【正文】 溝通，發(fā)揮監(jiān)管聯(lián)動(dòng)平臺(tái)功能，為促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開展夯實(shí)基礎(chǔ)。根據(jù)監(jiān)管政策和總行的要求，該部加大對(duì)各類制度、流程文件的整合、梳理及優(yōu)化，真正實(shí)現(xiàn)制度精簡、流程高效，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)依法合規(guī)。加強(qiáng)對(duì)各類檢查統(tǒng)籌管理，切實(shí)提高監(jiān)督檢查及監(jiān)測分析的工作質(zhì)量和效率；有效開展內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，切實(shí)提高內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平；嚴(yán)格執(zhí)行各類違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)和要求，切實(shí)提高員工合規(guī)意識(shí)。對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)方案、資格申請、推出發(fā)布等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行合規(guī)審查，加大準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件核查和業(yè)務(wù)操作潛在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的力度，為合規(guī)經(jīng)營提供保障。認(rèn)真做好監(jiān)督檢查管理系統(tǒng)各項(xiàng)工作，更好地為經(jīng)營管理提供決策依據(jù)；積極開發(fā)內(nèi)部控制監(jiān)測軟件，實(shí)現(xiàn)對(duì)所轄分部異地跨區(qū)域管理和非現(xiàn)場監(jiān)控。認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別工作，避免一切有可能牽涉票據(jù)業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；加強(qiáng)對(duì)外包業(yè)務(wù)的立項(xiàng)審批和風(fēng)險(xiǎn)管理，以及關(guān)聯(lián)交易的管控，確保內(nèi)部控制涉及各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。進(jìn)一步加強(qiáng)員工行為規(guī)范管理，把制度約束、技術(shù)控制、員工職業(yè)道德教育有機(jī)結(jié)合起來，構(gòu)建健康良好的合規(guī)文化；進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，提升內(nèi)控隊(duì)伍的專業(yè)知識(shí)和技能；改進(jìn)工作作風(fēng)，主動(dòng)將內(nèi)控管理融入業(yè)務(wù)過程，踏實(shí)履行內(nèi)控合規(guī)職能。第四篇：營業(yè)部2013年合規(guī)工作計(jì)劃營業(yè)部2013年合規(guī)工作計(jì)劃為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)。我部制定2013年初步合規(guī)工作計(jì)劃。一、合規(guī)目標(biāo)通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。二、合規(guī)文化倡導(dǎo)、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。三、工作思路協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與業(yè)務(wù)流程制度的完善，為日常工作的實(shí)施提供政策法規(guī)支持；正確處理日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題，每季度對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向合規(guī)部提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決；全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制；主動(dòng)對(duì)員工工作中的違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議；持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。XX農(nóng)商行營業(yè)部2013222第五篇：證券營業(yè)部XX年合規(guī)管理工作報(bào)告XX證券XXXX證券營業(yè)部XX年合規(guī)管理工作報(bào)告依據(jù)《XX證券合規(guī)報(bào)告辦法》，營業(yè)部XX年的合規(guī)管理工作情況如下：一、營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行情況XX，XXXX營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程符合合規(guī)要求，風(fēng)險(xiǎn)控制到位，印鑒齊全，檔案的交接、保管符合制度要求，營業(yè)經(jīng)營場所，公示信息種類齊全。