【正文】 ABCD）A、結(jié)構(gòu)清晰、文字準(zhǔn)確、表述嚴(yán)謹(jǐn)、通俗易懂。B、要素完整，不失公平，不侵害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，不損害社會(huì)公眾利益。C、保險(xiǎn)費(fèi)率按照風(fēng)險(xiǎn)損失原則科學(xué)合理厘定，不危及保險(xiǎn)公司償付能力或者妨礙市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)。D、保險(xiǎn)費(fèi)率可以上下浮動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)明確保險(xiǎn)費(fèi)率調(diào)整的條件。：（ABD）A、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，不得違反本辦法規(guī)定改變保險(xiǎn)條款或者保險(xiǎn)費(fèi)率。B、保險(xiǎn)公司需要修改已經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款或者保險(xiǎn)費(fèi)率的，應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定重新報(bào)送審批或者備案。C、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)或者備案后，保險(xiǎn)公司同時(shí)可在新訂立的保險(xiǎn)合同中使用原保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率。D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)使用保險(xiǎn)協(xié)議承保的，如協(xié)議內(nèi)容對(duì)經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款或者保險(xiǎn)費(fèi)率予以修改的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送審批或者備案。八、關(guān)于印發(fā)《2011年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作要點(diǎn)》的通知（保監(jiān)產(chǎn)險(xiǎn)〔2011〕343號(hào)）（10題）（一）多選題：（ABCD）A、風(fēng)險(xiǎn)有效防范，市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范；B、行業(yè)效益合理提高，行業(yè)發(fā)展方式明顯轉(zhuǎn)變，C、服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，D、被保險(xiǎn)人利益得到較好保護(hù)?！皥?jiān)持把防范好財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)作為首要任務(wù)，守住防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線”的指導(dǎo)思想？（ABCD）A、牢牢抓住防范化解償付能力和資本金不足風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)。B、繼續(xù)抓好分類監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工作。C、進(jìn)一步加強(qiáng)非壽險(xiǎn)投資型業(yè)務(wù)的跟蹤監(jiān)測(cè)。D、繼續(xù)做好境外金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞的防范工作。3.《2011年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作要點(diǎn)》提出的總體目標(biāo)包括“發(fā)展方式明顯轉(zhuǎn)變”，具體要求包括：（ABCD）A、行業(yè)理性經(jīng)營(yíng)理念普遍確立，行業(yè)效益持續(xù)好轉(zhuǎn)； B、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步改善，效益型業(yè)務(wù)較好較快發(fā)展；C、依靠規(guī)模推動(dòng)的粗放式發(fā)展得到較好遏制，行業(yè)內(nèi)涵價(jià)值穩(wěn)步提升； D、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新意識(shí)進(jìn)一步提升，長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展能力增強(qiáng)。4.《2011年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作要點(diǎn)》提出要加強(qiáng)對(duì)總公司的監(jiān)管，具體措施包括：（ABCDEF）A、強(qiáng)化總公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。把分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為與公司的償付能力、業(yè)務(wù)范圍、高管任職資格等密切掛鉤。B、加強(qiáng)對(duì)總公司的質(zhì)詢及通報(bào)。定期向總公司及總公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)通報(bào)公司系統(tǒng)內(nèi)違法違規(guī)被處罰的情況，提出整改要求。同時(shí)，將總公司整改情況反饋給相關(guān)保監(jiān)局，由保監(jiān)局跟蹤督促公司分支機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。C、加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)控的監(jiān)管。把公司考核體系、保費(fèi)資金管理、理賠管理、中介手續(xù)費(fèi)以及營(yíng)業(yè)費(fèi)用列支、有價(jià)單證管理、帳戶管理等重要內(nèi)控制度列為關(guān)注和重點(diǎn)檢查的內(nèi)容，對(duì)內(nèi)控存在漏洞的公司實(shí)行“窗口指導(dǎo)”。