【正文】 通過對財務的檢查，部門操作都能按照公司的相關制度執(zhí)行，低值易耗品的購買審批手續(xù)齊全，資金類崗位權限符合公司對于關鍵崗位的信息隔離墻制度。對于投資者教育工作營業(yè)部領導高度重視，并指定專人負責此項工作的長期開展，XX年，營業(yè)部多次舉辦專題講座，其中涉及整非教育、創(chuàng)業(yè)板、新入市投資者講座、其他講座。客戶身份識別與風險等級劃分方面截止XX年XX月XX日，業(yè)務柜臺客戶身份識別業(yè)務XX戶，限制信息解除客戶共計XX余戶。認真做好客戶身份識別工作，避免一切有可能牽涉票據業(yè)務的洗錢風險發(fā)生；加強對外包業(yè)務的立項審批和風險管理，以及關聯交易的管控，確保內部控制涉及各個業(yè)務領域。5．營業(yè)部員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。第二篇：營業(yè)部合規(guī)文化農村信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告五通橋區(qū)信用聯社營業(yè)部轄內一個營業(yè)社和一個信貸部，現有在職員工16人。合規(guī)經營和經紀業(yè)務的發(fā)展應當是互相促進的。在檢查過程中，發(fā)現相關營業(yè)部在日常管理過程中不注重合規(guī)學習，合規(guī)意識淡薄，無視監(jiān)管政策要求，甚至連基本的監(jiān)管重點和公司制度都不了解。外部監(jiān)管機構的監(jiān)管信息風險控制崗應知曉。七、組織做好每月合規(guī)與風險管理的自查工作，并對自查中發(fā)現的問題提出整改措施，督促相關部門落實整改工作，并將檢查結果及處理情況形成合規(guī)與風險管理月報。營業(yè)部負責人。合規(guī)管理執(zhí)行情況不僅包括營業(yè)部執(zhí)行公司合規(guī)管理制度的情況，制度流程細化情況，還包括營業(yè)部具體業(yè)務經營的合規(guī)性，以及營業(yè)部人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，營業(yè)部應當定期對營業(yè)部的合規(guī)管理制度、流程、營業(yè)部的業(yè)務開展、人員執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督和自查，并根據公司合規(guī)管理日常工作辦法的規(guī)定向合規(guī)管理部門等職能部門報告。即合規(guī)咨詢與審查、合規(guī)檢查與監(jiān)測、合規(guī)報告、合規(guī)培訓、法律法規(guī)追蹤與落地、外部溝通與協調等。公司稽查部根據公司規(guī)定在其職責范圍內履行一定的合規(guī)管理職責，如開展合規(guī)管理有效性評估工作等。如證券業(yè)協會發(fā)布的《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。按照法律法規(guī)的位階主要包括以下幾個層次：（一）法律：如《證券法》《證券法》第5條規(guī)定：證券的發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)；第136條規(guī)定：證券公司應當建立健全內部控制制度。從2002年8月至2004年12月這兩年多的時間內，共有19家證券公司因違規(guī)、違法經營導致倒閉或被接管。對企業(yè)的內部控制提出了苛刻的要求，并確立了企業(yè)的許多合規(guī)報告義務。這個概念首先規(guī)定了證券公司合規(guī)管理的基本內容。如證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則、證券賬戶管理規(guī)則等。經調查發(fā)現，該營業(yè)部嚴重違反了《證券登記結算辦法》等有關規(guī)定，賬戶管理極不規(guī)范，存在新開不合格賬戶行為，在落實第三方存管過程中，將不合格賬戶上線，且對不合格賬戶不進行交易限制，在“杭蕭鋼構案”中經交易所數次提醒仍未采取配合措施清理不合格賬戶，使違法違規(guī)活動有機可趁，利用不合格賬戶違規(guī)炒作杭蕭鋼構，對市場造成了惡劣影響。根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，合規(guī)是指證券公司及其工作人員的經營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則。因此，從這個角度講，合規(guī)應當是而且必須是全員合規(guī)、人人合規(guī)。