【正文】 需要培訓(xùn)，D、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)，E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員）ADE 核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來(lái)源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱(chēng)，B、匯款人賬戶(hù)、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件）ABCD 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對(duì)獨(dú)立性原則）ABCD 12 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為那幾類(lèi)信息？（A、月度反洗錢(qián)信息，B、季度反洗錢(qián)信息，C、半反洗錢(qián)信息，D、反洗錢(qián)信息。）BCD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交大額交易報(bào)告？（A、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶(hù)之間單筆或當(dāng)日人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。）BD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告（）（A、3個(gè)工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符，B、5個(gè)工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，D、10個(gè)工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、嚴(yán)重販毒，B、嚴(yán)重走私，C、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重，D、賭博嚴(yán)重。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑交易報(bào)告？（）（A、提前償還貸款，與客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況明顯不符，B、客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑，C、客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符，D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，B、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，C、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，D、懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)，C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易，D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是（A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)，B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)，C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢(qián)工作必備技能。）ACD 金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素（）（A、客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，B、信用等級(jí)，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對(duì)。ABCD 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和復(fù)數(shù)機(jī)構(gòu)如何上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實(shí)提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利，C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)，D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶(hù)名單，D，被調(diào)查客戶(hù)的賬戶(hù)信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況，C、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況，D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況，B、向 13 公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，C、報(bào)告可疑交易的情況，D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢(qián)信息？（A、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況，B、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況，C、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況。）ABC 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下哪些反洗錢(qián)信息？（A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況，D、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（A、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況，C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況，D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況。）ABCD 金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類(lèi)、號(hào)碼，B、匯款人的姓名或者名稱(chēng)，C、匯款人的賬號(hào)，D、匯款人的住所，E、匯款人的國(guó)籍。）BCD 經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么？（A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶(hù)信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件。）ABCD 境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要），B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)，B、法定代表人，C、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人，D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人。）ABC 開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶(hù)經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員。）ABCD 開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人，擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)，C、法定代表人，D、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人。）BCD 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人，C、客戶(hù)經(jīng)理，D、代理人。）BD 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)，B、異常開(kāi)戶(hù)，C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶(hù)。）ABC 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)？（A、要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。）ABCD 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)，B、異常開(kāi)戶(hù)，C、存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶(hù)。）ABC 開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別主體為（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶(hù)經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員？（A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員，B、客戶(hù)經(jīng)理，C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人，D、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目？（A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”，B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，C、工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門(mén)的文件是否相符，D、商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件，E、外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效。）ABCDE 開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復(fù)印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，C、通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記，D、登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目？（A、開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢，C、境外 14 法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效，D、商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件。）AB 可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細(xì)信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（A、要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性，B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢。C、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的賬戶(hù)，則銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)，D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。）ABCD 客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？（A、了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份，B、了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途，D、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。）ABCD 客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（A、真實(shí)性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)（）（A、客戶(hù)識(shí)別，B、反洗錢(qián)調(diào)查，C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理，D、了解你的客戶(hù)，E、客戶(hù)盡職調(diào)查。）DE 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法，B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求，C、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果，D、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求。）BC 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些？（A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度，B、對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序，C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)。）ACD 客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱(chēng)，B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)，C、身份證件號(hào)碼，D、注冊(cè)資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別是什么？（A、資金來(lái)源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對(duì)，選BD錯(cuò)，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？（A、員工的專(zhuān)業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠(chéng)信程度，D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度，E、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開(kāi)戶(hù)。開(kāi)戶(hù)以來(lái)，該賬戶(hù)交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶(hù)的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶(hù)共轉(zhuǎn)賬收入101筆，；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)說(shuō)出選項(xiàng)中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行