【正文】 83。概述。本節(jié)主要介紹海上保險的概念、起源、特點以及按不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。海上運(yùn)輸貨物保險。本節(jié)主要介紹海上運(yùn)輸貨物保險的概念、保障范圍、險別和基本保險條款。海上船舶保險。本節(jié)主要介紹海上船舶保險的標(biāo)的、險種、承保的風(fēng)險、保險的特別條款和海上運(yùn)費保險。保障與賠償責(zé)任保險。第十二章 人身保險人身保險概述。本節(jié)主要介紹人身保險的概念、特點以及按不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。人壽保險。本節(jié)主要介紹人壽保險的概念和定期人壽保險、終身人壽保險、生死合險、簡易人壽保險以及年金保險的概念、分類和特點。還介紹了人壽保險中常用的條款的含義、內(nèi)容和意義，以及人壽保險新產(chǎn)品的種類和特點。意外傷害保險。本節(jié)主要介紹了意外傷害保險的特點、種類、保險責(zé)任和給付方式。健康保險。本節(jié)主要介紹了健康保險的概念、保險事故與責(zé)任、各種健康保險（醫(yī)療保險、殘疾收入補(bǔ)償保險等）的分類、基本保險責(zé)任和內(nèi)容。員工福利計劃與團(tuán)體保險。本節(jié)主要介紹惡劣員工福利計劃和團(tuán)體保險的概念、分類、特點以及保險責(zé)任。第十三章 再保險再保險的特點與功能。本節(jié)主要介紹了再保險的概念、再保險與原保險的關(guān)系以及再保險的功能。再保險合同。本節(jié)主要介紹了再保險合同與原保險合同的關(guān)系、再保險合同的當(dāng)事人、合同基本內(nèi)容及基本條款。再保險的實施方式。本節(jié)主要介紹了再保險的責(zé)任分擔(dān)方式、建立再保險關(guān)系的方式以及其他的再保險方式。國家對再保險業(yè)的監(jiān)管。本節(jié)主要介紹國家對再保險活動的直接干預(yù)、國家對國際再保險的限制以及國家對再保險公司的管理。再保險市場。本節(jié)主要介紹再保險市場的概念、組織形式以及世界主要再保險市場的基本情況。第十四章 社會保險概述。本節(jié)主要介紹社會保險的概念、特征和功能。社會保險的當(dāng)事人和制度類型。養(yǎng)老保險。本節(jié)主要介紹養(yǎng)老保險的概念、特點、實施原則、資金籌集和待遇給付情況。醫(yī)療保險。本節(jié)主要介紹醫(yī)療保險的概念、特點、資格條件、制度模式、資金籌集和待遇給付情況。失業(yè)保險。本節(jié)主要介紹失業(yè)保險的制度類型、資格條件、資金籌集和待遇給付情況。工傷保險。本節(jié)主要介紹工傷保險的概念、實施原則、資金籌集和待遇給付情況。生育保險。本節(jié)主要介紹生育保險的概念、作用、特點、資格條件、資金籌集方式以及待遇給付情況。重點與難點請見本課程的教案。主要參考教材：《現(xiàn)代保險學(xué)教程》，申曙光，高等教育出版社，第五篇：保險學(xué)原理教學(xué)大綱《保險學(xué)原理》課程教學(xué)大綱總 學(xué) 時： 48 學(xué) 分：3 理論學(xué)時： 42 實驗學(xué)時：6 面向?qū)I(yè)：公共事業(yè)管理 課程代碼：B0600003 先開課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué) 課程性質(zhì)：必修課 執(zhí)筆人： 李曉麗 審定人：王偉然 修彩波第一部分：理論課程教學(xué)大綱一、說明課程的性質(zhì)、地位和任務(wù)隨著我國經(jīng)濟(jì)與金融業(yè)的迅速發(fā)展，保險業(yè)在金融領(lǐng)域中已占有越來越重要的地位。《保險學(xué)原理》也成為金融領(lǐng)域中的一門重要學(xué)科。《保險學(xué)原理》是公共事業(yè)管理專業(yè)的一本重要的基礎(chǔ)課程。闡述的是保險學(xué)科的最一般規(guī)律、保險學(xué)的基本理論，介紹保險基本業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)知識。本課程是一門理論性和實踐性緊密結(jié)合的課程。學(xué)習(xí)本課程的目的在于一方面使學(xué)生掌握保險學(xué)的基礎(chǔ)理論和基礎(chǔ)知識，掌握保險及實際保險工作中的基本原則和基本方法，全面熟悉保險市場運(yùn)轉(zhuǎn)的基本規(guī)則，為學(xué)好其他保險業(yè)課程打下堅實的基礎(chǔ)。