【正文】 的目標(biāo)是什么？ ，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則是什么？ 依法原則；公開(kāi)原則；公正原則；效率原則。？管法人，將銀行機(jī)構(gòu)作為一個(gè)法人整體進(jìn)行管理；管風(fēng)險(xiǎn)，；管內(nèi)控，嚴(yán)格監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況；提高透明度，通過(guò)真實(shí)披露信息，約束經(jīng)營(yíng)者的行為。6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指哪些機(jī)構(gòu)？。？《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。？六個(gè)環(huán)節(jié)：一是采集數(shù)據(jù)；；三是生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值；四是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析和質(zhì)詢；五是風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警；六是指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查。？一是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系建設(shè)工作目標(biāo)；二是日常性監(jiān)測(cè)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作目標(biāo)；三是當(dāng)年計(jì)劃完成的監(jiān)管目標(biāo)任務(wù)。10.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則內(nèi)容是什么？審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。，主要體現(xiàn)在哪五個(gè)方面的有效運(yùn)行？。12.《監(jiān)管運(yùn)行框架意見(jiàn)》中規(guī)范監(jiān)管行為，實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管的四項(xiàng)制度是什么？（1）管檢交叉制度；（2）查處分離制度；（3）跟蹤問(wèn)責(zé)制度；（4）績(jī)效考核制度?！凹s法三章”是指什么？ 指：一是不得超越職權(quán)干預(yù)被監(jiān)管單位授信（）.；；三是不得接受被監(jiān)管單位公款支付的高消費(fèi)娛樂(lè)（健身）。？吊銷金融許可證的行政處罰由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施；責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。15.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》中重大行政處罰包括哪些？①較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)決定的200萬(wàn)元人民幣以上（含200萬(wàn)元）的罰款，銀監(jiān)局決定的100萬(wàn)元人民幣以上（含100萬(wàn)元）的罰款，銀監(jiān)分局決定的50萬(wàn)元人民幣以上（含50萬(wàn)元）的罰款。對(duì)個(gè)人作出的10萬(wàn)元人民幣以上（含10萬(wàn)元）的罰款；②責(zé)令停業(yè)整頓；③吊銷金融許可證；④（含5年）以上直至終身；⑤對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違規(guī)行為作出行政處罰決定。，但《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法》中規(guī)定在哪些情況下，具體行政行為可以停止執(zhí)行？①被申請(qǐng)人認(rèn)為需要停止執(zhí)行的；②行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為需要停止執(zhí)行的；③申請(qǐng)人申請(qǐng)停止執(zhí)行，行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為其要求合理，決定停止執(zhí)行的；④法律規(guī)定停止執(zhí)行的。，造成不良影響或嚴(yán)重后果的，應(yīng)對(duì)有關(guān)人員試行問(wèn)責(zé)？（1）違反現(xiàn)場(chǎng)檢查操作規(guī)程的；（2）違反現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理?xiàng)l款的。，按季披露的信息包括哪些內(nèi)容？；；金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置的匯總和分類情況。？由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，可處以（十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下）數(shù)額的罰款。？?！队行сy行監(jiān)管的核心原則》，屬于內(nèi)部控制主要內(nèi)容的有？ 組織結(jié)構(gòu) ；會(huì)計(jì)規(guī)劃；雙人原則和對(duì)資產(chǎn)和投資的實(shí)物控制。22.《巴塞爾新資本協(xié)議》所指的操作風(fēng)險(xiǎn)是什么？。，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)對(duì)股東的什么狀況進(jìn)行審查？股東的資金來(lái)源；股東的財(cái)務(wù)狀況；股東的資本補(bǔ)充能力；股東的誠(chéng)信狀況。24.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括哪些？ 。？。？。？（包括黃金）.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。28.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指什么？ ，導(dǎo)致商業(yè)銀行不能按時(shí)收回由于授信產(chǎn)生的貸款本金及利息，或給商業(yè)銀行帶來(lái)其他損失的可能性。，應(yīng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定報(bào)紙上進(jìn)行公告，其公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括哪些？。《金融許可證管理辦法》，有哪些行為之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格？（1）不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證；（2）損壞金融許可證；（3）遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告；（4）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示金融許可證；（5）。？。，與一個(gè)國(guó)家的什么因素密切相關(guān)？。？。？