D、繼續(xù)落實(shí)監(jiān)管責(zé)任人列席公司董事會(huì)、股東會(huì)制度，做到提前介入了解公司決策和重大事項(xiàng)，對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)做到“早預(yù)警、早防范”。E、加大對(duì)公司違法違規(guī)信息對(duì)外公開(kāi)披露力度。F、加強(qiáng)對(duì)公司信息系統(tǒng)建設(shè)和數(shù)據(jù)集中管控監(jiān)管，提升信息化水平。5.《2011年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作要點(diǎn)》提出了2011年“財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范”，具體目標(biāo)包括：(ABCDE)A、公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的違法違規(guī)行為得到全面遏制，虛假應(yīng)收保費(fèi)、虛假退保等情況的好轉(zhuǎn)要進(jìn)一步鞏固；B、虛假賠案進(jìn)一步下降；虛列中介業(yè)務(wù)費(fèi)、虛列營(yíng)業(yè)費(fèi)用和農(nóng)險(xiǎn)虛假承保得到有效遏制；準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)一步提高；C、公司條款費(fèi)率報(bào)行不一問(wèn)題較好解決； D、理賠難問(wèn)題有進(jìn)一步好轉(zhuǎn)；E、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)的承保質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)效益持續(xù)提升，公司內(nèi)控明顯加強(qiáng)。6.《2011年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管工作要點(diǎn)》規(guī)定2011年規(guī)范財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)要突出三個(gè)方面工作重點(diǎn)是：(ABD)A、在市場(chǎng)行為方面，把查處公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，尤其是虛假列支中介費(fèi)、虛假理賠、虛假列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用、虛假計(jì)提準(zhǔn)備金以及農(nóng)險(xiǎn)虛假承保等違法違規(guī)問(wèn)題作為重中之重，同時(shí)做好對(duì)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)行不一問(wèn)題的查處工作；B、在險(xiǎn)種方面，主要抓住車險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)兩大險(xiǎn)種和直接服務(wù)億萬(wàn)人民群眾的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；C、在險(xiǎn)種方面，主要抓住信用保證保險(xiǎn)、人身意外險(xiǎn)兩大險(xiǎn)種和直接服務(wù)億萬(wàn)人民群眾的農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)和交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；D、在主體方面，主要抓住市場(chǎng)份額大的公司和違規(guī)較多的公司。：(ABCD)A、繼續(xù)做好承保理賠信息客戶自主查詢工作；B、加大對(duì)損害被保險(xiǎn)人利益投訴案件的查處力度，特別是加強(qiáng)對(duì)拖賠、惜賠與無(wú)理拒賠等行為的處罰力度；C、進(jìn)一步規(guī)范和完善電話網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷模式，嚴(yán)禁誤導(dǎo)宣傳和強(qiáng)行承保；D、加大信息披露力度，保障投保人的知情權(quán)，確保投保人明明白白消費(fèi)，讓廣大消費(fèi)者自主選擇償付能力充足、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)。（二）判斷題，監(jiān)管部門將探索調(diào)整查處方式，把分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為與其上級(jí)公司（包括總、省級(jí)公司）的高管責(zé)任掛起鉤來(lái)，對(duì)違法違規(guī)行為的查處探索采取“立案在上、檢查在下、責(zé)任共擔(dān)、依法處罰各級(jí)高管”為主。（√）、進(jìn)一步查處虛假理賠、逐步解決嚴(yán)重虛假列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用和農(nóng)險(xiǎn)虛假承保等違法違規(guī)問(wèn)題將是2011年監(jiān)管部門治理數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題的工作重點(diǎn)。（√），監(jiān)管部門繼續(xù)依法重處違法違規(guī)行為，對(duì)嚴(yán)重違規(guī)支付中介手續(xù)費(fèi)、嚴(yán)重虛列費(fèi)用以及其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為，探索采取以地市以上公司為單位統(tǒng)一停業(yè)、吊銷違規(guī)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證、取消高管任職資格、追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任等監(jiān)管措施，同時(shí)將觸犯刑律案件及時(shí)向司法機(jī)關(guān)移送，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。（√）九、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號(hào)）（15題）（一）單選題（C）為基礎(chǔ)按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的原則，組織開(kāi)展反洗錢工作。