另一方面，從宏觀上能培養(yǎng)學(xué)生對保險的認(rèn)識，讓學(xué)生了解中國保險市場的現(xiàn)狀以及世界保險業(yè)的發(fā)展趨勢。課程教學(xué)和教改基本要求本課程闡述了風(fēng)險與保險，保險的類別，保險業(yè)的發(fā)展歷史，保險合同的主要內(nèi)容，保險運(yùn)行的基本原則，保險業(yè)經(jīng)營、保險市場、保險監(jiān)管等內(nèi)容。該課程要求學(xué)生了解和掌握保險學(xué)的主要內(nèi)容，包括基礎(chǔ)理論、保險實務(wù)、保險經(jīng)營、保險市場四個部分，并能聯(lián)系實際，運(yùn)用保險學(xué)原理的各理論知識綜合分析本課程所涉及的案例，并能對國內(nèi)外保險實務(wù)正確評價。根據(jù)保險學(xué)原理的學(xué)科特點和教學(xué)目的，在教學(xué)過程中主要做以下改革：一是采用多元化的教學(xué)方法和手段。除了采用規(guī)定的教材進(jìn)行基本教學(xué)之外，還將采用課堂討論、課后閱讀、多媒體教學(xué)等方式鼓勵學(xué)生的參與，并會要求學(xué)生就當(dāng)前保險市場的某些現(xiàn)狀或事件在課后的小型論文中進(jìn)行評述，以增加學(xué)生對社會的了解。此外，針對課程中某些專門的部分，還將邀請保險業(yè)界的專業(yè)人士進(jìn)行講座式的教學(xué)，以增強(qiáng)學(xué)生對保險實務(wù)的認(rèn)識和了解。二、教學(xué)內(nèi)容與課時分配具體的教學(xué)內(nèi)容如下：第一章 風(fēng)險與保險（4學(xué)時）第一節(jié) 風(fēng)險及其特征 第二節(jié) 風(fēng)險的分類 第三節(jié) 風(fēng)險管理 第四節(jié) 可保風(fēng)險本章重點：風(fēng)險的定義的理解、風(fēng)險管理 本章難點：風(fēng)險、可保風(fēng)險建議的教學(xué)方法：以課堂講授為主，引導(dǎo)學(xué)生討論為輔 思考題：關(guān)于風(fēng)險的定義有哪些？理解風(fēng)險的特征對保險運(yùn)行機(jī)制有何意義？如何理解保險在風(fēng)險管理中的地位與作用？ 第二章 保險概述（2學(xué)時）第一節(jié) 保險的概念 第二節(jié) 保險的分類 第三節(jié) 保險的職能和作用 第四節(jié) 保險的起源和發(fā)展 本章重點：保險的概念本章難點：保險的分類 保險的性質(zhì) 建議的教學(xué)方法：講授法 思考題：比較并評價“損失說”、“二元說”和“非損失說”。原保險、再保險和共同保險的區(qū)別是什么？如何理解保險的職能。第三章 保險的基本原則（4學(xué)時）第一節(jié) 最大誠信的原則 第二節(jié) 保險利益的原則第三節(jié)近因原則 第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則本章重點：保險四大基本原則的概念本章難點：保險四大基本原則的全面理解與運(yùn)用 建議的教學(xué)方法：以案例分析方法講授為主 思考題：何為可保利益的原則？為什么保險合同的成立必須具有可保利益存在？何為最大誠信原則？其主要內(nèi)容有哪些？保險人代位追償權(quán)的產(chǎn)生必須具備哪些條件？委付的成立必須具備哪些條件？ 第四章 保險合同（4學(xué)時）第一節(jié) 保險合同概述 第二節(jié) 保險合同的要素 第三節(jié) 保險合同的訂立與履行 第四節(jié) 保險合同的爭議處理本章重點：保險合同的特點，主體，客體以及內(nèi)容 本章難點：保險合同的內(nèi)容（主要是對保險條款的理解）建議的教學(xué)方法：以案例分析方法講授、輔助以課堂討論 思考題：在訂立保險合同時，誰是要約方？明確這個問題的重要性在哪？區(qū)分保險標(biāo)的和可保利益對保險合同的實際意義是什么？怎樣才能保證“有利于被保險人的解釋原則”不被濫用？ 討論課：（2學(xué)時）題目：關(guān)于保險合同的案例討論 內(nèi)容提要：保險合同的訂立與履行對保險條款的理解第五章 商業(yè)保險——財產(chǎn)保險（6學(xué)時）第一節(jié) 財產(chǎn)保險概述 第二節(jié) 火災(zāi)保險 第三節(jié) 運(yùn)輸保險 第四節(jié) 工程保險 第五節(jié) 責(zé)任保險本章重點：財產(chǎn)損失保險、貨物運(yùn)輸險 本章難點：責(zé)任保險建議的教學(xué)方法：以案例分析方法講授、輔助以課堂討論 思考題：財產(chǎn)損失保險的運(yùn)行包括哪些程序？