【正文】 ABCD）A、結構清晰、文字準確、表述嚴謹、通俗易懂。B、要素完整，不失公平，不侵害投保人、被保險人和受益人的合法權益，不損害社會公眾利益。C、保險費率按照風險損失原則科學合理厘定，不危及保險公司償付能力或者妨礙市場公平競爭。D、保險費率可以上下浮動的，應當明確保險費率調(diào)整的條件。：（ABD）A、各保險機構應當嚴格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準或者備案的保險條款和保險費率，不得違反本辦法規(guī)定改變保險條款或者保險費率。B、保險公司需要修改已經(jīng)批準或者備案的保險條款或者保險費率的，應當按照本辦法規(guī)定重新報送審批或者備案。C、經(jīng)中國保監(jiān)會重新批準或者備案后，保險公司同時可在新訂立的保險合同中使用原保險條款和保險費率。D、保險機構使用保險協(xié)議承保的，如協(xié)議內(nèi)容對經(jīng)批準或者備案的保險條款或者保險費率予以修改的，應當按照有關規(guī)定報送審批或者備案。八、關于印發(fā)《2011年財產(chǎn)保險監(jiān)管工作要點》的通知（保監(jiān)產(chǎn)險〔2011〕343號）（10題）（一）多選題：（ABCD）A、風險有效防范，市場進一步規(guī)范；B、行業(yè)效益合理提高，行業(yè)發(fā)展方式明顯轉變，C、服務經(jīng)濟社會能力進一步增強，D、被保險人利益得到較好保護。“堅持把防范好財產(chǎn)險業(yè)的風險作為首要任務，守住防范系統(tǒng)性風險的底線”的指導思想？（ABCD）A、牢牢抓住防范化解償付能力和資本金不足風險為重點。B、繼續(xù)抓好分類監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)測工作。C、進一步加強非壽險投資型業(yè)務的跟蹤監(jiān)測。D、繼續(xù)做好境外金融風險傳遞的防范工作。3.《2011年財產(chǎn)保險監(jiān)管工作要點》提出的總體目標包括“發(fā)展方式明顯轉變”，具體要求包括：（ABCD）A、行業(yè)理性經(jīng)營理念普遍確立，行業(yè)效益持續(xù)好轉； B、業(yè)務結構進一步改善，效益型業(yè)務較好較快發(fā)展；C、依靠規(guī)模推動的粗放式發(fā)展得到較好遏制，行業(yè)內(nèi)涵價值穩(wěn)步提升； D、產(chǎn)品服務創(chuàng)新意識進一步提升，長期可持續(xù)發(fā)展能力增強。4.《2011年財產(chǎn)保險監(jiān)管工作要點》提出要加強對總公司的監(jiān)管，具體措施包括：（ABCDEF）A、強化總公司對分支機構的管控責任。把分支機構的違法違規(guī)行為與公司的償付能力、業(yè)務范圍、高管任職資格等密切掛鉤。B、加強對總公司的質(zhì)詢及通報。定期向總公司及總公司董事會和監(jiān)事會通報公司系統(tǒng)內(nèi)違法違規(guī)被處罰的情況，提出整改要求。同時，將總公司整改情況反饋給相關保監(jiān)局，由保監(jiān)局跟蹤督促公司分支機構落實整改要求。C、加強對公司內(nèi)控的監(jiān)管。把公司考核體系、保費資金管理、理賠管理、中介手續(xù)費以及營業(yè)費用列支、有價單證管理、帳戶管理等重要內(nèi)控制度列為關注和重點檢查的內(nèi)容，對內(nèi)控存在漏洞的公司實行“窗口指導”。D、繼續(xù)落實監(jiān)管責任人列席公司董事會、股東會制度，做到提前介入了解公司決策和重大事項，對經(jīng)營風險做到“早預警、早防范”。E、加大對公司違法違規(guī)信息對外公開披露力度。F、加強對公司信息系統(tǒng)建設和數(shù)據(jù)集中管控監(jiān)管，提升信息化水平。5.《2011年財產(chǎn)保險監(jiān)管工作要點》提出了2011年“財產(chǎn)險市場進一步規(guī)范”，具體目標包括：(ABCDE)A、公司業(yè)務、財務數(shù)據(jù)不真實的違法違規(guī)行為得到全面遏制，虛假應收保費、虛假退保等情況的好轉要進一步鞏固；B、虛假賠案進一步下降；虛列中介業(yè)務費、虛列營業(yè)費用和農(nóng)險虛假承保得到有效遏制；準備金數(shù)據(jù)質(zhì)量進一步提高；C、公司條款費率報行不一問題較好解決； D、理賠難問題有進一步好轉；E、財產(chǎn)險業(yè)的承保質(zhì)量、服務質(zhì)量、經(jīng)營效益持續(xù)提升，公司內(nèi)控明顯加強。6.《2011年財產(chǎn)保險監(jiān)管工作要點》規(guī)定2011年規(guī)范財產(chǎn)險市場要突出三個方面工作重點是：(ABD)A、在市場行為方面，把查處公司的業(yè)務、財務數(shù)據(jù)不真實，尤其是虛假列支中介費、虛假理賠、虛假列支營業(yè)費用、虛假計提準備金以及農(nóng)險虛假承保等違法違規(guī)問題作為重中之重，同時做好對財產(chǎn)險費率報行不一問題的查處工作；B、在險種方面，主要抓住車險、企財險兩大險種和直接服務億萬人民群眾的農(nóng)業(yè)保險和交強險業(yè)務；C、在險種方面，主要抓住信用保證保險、人身意外險兩大險種和直接服務億萬人民群眾的農(nóng)業(yè)保險和交強險業(yè)務；D、在主體方面，主要抓住市場份額大的公司和違規(guī)較多的公司。：(ABCD)A、繼續(xù)做好承保理賠信息客戶自主查詢工作；B、加大對損害被保險人利益投訴案件的查處力度，特別是加強對拖賠、惜賠與無理拒賠等行為的處罰力度；C、進一步規(guī)范和完善電話網(wǎng)絡營銷模式，嚴禁誤導宣傳和強行承保；D、加大信息披露力度，保障投保人的知情權，確保投保人明明白白消費，讓廣大消費者自主選擇償付能力充足、依法合規(guī)經(jīng)營的保險機構的相關產(chǎn)品和服務。（二）判斷題，監(jiān)管部門將探索調(diào)整查處方式，把分支機構的違法違規(guī)行為與其上級公司（包括總、省級公司）的高管責任掛起鉤來，對違法違規(guī)行為的查處探索采取“立案在上、檢查在下、責任共擔、依法處罰各級高管”為主。（√）、進一步查處虛假理賠、逐步解決嚴重虛假列支營業(yè)費用和農(nóng)險虛假承保等違法違規(guī)問題將是2011年監(jiān)管部門治理數(shù)據(jù)不真實問題的工作重點。