【正文】 2938）170030年太太平安鑫盛鑫盛重疾（小計(jì)：2300）30年 550 185 11730年 30年寶寶平安鑫盛鑫盛重疾平安附加意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)（A）平安附加健享人生住院1份790（小計(jì)：1642）6880元合計(jì)個人推薦B，實(shí)用型，原因如下：此為理財(cái)規(guī)劃的一部分，家庭應(yīng)急金按三個月家庭生活費(fèi)考慮較保守，父母孝養(yǎng)金，人情應(yīng)酬，車險(xiǎn)保費(fèi)由于數(shù)據(jù)缺失及時間緊張均未計(jì)算在內(nèi)。保險(xiǎn)畢竟是在保障家庭正常生活的情況下做出的一種規(guī)劃，本質(zhì)上是防范風(fēng)險(xiǎn)，而不能帶來交費(fèi)壓力過大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。方案A的意義何在？主要是為您提供一種較為理想的理財(cái)規(guī)劃思路，條件是建立在有支付能力的前提下，實(shí)際理想狀態(tài)是不存在的，一般均要根據(jù)客戶的實(shí)際情況做出調(diào)整，而在隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力發(fā)生變化，保險(xiǎn)規(guī)劃也可以動態(tài)調(diào)整，這才是理財(cái)規(guī)劃的靈魂所在。第五篇：保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中央財(cái)經(jīng)大學(xué)是隸屬于教育部的全國重點(diǎn)大學(xué)。我校金融保險(xiǎn)學(xué)科在全國有很大的影響。保險(xiǎn)系是國內(nèi)設(shè)立最早的，該系在保證教學(xué)質(zhì)量的前提下，積極開展國際交流與合作，與美國、日本、英國、澳大利亞、韓國、俄羅斯等國以及香港、澳門、臺灣地區(qū)的多所大學(xué)和其他組織建立了廣泛的聯(lián)系。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，在與國際合作交流的基礎(chǔ)上籌建完成，是我院與國內(nèi)外金融行業(yè)間的專業(yè)交流渠道，主要負(fù)責(zé)聯(lián)系國外高等院校以及相關(guān)機(jī)構(gòu)與我系的合作與交流，同時負(fù)責(zé)我院對國內(nèi)行業(yè)的同業(yè)交流、資格認(rèn)證、培訓(xùn)教育、專業(yè)學(xué)術(shù)交流、專題研討會等活動。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，下設(shè)十個專家組：債券理財(cái)、外匯理財(cái)、證券理財(cái)、基金理財(cái)、職業(yè)生涯、房產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老與年金、稅務(wù)與遺產(chǎn)、產(chǎn)品研發(fā)、個人理財(cái)專家組。我們以專家組為依托，進(jìn)行金融保險(xiǎn)理財(cái)培訓(xùn)與專業(yè)水平資格認(rèn)證實(shí)務(wù)教育，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，對高級經(jīng)理人提升、中高級管理人員進(jìn)階研修等不同層級的培訓(xùn)與教育具有專業(yè)、前瞻、務(wù)實(shí)的課程開發(fā)能力與培訓(xùn)水平。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證（IFP）環(huán)境與背景保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（Insurance Financial Planner）：即用新的理財(cái)顧問式行銷方式，通過個人理財(cái)工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面為保險(xiǎn)客戶提供全面的財(cái)務(wù)分析和理財(cái)建議。保險(xiǎn)規(guī)劃師標(biāo)志著傳統(tǒng)意義上以銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品為中心的保險(xiǎn)代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財(cái)顧問轉(zhuǎn)變。保險(xiǎn)規(guī)劃作為一種針對個人的金融服務(wù)，個人理財(cái)在海外較為普遍和流行。它主要根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，以規(guī)范的模式提供財(cái)務(wù)建議，為客戶尋找最適合的理財(cái)方式和最佳的風(fēng)險(xiǎn)管控和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，包括儲蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、置產(chǎn)計(jì)劃、金融投資計(jì)劃、年金計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃以及生命、時間價(jià)值等，確保其資產(chǎn)的保值、增值。據(jù)了解，目前在我國保險(xiǎn)市場上，以傭金為主要收入來源的保險(xiǎn)代理人推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)行銷的主要方式。一些壽險(xiǎn)代理人誤導(dǎo)客戶行為主要是理財(cái)知識匱乏、保險(xiǎn)規(guī)劃不專業(yè)的具體體現(xiàn)。也是保險(xiǎn)市場存在的主要問題之一。因此，保險(xiǎn)公司為了吸引更多的高端客戶并為其提供持續(xù)不斷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，更需要和迫切組建并不斷加強(qiáng)自己的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師隊(duì)伍。針對目前保險(xiǎn)市場狀況，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系制訂并推出了符合中國國情的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃，借鑒國際CFP專業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國際理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證協(xié)會專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證。學(xué)員通過學(xué)習(xí)將會熟練運(yùn)用理財(cái)顧問式行銷，對豐富和提升保險(xiǎn)產(chǎn)品的專業(yè)化銷售和職業(yè)化服務(wù)起到極大的提升與轉(zhuǎn)型。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證與培訓(xùn)是目前國內(nèi)唯一面向全國保險(xiǎn)行業(yè)，所推出的第一個專業(yè)水平理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證證書。培養(yǎng)對象：金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，包括中高級管理人員、業(yè)務(wù)總監(jiān)、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)精英、組訓(xùn)、專兼職講師等與之相關(guān)的金融從業(yè)人員，要求大專以上學(xué)歷，2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。北京上課地點(diǎn)：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)(北京市海淀區(qū)學(xué)院南路39號)。各省市培訓(xùn)地點(diǎn)：根據(jù)公司內(nèi)部請況安排。課程設(shè)置：IFP課程101——理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)IFP課程102——金融資產(chǎn)規(guī)劃（投資規(guī)劃）IFP課程103——風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)策劃IFP課程104——稅務(wù)策劃與財(cái)產(chǎn)（遺產(chǎn)）管理IFP課程105——員工福利與退休計(jì)劃IFP課程106——高級理財(cái)規(guī)劃程序IFP考試——IFP保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格考試、理財(cái)報(bào)告與答辯授課師資：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)資深專家、教授等授課。資格認(rèn)證：考試、論文合格，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系頒發(fā)“保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師”資格證書以。專業(yè)內(nèi)訓(xùn)課程定制：專業(yè)服務(wù)于各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資格認(rèn)證與培訓(xùn)需求，進(jìn)行量身定制。培訓(xùn)費(fèi)用：16800元/人。