；。？商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項(xiàng)：。？ 。？經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行根據(jù)自身能力決定其業(yè)務(wù)發(fā)展和用來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)并為債權(quán)人提供“目標(biāo)清償能力”計(jì)算出來(lái)的資本。是一種 “虛擬資本”，在數(shù)量上等于商業(yè)銀行所面臨的非預(yù)期損失額；？。？《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中規(guī)定，商業(yè)銀行不得對(duì)以下用途的業(yè)務(wù)進(jìn)行授信。①國(guó)家明令禁止的產(chǎn)品和項(xiàng)目；②違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，；③；④其他違反國(guó)家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。？全面性原則，統(tǒng)一性原則，獨(dú)立性原則，公正性原則，重要性原則，及時(shí)性原則。？?jī)?nèi)部控制環(huán)境，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，內(nèi)部控制措施，信息交流與反饋，監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。？答案：公允價(jià)值，是指在公平交易中，熟悉情況的交易雙方自愿進(jìn)行資產(chǎn)交換或者債務(wù)清償?shù)慕痤~。？現(xiàn)場(chǎng)檢查，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，三方聯(lián)席會(huì)議，審慎監(jiān)管會(huì)議，與董事會(huì)會(huì)面，外聘審計(jì)師，與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)交流信息。，可分為哪些？。？。46.《商業(yè)銀行法》規(guī)定“不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款”中的關(guān)系人是指哪些人？；。47.《銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》所指的呆賬準(zhǔn)備是什么? 是指金融企業(yè)對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失的債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)計(jì)提的呆賬準(zhǔn)備金，包括一般準(zhǔn)備和相關(guān)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備?！躲y行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》所稱的一般準(zhǔn)備？。？是指金融企業(yè)對(duì)債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)預(yù)計(jì)可收回金額低于賬面價(jià)值的部分提取的，用于彌補(bǔ)特定損失的準(zhǔn)備。？ 答：《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，銀行發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款時(shí)，應(yīng)審查房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)取得那“四證”？。？答：處置機(jī)構(gòu)和人員；處置機(jī)構(gòu)及人員的職責(zé)；處置措施；處置程序。53.《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中提到的金融衍生是指？一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)，（互換）和期權(quán)合約。，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以撤銷金融機(jī)構(gòu)？，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷。，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)如何處罰？《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得的或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)如何處罰？ 根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在上述行為的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。57.《行政復(fù)議法》規(guī)定的一般復(fù)議時(shí)效為？。？。，哪些貸款合稱不良貸款？ 。？有符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程；有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；；符合有關(guān)對(duì)商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)管理的要求。？應(yīng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的的營(yíng)運(yùn)資金額，且撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的百分之六十。62.《商業(yè)銀行法》？，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；，；，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?。？變更名稱；變更注冊(cè)資本；變更總行或者分支行所在地；調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東；修改章程；國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。64.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，該規(guī)定的具體內(nèi)容為？ 資本充足率不得低于百分之八；貸款余額與存款余額的比例不得低于百分之七十五；流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十；國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。？銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法經(jīng)營(yíng)或經(jīng)營(yíng)管理不善情形。？；限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；；停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。？