D、屬于常設(shè)機(jī)構(gòu)1不記名公司債券持有人享有的權(quán)利是（D）A、股東大會(huì)的出席權(quán)B、選舉董事的權(quán)利C、股息分配權(quán)D、要求公司按期還本付息的權(quán)利（五）根據(jù)《公司法》的規(guī)定，設(shè)立的有限責(zé)任公司，其股東人數(shù)不得超過(guò)一定數(shù)額，該數(shù)額是（D）A、5人B、20人C、25人D、50人有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指（B）A、公司以其全部資產(chǎn)對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任B、股東僅以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任 C、公司以其注冊(cè)資本對(duì)債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任D、股東以其認(rèn)繳額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任股份有限公司董事會(huì)須有（C）的董事出席方可舉行。A、1/3以上B、1/2C、1/2以上D、2/3有限責(zé)任公司的成立日期是（C）A、股東全部繳納出資之日B、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資之日C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日D、分公司設(shè)立之日有限責(zé)任公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（A）A、股東會(huì)B、董事會(huì)C、經(jīng)理D、監(jiān)事會(huì)公司將法定公積金轉(zhuǎn)增公司資本時(shí)，公司所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)資本的（B）A、20B、25C、30%D、40%三、判斷題（正確為A,錯(cuò)誤為B）（一）1．境內(nèi)上市外資股稱為H股。(B)2．債券的流動(dòng)性主要取決于債券收益的穩(wěn)定性。(B)3．認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購(gòu)買(mǎi)基礎(chǔ)資產(chǎn)。(B)4．按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，證券承銷方式有包銷和代銷兩種。(A)5．證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人管理和運(yùn)用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。(B)6．在我國(guó)，基金管理人由基金管理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)任。(B)7．平衡型基金又被稱為“混合型基金”。(B)8．封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。(B)9．封閉式基金發(fā)行成功后，基金管理人可以向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)提出上市申請(qǐng)。(B)10．在投資交易過(guò)程中，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(A)11．基金促銷的主要任務(wù)是為投資者提供便捷購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)。(B)11．基金銷售機(jī)構(gòu)的電話服務(wù)中心在提供服務(wù)時(shí)不能記錄談話資料。(B)12．基金銷售機(jī)構(gòu)和銷售人員必須按照有關(guān)法律法規(guī)對(duì)有效投訴負(fù)責(zé)。(A)13．基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系公司的管理費(fèi)收入。(A)15．定期定額投資具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力等特點(diǎn)。(A)16．特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力和市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。(B)17．通常，利率上升時(shí)，債券市場(chǎng)往往下跌，債券基金的凈值將遭受損失。(A)18．%以內(nèi)。(A)19．自助式前臺(tái)系統(tǒng)通常包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(A)20．基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證的人員，應(yīng)參照中國(guó)證監(jiān)會(huì)從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。(B)（二）依法設(shè)立的有限責(zé)任公司必須在公司名稱中標(biāo)明有限責(zé)任公司字樣。答案：B公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者經(jīng)理?yè)?dān)任。答案：A如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。答案：A公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。答案：B股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反公司章程的無(wú)效。答案：B有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)載明股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間。答案：A有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。答案：A有限責(zé)任公司全體股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資額可達(dá)其注冊(cè)資本的百分之七十。答案：A有限責(zé)任公司股東會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次年會(huì)。答案：B1有限責(zé)任公司股東對(duì)股東會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)以書(shū)面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議直接作出決定。答案：A1有限責(zé)任公司股東會(huì)議依據(jù)章程規(guī)定可以不按照出資比例行使表決權(quán)。答案：A1有限責(zé)任公司董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過(guò)三年。董事任期屆滿，連選可以連任。答案：A1有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)的，其成員不得少于三人。答案：A1國(guó)有獨(dú)資公司董事會(huì)所有成員必須由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)委派。答案：B1股份有限公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣一千萬(wàn)元。答案：B1以發(fā)起方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人可以用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)或土地使用權(quán)出資。答案：A2股份有限公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)。答案：B2股份有限公司的職工大會(huì)在一定情形下可以履行召集股東大會(huì)會(huì)議的職責(zé)。答案：B2股份有限公司的股東可以不親自出席股東大會(huì)會(huì)議而委托代理人出席。答案：A2在股東大會(huì)會(huì)議上，股份有限公司所持本公司股份沒(méi)有表決權(quán)。答案：A2辦理公司信息披露事務(wù)屬于上市公司董事會(huì)秘書(shū)的法定職責(zé)。答案：A2根據(jù)新《公司法》的有關(guān)規(guī)定，股票是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。答案：A2股份有限公司股票的發(fā)行價(jià)格可以高于或者低于票面金額。答案：B 股份有限公司記名股票轉(zhuǎn)讓時(shí)，一經(jīng)交付即發(fā)生轉(zhuǎn)讓效力。答案：B3自股份有限公司成立起三年內(nèi)，發(fā)起人持有的本公司股份不得轉(zhuǎn)讓。答案：B3上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開(kāi)公司經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、公司涉及的重大訴訟等事項(xiàng)。答案：A3根據(jù)《公司法》的有關(guān)規(guī)定，上市公司必須在每會(huì)計(jì)年度內(nèi)每三個(gè)月公布一次財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。答案：B3董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。答案：A3公司債券募集辦法中應(yīng)當(dāng)載明債券募集資金的用途、債券擔(dān)保情況等主要事項(xiàng)。答案：A4公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十