（√），監(jiān)管部門繼續(xù)依法重處違法違規(guī)行為，對嚴重違規(guī)支付中介手續(xù)費、嚴重虛列費用以及其他嚴重違法違規(guī)行為，探索采取以地市以上公司為單位統(tǒng)一停業(yè)、吊銷違規(guī)機構營業(yè)許可證、取消高管任職資格、追究上級領導責任等監(jiān)管措施，同時將觸犯刑律案件及時向司法機關移送，切實提高違法違規(guī)成本。（√）九、關于印發(fā)《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號）（15題）（一）單選題（C）為基礎按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規(guī)范的原則，組織開展反洗錢工作。A、客戶風險等級 B、大額和可疑交易報送 C、保單實名制 D、非現(xiàn)場監(jiān)管（C），組織開展反洗錢工作。 （B）及時對本機構客戶進行風險排查，依法采取相應措施。A、公司所有客戶 B、涉恐人員名單 C、犯罪份子名單 D、高管人員名單（B），保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構承擔相應責任。A、主要責任 B、最終責任 C、連帶責任 D、部分責任（D）開展反洗錢內(nèi)部審計，反洗錢內(nèi)部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結合進行。A、每半年 B、每月 C、每季度 D、每年，達到案件責任追究標準的，應當依法追究（A）的責任。A、案件責任人 B、高管人員 C、反洗錢崗位 D、業(yè)務人員（二）多選題、保險資產(chǎn)管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料（ABCDEF）A、投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明； B、反洗錢內(nèi)控制度； C、反洗錢機構設置報告；D、反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告； E、信息系統(tǒng)反洗錢功能報告； F、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。（ABC）等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。A、訂立保險合同 B、解除保險合同 C、理賠或者給付、保險資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和管理辦法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機構（AB）或者依法采取其他措施。A、責令改正 B、約談相關人員 C、進行行政處罰 D、對高管進行處罰、金融機構類保險兼業(yè)代理機構開展保險業(yè)務時，應當在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應當包括下列內(nèi)容：（ABC）A、保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份。B、保險公司在辦理業(yè)務時能夠及時獲得保險業(yè)務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。C、保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協(xié)助。（三）判斷題、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（√），接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識測試，其任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。（√），劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。（√），及時對本機構客戶進行風險排查，依法采取相應措施。（√）第五篇：2021年保險公司合規(guī)工作總結2021年保險公司合規(guī)工作總結撰寫人：___________日期：___________2021年保險公司合規(guī)工作總結一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結如下：一、員工管理、業(yè)務學習工作：年初按公司總公司工作意圖，在團險部內(nèi)部人員重新進行配置，用心調(diào)動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選取，降低賠付率。加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經(jīng)總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。制訂__年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調(diào)整。二、意外險方面工作：學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經(jīng)辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將__萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南》及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調(diào)力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。三、壽險業(yè)務方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了__人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費__萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。保險公司合規(guī)工作總結(二)保險公司合規(guī)工作總結(三)保險公司合規(guī)工作總結(四)保險公司合規(guī)工作總結(五)