比較各主要運(yùn)輸工具保險業(yè)務(wù)的異同財產(chǎn)損失保險的理賠需要注意哪些事項？ 討論課（1學(xué)時）題目：對于財產(chǎn)保險的理解 內(nèi)容提要：財產(chǎn)保險的案例分析我國責(zé)任保險的發(fā)展 第六章 人身保險（6學(xué)時）第一節(jié) 人身保險概述第二節(jié) 人壽保險之一——傳統(tǒng)型人壽保險 第三節(jié) 人壽保險之二——創(chuàng)新型人壽保險 第四節(jié) 人身意外傷害險 第五節(jié) 健康保險本章重點：人壽保險、意外傷害險 本章難點：人壽保險建議的教學(xué)方法：以案例分析方法講授、輔助以課堂討論 討論課(2學(xué)時)題目：我們?nèi)松肀ｋU的現(xiàn)狀和發(fā)展 內(nèi)容提要：圍繞著我國人身保險的現(xiàn)狀我國健康保險的發(fā)展 思考題：簡述人身保險的特殊性。簡述人壽保險的分類及保險的特點。意外傷害險的含義及特點。簡述健康保險的基本類型及特點。第七章 再保險（4學(xué)時）第一節(jié) 再保險概述 第二節(jié) 比例再保險、第三節(jié) 非比例再保險第四節(jié) 再保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營與管理 本章重點：再保險的分類本章難點：比例再保險與非比例再保險 建議的教學(xué)方法：講授法 思考題：比例成數(shù)分保和溢額分保比較比例再保險和非比例再保險臨時分保和合同分保各有什么特點和優(yōu)缺點？ 第八章 保險市場（4學(xué)時）第一節(jié) 保險市場概述 第二節(jié) 保險市場的組織 第三節(jié) 保險市場的供給與需求本章重點：保險市場的概念，保險人的組織形式；保險市場的供給與需求 本章難點：保險市場的特點；保險市場的供給與需求 建議的教學(xué)方法：講授法、課堂討論 思考題：試述保險市場的基本構(gòu)成簡述保險市場的主要特征比較幾種典型的保險公司組織形式通過保險需求的費率彈性，說明保險費率、保險需求與保費收入之間的關(guān)系。第九章 保險準(zhǔn)備與保險投資基金（2學(xué)時）第一節(jié) 保險基金及其計提 第二節(jié) 保險投資概述 第三節(jié) 保險投資的組織形式 第四節(jié) 保險投資的形式本章重點：保險基金的性質(zhì)與特點、構(gòu)成 本章難點：保險基金的計提；保險投資 建議的教學(xué)方法：講授法、課堂討論 思考題：保險投資為什么要做可行性論證？如何進(jìn)行可行性論證？比較壽險投資與產(chǎn)險投資的異同 討論課(1學(xué)時)題目：我國的保險市場的狀況和保險投資 內(nèi)容提要：我國的保險市場圍繞著我國保險投資的現(xiàn)實選擇 建議的教學(xué)方法：講授法 第十章 核保與理陪（2學(xué)時）第一節(jié) 保險核保 第二節(jié) 保險理賠本章重點：保險核保、理賠的程序、意義 本章難點: 對保險核保理賠的理解 建議的教學(xué)方法：講授法 思考題：保險人應(yīng)從哪方面控制保險責(zé)任保險核保的基本環(huán)節(jié)和程序是什么？保險理賠的基本要求是什么？ 第十一 章 保險監(jiān)管（4學(xué)時）第一節(jié) 保險監(jiān)管引言 第二節(jié) 保險監(jiān)管體系與方式 第三節(jié) 保險監(jiān)管的內(nèi)容 第四節(jié) 保險監(jiān)管模式及其比較本章重點：保險監(jiān)管的原則、保險監(jiān)管的方式和內(nèi)容；保險監(jiān)管的概念和目標(biāo)。本章難點：保險監(jiān)管的方式和監(jiān)管的完善 建議的教學(xué)方法：講授法思考題：保險監(jiān)管的原則和目標(biāo)。比較保險監(jiān)管的三種方式試述保險監(jiān)管的內(nèi)容如何理解償付能力的監(jiān)管是保險監(jiān)管的核心三、考核方式和要求平日成績與期末考試相結(jié)合第三部分：建議使用的教材和參考書目一、使用的教材：張洪濤 鄭功成主編：《保險學(xué)》（第三版），中國人民大學(xué)出版社，2005年。孫祁祥主編：《保險學(xué)》，北京大學(xué)出版社，2005年1月。二、參考書：劉茂山《保險學(xué)原理》南開大學(xué)出版社許謹(jǐn)良《保險原理》上海財經(jīng)大學(xué)出版社林寶清《保險發(fā)展模式論》中國金融出版社