A、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、大額和可疑交易報(bào)送 C、保單實(shí)名制 D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（C），組織開(kāi)展反洗錢工作。 （B）及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。A、公司所有客戶 B、涉恐人員名單 C、犯罪份子名單 D、高管人員名單（B），保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、主要責(zé)任 B、最終責(zé)任 C、連帶責(zé)任 D、部分責(zé)任（D）開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，反洗錢內(nèi)部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。A、每半年 B、每月 C、每季度 D、每年，達(dá)到案件責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)依法追究（A）的責(zé)任。A、案件責(zé)任人 B、高管人員 C、反洗錢崗位 D、業(yè)務(wù)人員（二）多選題、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件中應(yīng)當(dāng)包括下列反洗錢材料（ABCDEF）A、投資資金來(lái)源情況說(shuō)明和投資資金來(lái)源合法的聲明； B、反洗錢內(nèi)控制度； C、反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告；D、反洗錢機(jī)構(gòu)或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓(xùn)情況的報(bào)告； E、信息系統(tǒng)反洗錢功能報(bào)告； F、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。（ABC）等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A、訂立保險(xiǎn)合同 B、解除保險(xiǎn)合同 C、理賠或者給付、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和管理辦法規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（AB）或者依法采取其他措施。A、責(zé)令改正 B、約談相關(guān)人員 C、進(jìn)行行政處罰 D、對(duì)高管進(jìn)行處罰、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢條款。反洗錢條款應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（ABC）A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份。B、保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份信息，必要時(shí)，可以從保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。C、保險(xiǎn)公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識(shí)別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助。（三）判斷題、配合調(diào)查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動(dòng)等有關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。（√），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（√），接受反洗錢培訓(xùn)，通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的包含反洗錢內(nèi)容的任職資格知識(shí)測(cè)試，其任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中應(yīng)當(dāng)包括接受反洗錢培訓(xùn)情況報(bào)告及本人簽字的履行反洗錢義務(wù)的承諾書(shū)。（√），劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（√），及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，依法采取相應(yīng)措施。（√）第五篇：2021年保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)2021年保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)撰寫(xiě)人：___________日期：___________2021年保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)一年來(lái)，在公司總的指揮下，團(tuán)險(xiǎn)部全體同仁用心領(lǐng)會(huì)總公司工作意圖和指示，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務(wù)，為完成公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)而努力，現(xiàn)將總結(jié)如下：一、員工管理、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)工作：年初按公司總公司工作意圖，在團(tuán)險(xiǎn)部?jī)?nèi)部人員重新進(jìn)行配置，用心調(diào)動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和協(xié)保員的展業(yè)用心性。