實際上是一個指導法官如何對觸犯聯邦法律的公司進行量刑的手冊，在該指南中，第一次將對企業(yè)犯罪量刑與企業(yè)合規(guī)管理相結合，并指出“制定了有效合規(guī)管理計劃的企業(yè)，即使發(fā)生了犯罪行為，也可以大幅度減輕對該企業(yè)的罰款額度。三、證券公司建立合規(guī)管理制度的必要性和意義證券公司合規(guī)管理制度建設非常重要，直接影響證券公司的安危、興衰和成敗，是證券公司核心競爭力的重要組成部分，是行業(yè)生存和可持續(xù)發(fā)展的基本保障，也是提高監(jiān)管有效性，拓寬證券公司自我探索、自我發(fā)展和自主創(chuàng)新空間的需要。法規(guī)——目標——人員——制度——文化，缺一不可。中國證監(jiān)會《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》（也就是11號公告）于2010年5月1日實行，這是證券公司營業(yè)部管理的新綱領性文件。合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由董事會任免并列席合規(guī)與風險管理委員會會議，對內向董事會負責并報告工作，對外向監(jiān)管機構負責并報告工作。《華泰證券合規(guī)管理日常工作辦法（暫行）》、《華泰證券股份有限公司合規(guī)問責制度》和《華泰證券股份有限公司違規(guī)行為投訴舉報辦法》及相應的細則、《華泰證券合規(guī)績效考核辦法（試行）》、《營業(yè)部合規(guī)考核問責暫行辦法》。對營業(yè)部合規(guī)管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查和評價，并按規(guī)定向合規(guī)管理部門等職能部門報告； 這里講的合規(guī)管理制度和流程是指營業(yè)部合規(guī)管理專項制度和流程。很多專項的合規(guī)事務，例如，營業(yè)部的反洗錢工作、異常交易監(jiān)控工作等等，都包括在這里面。四、配合滬深交易所做好自律協同工作。（3）營業(yè)部應充分保障風險控制崗獨立履職。今年以來，隨著證監(jiān)會《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》的頒布實施，各地證監(jiān)局也相繼出臺了一系列配套文件，對證券經紀業(yè)務營銷活動進行規(guī)范，并通過監(jiān)管通報等方式將經紀業(yè)務中有關違規(guī)情況予以通報。各營業(yè)部應當充分認識合規(guī)經營是營業(yè)部的生命線，合規(guī)經營和企業(yè)業(yè)務的發(fā)展并不是一個敵對的關系，而應當是互相促進。營業(yè)部可借助于公司OA系統(tǒng)合規(guī)風控模塊、網絡學院、合規(guī)與風險管理平臺、協會的后續(xù)培訓、合規(guī)手冊等，加強對法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度以及其他通知的學習，每一名員工都應知悉相關業(yè)務的監(jiān)管要求和經紀業(yè)務經營禁令，切實提高合規(guī)執(zhí)業(yè)水平，同時，加強對業(yè)內出現的違規(guī)問題進行總結，充分吸取教訓，杜絕違規(guī)行為。我營業(yè)部公司客戶中心一直比較注重貸后跟蹤檢查。加強對各類檢查統(tǒng)籌管理，切實提高監(jiān)督檢查及監(jiān)測分析的工作質量和效率；有效開展內控評價工作，切實提高內部控制和風險管理水平；嚴格執(zhí)行各類違規(guī)積分標準和要求，切實提高員工合規(guī)意識。日常開戶方面截止XX年XX月底，業(yè)務柜臺資金賬戶開戶XX戶，銷戶XX戶。四、營業(yè)部電腦部的情況電腦部門操作都能按照公司的相關制度執(zhí)行，人、權、責獨立運行，符合公司對于關鍵崗位的信息隔離墻制度，日常運行日志記錄規(guī)范。對反洗錢、合規(guī)核查方面：大額交易和可疑交易核查方面，累計核查業(yè)務筆數約XX筆，合規(guī)月報的報送XX筆。投資者教育工作方面，在日常開戶及各項經紀業(yè)務活動中，業(yè)務人員在做好客戶的身份識別工作的同時，通過業(yè)務辦理過程的交流向客戶講解身份重新識別的重要性，潛移默化提高客戶對反洗錢工作的認識程度十三、配合合規(guī)管理部其他相關工作切實履行公司經紀業(yè)務管理相關的操作制度流程，較好完成公司合規(guī)管理部的實時監(jiān)控核查和核查記錄回復，對于核查記錄資料保存完整，任務計劃按時完成。