日常開戶方面截止XX年XX月底，業(yè)務(wù)柜臺(tái)資金賬戶開戶XX戶，銷戶XX戶。身份信息維護(hù)方面客戶身份證件有效期限修改：XX戶，客戶姓名更改XX戶，客戶基本信息修改：XX戶。中登開戶方面營業(yè)部證券賬戶開戶：XX戶?？蛻羯矸葑R(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方面截止XX年XX月XX日，業(yè)務(wù)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)XX戶，限制信息解除客戶共計(jì)XX余戶。配合公司業(yè)務(wù)測試方面全年?duì)I業(yè)部業(yè)務(wù)柜臺(tái)配合公司業(yè)務(wù)測試X次，營業(yè)部按要求、按質(zhì)量完成測試工作的具體要求。融資融券業(yè)務(wù)方面業(yè)務(wù)開展兩融全年開戶XX戶，征信XX戶，銷戶XX戶。業(yè)務(wù)培訓(xùn)主要培訓(xùn)有：融資融券培訓(xùn)三次。二、IB業(yè)務(wù)協(xié)助開戶過程、投資者適當(dāng)性管理落實(shí)情況，正常開戶X戶，仿真賬戶X戶，經(jīng)核查，文本信息與系統(tǒng)信息一致無誤，且開戶過程均有監(jiān)控錄像。（投資者、IB業(yè)務(wù)崗、IB管理崗、營業(yè)部合規(guī)專員在場），資料齊全、且有專用檔案柜存放。電子檔案都定期通過光盤刻錄保存，信息齊全。（互聯(lián)網(wǎng)、駐留），應(yīng)急委托電話X部，設(shè)備均能正常使用。、檔案查閱記錄、風(fēng)險(xiǎn)提示記錄（未發(fā)生）、總結(jié)計(jì)劃、投訴記錄（未發(fā)生）、培訓(xùn)記錄、空白檔案領(lǐng)用、IB業(yè)務(wù)專用章領(lǐng)取、使用情況，嚴(yán)格按照制度流程進(jìn)行逐條記錄，且信息無誤。，相關(guān)資料完備無誤。，熟悉IB業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)投資者教育工作及風(fēng)險(xiǎn)揭示到位，后續(xù)的客戶檔案管理、重要憑證的交接、保管符合要求，日常應(yīng)急演練科目項(xiàng)目充分。XX年X月、X月、X月，根據(jù)公司合規(guī)部及營業(yè)部的工作安排，我部對(duì)IB業(yè)務(wù)進(jìn)行了X次專項(xiàng)自查，通過檢查，營業(yè)部IB業(yè)務(wù)開展符合規(guī)范，運(yùn)行良好。三、營業(yè)部財(cái)務(wù)部情況財(cái)務(wù)部門人員操作按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責(zé)獨(dú)立運(yùn)行，符合公司對(duì)于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。四、營業(yè)部電腦部的情況電腦部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，人、權(quán)、責(zé)獨(dú)立運(yùn)行，符合公司對(duì)于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度，日常運(yùn)行日志記錄規(guī)范。五、營業(yè)部印章及證照使用情況營業(yè)部印章管理嚴(yán)格按照公司印鑒管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，印鑒保管、使用分開、獨(dú)立，登記使用記錄完整。六、營業(yè)部投資者教育情況。對(duì)于投資者教育工作營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的長期開展，XX年，營業(yè)部多次舉辦專題講座，其中涉及整非教育、創(chuàng)業(yè)板、新入市投資者講座、其他講座。通過投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)，使投資者豐富證券知識(shí)，了解相關(guān)證券的投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)更重要的是引導(dǎo)投資者多學(xué)習(xí)、多研究、多比較，不盲目、不投機(jī)、不炒作，以獲取長期合理回報(bào)為目標(biāo)，養(yǎng)成理性投資、長期投資的習(xí)慣，進(jìn)而在全市場形成健康的投資文化。為了讓投資了解更新、更快的咨詢，營業(yè)部對(duì)投資者園地進(jìn)行了更換，營業(yè)部投資者園地分為：公司基本情況介紹、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)提示、新入市指引、研究咨詢、每日公告、整非教育專欄、創(chuàng)業(yè)板專欄等板塊，布局合理，內(nèi)容完備，位置醒目，方便投資者隨時(shí)進(jìn)行查詢相關(guān)內(nèi)容。⑴ 通過每日晨報(bào)和投資者園地向投資者介紹每日市場回顧與展望，并公告今日的新股申購。并提醒廣大投資者在日常交易中識(shí)別不法分子的騙術(shù)并提醒投資者不要輕易將證券賬戶借個(gè)他人使用，以防不法之徒從事非法證券活動(dòng)。