制定貼合團(tuán)險(xiǎn)實(shí)際狀況的管理制度，開(kāi)好部門早會(huì)、及時(shí)傳達(dá)上級(jí)指示精神，商討工作中存在的問(wèn)題，布置學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)的相關(guān)新知識(shí)和新承保事項(xiàng)，使業(yè)務(wù)員能正確引導(dǎo)企業(yè)對(duì)職工意外險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，以減少業(yè)務(wù)的逆選取，降低賠付率。加強(qiáng)部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動(dòng)量管理，督促并較好地配合業(yè)務(wù)員多方位拓展業(yè)務(wù)。制訂“開(kāi)門紅”、“國(guó)壽爭(zhēng)霸”賽業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，經(jīng)總公司批復(fù)后，及時(shí)進(jìn)行宣導(dǎo)、督促全體業(yè)務(wù)員做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作。制訂__年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理和考核辦法，并對(duì)有些管理和考核辦法方面作了相應(yīng)的調(diào)整。二、意外險(xiǎn)方面工作：學(xué)平險(xiǎn)：一是一如既往地做好學(xué)平險(xiǎn)的服務(wù)工作。要求業(yè)務(wù)員每月兩次到學(xué)校回訪，有問(wèn)題及時(shí)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)或經(jīng)辦人做好溝通，聯(lián)絡(luò)感情。做到學(xué)校有賠案及時(shí)上交公司，并將賠款及時(shí)送回學(xué)校或家長(zhǎng)手里，充分履行我們的誠(chéng)信服務(wù)工作。二是為了確保學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定與人保公司合作進(jìn)行學(xué)平險(xiǎn)的展業(yè)，全面貫徹省保險(xiǎn)協(xié)會(huì)下發(fā)的文件精神，對(duì)學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行再次明確，全面安排業(yè)務(wù)員與各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)及經(jīng)辦人進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司服務(wù)及其他方面的意見(jiàn)，在公司總公司的有力支持下，加強(qiáng)與市教育局領(lǐng)導(dǎo)的聯(lián)系，取得了市教育局領(lǐng)導(dǎo)的大力支持，使今年的學(xué)平險(xiǎn)續(xù)收工作順利完成打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是在各學(xué)校即將放假前期，團(tuán)險(xiǎn)部對(duì)各大學(xué)校進(jìn)行了走訪，全體學(xué)平險(xiǎn)服務(wù)人員在短短的幾天內(nèi)冒著酷暑將__萬(wàn)余份學(xué)平險(xiǎn)《致學(xué)生家長(zhǎng)的一封信和就醫(yī)服務(wù)指南》及時(shí)送到學(xué)校，發(fā)至全體學(xué)生家長(zhǎng)手中，做好前期學(xué)平險(xiǎn)工作，最終在__月份圓滿完成了學(xué)平險(xiǎn)任務(wù)。企業(yè)職工意外險(xiǎn)：一是為更好的與企業(yè)主進(jìn)行深層次的溝通，聽(tīng)取他們對(duì)公司理賠服務(wù)等方面的意見(jiàn)及了解企業(yè)安全生產(chǎn)的狀況，上門拜訪意外險(xiǎn)保費(fèi)在__萬(wàn)元以上的大客戶，進(jìn)一步的加深企業(yè)對(duì)我們公司的信任和支持。二是與客戶服務(wù)部一同商討意外險(xiǎn)投保的注意事項(xiàng)。嚴(yán)格按條款要求的人數(shù)投保，提高費(fèi)率，加強(qiáng)生調(diào)力度，為承保把好關(guān)。三是在意外險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的狀況下，做好企業(yè)的售后服務(wù)工作。平時(shí)多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關(guān)心及重視，企業(yè)有賠案要及時(shí)上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險(xiǎn)在工傷保險(xiǎn)及其他公司激烈競(jìng)爭(zhēng)的狀況下，對(duì)我公司的意外險(xiǎn)的銷售造成了極大的沖擊。三、壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務(wù)員努力展業(yè)，但是壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)不斷萎縮，業(yè)務(wù)與去年同期相比有大幅下滑。一是平時(shí)用心走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)福利費(fèi)方面的相關(guān)事宜，進(jìn)一步地了解企業(yè)人力資源及財(cái)務(wù)狀況等，而最終到達(dá)促單的目的。二是做好壽險(xiǎn)市場(chǎng)的新開(kāi)拓工作，在目前困難的市場(chǎng)環(huán)境下找到新出路。四、今年在總公司的指導(dǎo)下從營(yíng)銷部招募了__人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務(wù)發(fā)展渠道，目前為止意外險(xiǎn)共收保費(fèi)__萬(wàn)，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達(dá)最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊(duì)伍能成為公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(二)保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(三)保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(四)保險(xiǎn)公司合規(guī)工作總結(jié)(五)