商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。？主要內(nèi)容為：?！渡虡I(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循的原則是？ ；按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬。？存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密四個(gè)原則。？（1）董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控；（2）完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；（3）；（4）完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)；（5）適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制。，請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明集中監(jiān)管模式有哪三種類型？一種是由中央銀行或政府貨幣當(dāng)局進(jìn)行監(jiān)管；一種是由政府財(cái)政部或商貿(mào)部進(jìn)行監(jiān)管；還有一種是由獨(dú)立的政府檢查部門進(jìn)行監(jiān)管。73.《行政許可法》的立法目的是？規(guī)范行政許可的設(shè)定和實(shí)施，維護(hù)公共利益和社會(huì)秩序，保障和監(jiān)督行政機(jī)關(guān)有效實(shí)施行政管理?！镀睋?jù)法》的規(guī)定，匯票必須記載的事項(xiàng)為？共七項(xiàng)，分別為：表明“匯票”的字樣；無(wú)條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。75.《擔(dān)保法》規(guī)定的五種擔(dān)保方式為？ 。76.《合同法》規(guī)定的融資租賃合同概念是？，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的合同。77.《擔(dān)保法》規(guī)定的最高額抵押的概念是？指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額度內(nèi)，以抵押物對(duì)一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的債權(quán)擔(dān)保。《票據(jù)法》的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項(xiàng)為？共五項(xiàng)，分別為：表明“保證”的字樣；保證人名稱和住所；被保證人的名稱；保證日期；保證人簽章。，票據(jù)為什么被稱為無(wú)因證券？因?yàn)檎加衅睋?jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系。《公司法》的規(guī)定，有限責(zé)任公司向股東簽發(fā)的出資證明書的主要內(nèi)容為？ 公司名稱；公司登記日期；公司注冊(cè)資本；；出資證明書的編號(hào)和核發(fā)日期。81.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”具體指哪些人？答：；。82.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的接管終止的條件是？答：接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿；接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力；接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。83.《行政處罰法》對(duì)行政處罰的時(shí)效是如何規(guī)定的？答：違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。二年從違法行為發(fā)生之日起計(jì)算；如果違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計(jì)算。？ 答：指當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任，即當(dāng)債權(quán)人向保證人請(qǐng)求履行保證債務(wù)時(shí)，保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人享有拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的權(quán)利。？指金融機(jī)構(gòu)在貨幣資金的借貸和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定性因素的影響，使得預(yù)期收益和實(shí)際收益發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。？資產(chǎn)證券化指以目標(biāo)項(xiàng)目所擁有的資產(chǎn)為基礎(chǔ)，以該項(xiàng)目資產(chǎn)的未來(lái)收益為保證，通過(guò)在資本市場(chǎng)上發(fā)行高檔債券來(lái)籌集資金的一種項(xiàng)目證券融資方式。資產(chǎn)證券化的本質(zhì)在于，通過(guò)其特有的提高信用等級(jí)的方式，使得原本信用等級(jí)較低的項(xiàng)目照樣可以進(jìn)入高檔證券市場(chǎng)，大幅度降低發(fā)行債券籌集資金的成本。？答：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)管理狀況；董事和高級(jí)管理人員變更；其他重大事項(xiàng)。，應(yīng)經(jīng)哪級(jí)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)？國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。? 一是在組織形式上大多采用股份有限公司或者有限責(zé)任公司的形式；二是在內(nèi)部結(jié)構(gòu)上，；三是在經(jīng)營(yíng)體制上實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自我發(fā)展。？ 答：。，企業(yè)的基本會(huì)計(jì)報(bào)表包括？ 答：包括資產(chǎn)負(fù)債表；利潤(rùn)表；現(xiàn)金流量表。？。包括狹義和廣義兩種。？在一定的產(chǎn)權(quán)制度下，一組聯(lián)結(jié)并規(guī)范所有者（股東）.經(jīng)營(yíng)者（）.使用者（職員）相互權(quán)力與利益關(guān)系的制度安排。？指隨著一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)金融服務(wù)不斷提出的新要求，市場(chǎng)可以運(yùn)用的資金潛力不斷被挖掘，市場(chǎng)規(guī)模不斷增加，同時(shí)不斷走向?qū)I(yè)化和復(fù)雜化的過(guò)程。它包括金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的創(chuàng)新，也包括金融制度和技術(shù)的創(chuàng)新；既包含有數(shù)量的增加，也包含有質(zhì)量的提高。