為了讓投資了解更新、更快的咨詢，營業(yè)部對投資者園地進行了更換，營業(yè)部投資者園地分為：公司基本情況介紹、法律法規(guī)、風險提示、新入市指引、研究咨詢、每日公告、整非教育專欄、創(chuàng)業(yè)板專欄等板塊，布局合理，內容完備，位置醒目，方便投資者隨時進行查詢相關內容。業(yè)務培訓主要培訓有：融資融券培訓三次。我部制定2013年初步合規(guī)工作計劃。（四）其它方面：如紀律性還不是很強，開會時存在員工手機未關閉或調到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。在員工自查的基礎上，王勇主任于5月30日對營業(yè)部的合規(guī)操作進行了檢查。加大制度流程的執(zhí)行力度，嚴格考核問責。對此，公司各營業(yè)部應當予以高度關注，充分吸取教訓。營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內容：根據公司合規(guī)管理制度，營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內容：認真學習和熟練掌握與其執(zhí)業(yè)行為有關的法律、法規(guī)和準則，并貫徹執(zhí)行；主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險；對執(zhí)業(yè)行為中遇到的合規(guī)問題，主動尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；比如，可以向合規(guī)聯系人進行合規(guī)咨詢，如果合規(guī)聯系人無法解決的，合規(guī)聯系人可以向公司相關職能部門進行咨詢。十、根據公司、分公司相關要求，處理營業(yè)部有關法律事務和法律糾紛。風險控制崗（1）人員構成。對于違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，營業(yè)部應及時向公司報告，并在公司的指導下，積極妥善處理，才能防止風險進一步擴大。六、合規(guī)管理配套機制為保障公司各部門、各分支機構及員工有效落實合規(guī)管理的各項要求，公司還建立相對完善的合規(guī)管理配套機制，主要包括：合規(guī)問責、合規(guī)考核和合規(guī)管理有效性評估。四、公司合規(guī)管理制度公司合規(guī)管理制度各項制度，包括合規(guī)管理實施方案、公司章程、合規(guī)管理基本制度以及合規(guī)管理工作配套制度。第三部分 怎么才能“合規(guī)”（中）三、公司各層級的合規(guī)職責及公司合規(guī)管理的組織架構體系（一）公司各個層級的合規(guī)職責公司董事會、監(jiān)事會和高級管理人員依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理有關的職責，對公司合規(guī)管理的有效性承擔責任。合規(guī)負責人不得在證券公司兼任負責經營管理的職務。再次，在合規(guī)管理已成為國際金融業(yè)的廣泛共識的大背景下，我國證券公司要走向國際化經營，參與國際市場競爭，其重要前提就是遵守游戲規(guī)則，履行合規(guī)義務。此外，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織等國際金融組織也非常重視金融機構的合規(guī)風險及其管理。這幾項內容是互相關聯，漸次遞進，缺一不可的。職業(yè)道德和行為準則范圍比較廣泛。這個案例中我們也可以得出這樣的結論：在規(guī)范經營上的任何疏漏，都可能給企業(yè)產生巨大的風險?！耙?guī)”作為調整與約束人們行為的規(guī)范和準則，其作用在保證在一個組織內部或者在一個社會內部建立穩(wěn)定、協調的關系，以促進其得以持續(xù)的發(fā)展。對于營業(yè)部而言，合規(guī)應當包括兩個層次的含義：首先，營業(yè)部的各項制度流程應當與外部的法律、法規(guī)和公司制度相一致；其次，營業(yè)部的各項具體活動應當符合外部的法律、法規(guī)和公司各項相關規(guī)章制度。全球合規(guī)管理制度發(fā)展的背景合規(guī)管理是金融業(yè)在市場經濟下發(fā)展的必然，它隨著監(jiān)管和金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展。證券監(jiān)管部門從2006年開始醞釀解決路徑，并確定以建立健全以設立合規(guī)總監(jiān)為標志的合規(guī)管理制度為突破口，進而完善證券公司內部約束機制。因此，證券公司要想得到長久的發(fā)展，合規(guī)管理是其必然選擇，合規(guī)經營是券商的生命