⑵XX年，營業(yè)部工作人員不定期向現(xiàn)場客戶發(fā)放證券知識(shí)和整非活動(dòng)的宣傳資料,向廣大投資者普及證券知識(shí)，告知客戶應(yīng)樹立正確投資理念，通過合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事證券交易，并通過合法途徑獲取公開信息進(jìn)行理性分析判斷，謹(jǐn)慎防范市場風(fēng)險(xiǎn)；⑶ 營業(yè)部信息咨詢崗的工作人員在進(jìn)行客戶回訪時(shí)，都會(huì)核對(duì)回訪者的重要資料，并詢問回訪者是否在日常的股票交易中遇到疑難問題，最后對(duì)回訪者提出的需求和建議及時(shí)反饋給相關(guān)的工作人員，所有回訪都認(rèn)真做好記錄。（4）按照上交所發(fā)布的《關(guān)于在營業(yè)場所配合做好上證重點(diǎn)指數(shù)展示宣傳的通知》，營業(yè)部在投資者園地開設(shè)專門欄目，每天及時(shí)更新上證重點(diǎn)指數(shù)及樣本表現(xiàn)，主要包括：上證180、上證50、上證380、上證綜指、上證國債、上證基金、上證企債。此外利用行情機(jī)，展示上證380每日表現(xiàn)情況。七、營業(yè)部檔案管理情況檔案獨(dú)立保管，檔案室防火、防盜、防蛀、技防設(shè)施運(yùn)轉(zhuǎn)正常，檔案分類明確，借閱采取嚴(yán)格的登記制度。八、合規(guī)管理組織建設(shè)：兼職合規(guī)管理專員的舉薦、變更，反洗錢工作小組的成立、成員的變更情況XX年，營業(yè)部合規(guī)管理工作組織體系運(yùn)行正常，下半年，針對(duì)營業(yè)部XXXX崗位變動(dòng)，營業(yè)部調(diào)整了反洗錢工作小組成員，并對(duì)此次人員變更上報(bào)合規(guī)管理部進(jìn)行了報(bào)備。九、本期制度審查匯總XX年，營業(yè)部無制度審查情況發(fā)生十、反洗錢工作方面對(duì)日常業(yè)務(wù)及時(shí)予以合規(guī)檢查。經(jīng)過日常合規(guī)檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有違公司相關(guān)管理制度的業(yè)務(wù)發(fā)生。對(duì)反洗錢、合規(guī)核查方面：大額交易和可疑交易核查方面，累計(jì)核查業(yè)務(wù)筆數(shù)約XX筆，合規(guī)月報(bào)的報(bào)送XX筆。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整：反洗錢等級(jí)劃分日常調(diào)整XX筆。十一、信息隔離墻制度執(zhí)行方面通過對(duì)電腦部的檢查，營業(yè)部信息系統(tǒng)未發(fā)生重大應(yīng)急事件，機(jī)房日志填寫、保管完善，人員權(quán)限設(shè)置符合規(guī)定。通過對(duì)財(cái)務(wù)的檢查，部門操作都能按照公司的相關(guān)制度執(zhí)行，低值易耗品的購買審批手續(xù)齊全，資金類崗位權(quán)限符合公司對(duì)于關(guān)鍵崗位的信息隔離墻制度。十二、合規(guī)宣傳、培訓(xùn)情況XX年?duì)I業(yè)部共組織全體員工反洗錢及合規(guī)方面的相關(guān)培訓(xùn)XX次，使員工在學(xué)習(xí)的過程中更直觀地了解洗錢犯罪的情形和危害。從根本上做到反洗錢工作的防控相結(jié)合。投資者教育工作方面，在日常開戶及各項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，業(yè)務(wù)人員在做好客戶的身份識(shí)別工作的同時(shí)，通過業(yè)務(wù)辦理過程的交流向客戶講解身份重新識(shí)別的重要性，潛移默化提高客戶對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)程度十三、配合合規(guī)管理部其他相關(guān)工作切實(shí)履行公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的操作制度流程，較好完成公司合規(guī)管理部的實(shí)時(shí)監(jiān)控核查和核查記錄回復(fù)，對(duì)于核查記錄資料保存完整，任務(wù)計(jì)劃按時(shí)完成。并對(duì)所核查的業(yè)務(wù)資料保管、流轉(zhuǎn)采取保密處理，嚴(yán)格按照合規(guī)制度執(zhí)行。十四、配合稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等公司相關(guān)部門工作的情況匯總XX年，營業(yè)部配合稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理部門相關(guān)檢查工作X次。十五、配合證監(jiān)會(huì)、交易所等外部監(jiān)管部門相關(guān)工作的情況匯總 XX年，營業(yè)部配合證監(jiān)會(huì)調(diào)查工作X次，檢查期間營業(yè)部報(bào)送材料準(zhǔn)確、完整，符合要求，全年?duì)I業(yè)部共報(bào)送人民銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表X次，營業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析報(bào)送工作X次。十六、違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)現(xiàn)、處理及整改情況XX年，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行違規(guī)行為及各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。XXX證券XXXX營業(yè)部XX年X月X日