【正文】 在5個(gè)工作日內(nèi)完成資料完整性審查，5個(gè)工作日內(nèi)無(wú)異議，視為申報(bào)資料完整。在確認(rèn)申報(bào)資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意見(jiàn)后，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成任職資格審核。對(duì)未通過(guò)任職資格審核的擬任人，中國(guó)人民銀行應(yīng)及時(shí)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。第十八條 中國(guó)人民銀行可根據(jù)需要對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行考試、考察或談話。中國(guó)人民銀行對(duì)適用于核準(zhǔn)制的擬任人進(jìn)行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。第十九條 金融機(jī)構(gòu)報(bào)送適用備案制的高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)由任免機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行審核行提交書面報(bào)備材料。報(bào)備材料應(yīng)一式三份，包括：（一）任職資格備案表（由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制）；（二）擬任人身份證件復(fù)印件；（三）擬任人國(guó)家認(rèn)可學(xué)歷證明復(fù)印件、專業(yè)技術(shù)證明復(fù)印件；（四）中國(guó)人民銀行要求的其他資料。第二十條 對(duì)適用備案制的擬任人，中國(guó)人民銀行在接到完整的報(bào)備材料后，對(duì)需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向申報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知書》。擬任人若具有以下情形之一的，中國(guó)人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；（二）有本辦法第十三條所列情形。第二十一條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員的任免決定，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行。第二十二條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員離任，其任職機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，并對(duì)其工作業(yè)績(jī)作出綜合評(píng)價(jià)。金融機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)或干部管理機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行離任審計(jì)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聘請(qǐng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可的外部審計(jì)師進(jìn)行。離任審計(jì)應(yīng)全面、客觀、真實(shí)地評(píng)價(jià)離任高級(jí)管理人員。對(duì)離任后擬任職的高級(jí)管理人員，申報(bào)機(jī)構(gòu)在提交申報(bào)材料的同時(shí)，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告；對(duì)因工作原因不能同時(shí)提交離任審計(jì)報(bào)告的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。第二十三條 離任審計(jì)報(bào)告至少包括以下內(nèi)容：（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況；（四）職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；（五）審計(jì)結(jié)論。第二十四條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級(jí)機(jī)構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動(dòng)的，需要核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過(guò)任職資格審核，原有任職資格仍然有效，不需重新進(jìn)行核準(zhǔn)，可在任職后提交離任審計(jì)報(bào)告，但仍需報(bào)中國(guó)人民銀行備案。對(duì)存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國(guó)人民銀行將重新審核其任職資格：（一）金融機(jī)構(gòu)不能在擬任人任職后40天內(nèi)提交離任審計(jì)報(bào)告、也未提前向中國(guó)人民銀行做出說(shuō)明；（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)；（三）經(jīng)離任審計(jì)，離任審計(jì)對(duì)象存在本辦法所規(guī)定不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的。第二十五條 對(duì)跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準(zhǔn)的擬任人，如果原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國(guó)人民銀行審核行，中國(guó)人民銀行審核行在審核其任職資格時(shí)，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門的意見(jiàn)，該意見(jiàn)和金融機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。第二十六條 中國(guó)人民銀行應(yīng)建立金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：（一）任職資格申請(qǐng)材料；（二）中國(guó)人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；（三）中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）金融機(jī)構(gòu)對(duì)高級(jí)管理人員作出的處分決定；（五）其他重要資料。第二十七條 中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)具有不良記錄的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員建立專檔，這些人員包括：（一）被中國(guó)人民銀行取消任職資格的；（二）被中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管部門或中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；（三）境外監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的；（四）有重大違規(guī)、違紀(jì)行為的；（五）中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè)人員。檔案內(nèi)容應(yīng)包括個(gè)人履歷、身份證件復(fù)印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面材料等信息。第四章 任職資格取消第二十八條 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)依法取消其一定時(shí)期直至終身的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格。對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其5至10年（包括10年）直至終身高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行將取消其終身高級(jí)管理人員任職資格。金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員受到本機(jī)構(gòu)董事會(huì)（理事會(huì)）或上級(jí)主管部門根據(jù)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看和開除處分的同時(shí)，必須報(bào)中國(guó)人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其1至10年直至終身高級(jí)管理人員任職資格。第二十九條 對(duì)出現(xiàn)下列情形之一負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，中國(guó)人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格：（一）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成連續(xù)性的嚴(yán)重虧損；（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時(shí)報(bào)案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾 或妨礙案件查處；（三）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長(zhǎng)期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大 金融犯罪案件；（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)人民銀行依法監(jiān)管；（五）因嚴(yán)重違規(guī)違章經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成金融機(jī)構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機(jī)；（六）被依法追究刑事責(zé)任；（七）其他中國(guó)人民銀行認(rèn)定應(yīng)取消任職資格的情形。第三十條 對(duì)已任職的高級(jí)管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機(jī)構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀(jì)行為及其他不宜擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的情形，中國(guó)人民銀行可取消其一定期限直至終身的任職資格。第三十一條 中國(guó)人民銀行對(duì)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，應(yīng)采用適當(dāng)形式，進(jìn)行公開或內(nèi)部通報(bào)。第三十二條 中國(guó)人民銀行做出取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機(jī)構(gòu)不服，可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議。第五章 附 則第三十三條 對(duì)違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報(bào)，并依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：（一）未按規(guī)定程序向中國(guó)人民銀行申報(bào)任職資格審核；（二）向中國(guó)人民銀行提交虛假申報(bào)材料；（三）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)高級(jí)管理人員任免決定；（四）未及時(shí)向中國(guó)人民銀行抄報(bào)對(duì)高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定；（五）其他違反本辦法的情形。第三十四條 中國(guó)人民銀行在本辦法實(shí)施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國(guó)人民銀行1996年頒布的《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。第三十五條 中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。第三十六條 本辦法由中國(guó)人民銀行解釋。第三十七條 本辦法自公布之日起施行。第五篇：廣西小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)自治區(qū)金融辦關(guān)于印發(fā)《廣西壯族自治區(qū) 小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)》的通知各市小額貸款公司主管部門：現(xiàn)將《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。附件：《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法(試行)》二〇〇九年八月四日主題詞：小額貸款 高管辦法通知分送：李金早常務(wù)副主席，郭宏偉、黃勝杰副秘書長(zhǎng)； 抄送：自治區(qū)工商局、人民銀行南寧中心支行、廣西銀監(jiān)局。廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室2009年8月4日印發(fā)（共印25份）附件：廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格管理辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的管理，規(guī)范小額貸款公司運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保我區(qū)小額貸款公司健康發(fā)展，制定本辦法。第二條 在廣西壯族自治區(qū)境內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司，其高級(jí)管理人員任職資格的管理，適用本辦法。第三條 本辦法所稱小額貸款公司高級(jí)管理人員指小額貸款公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。第四條 廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室及各市、縣小額貸款公司主管部門負(fù)責(zé)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的審核與管理，包括任職資格的考試、審核與確認(rèn)、任職期間的考核、任職資格暫停與撤銷以及其他相關(guān)事宜。第二章 任職條件第五條 小額貸款公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下任職條件：(一)從事經(jīng)濟(jì)、金融、法律、會(huì)計(jì)工作3年(含3年)以上；(二)具有大專以上學(xué)歷；(三)誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)道德，無(wú)不良行為記錄；(四)具有履行高級(jí)管理人員職責(zé)所必備的經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)知識(shí)和組織協(xié)調(diào)能力，熟悉金融等相關(guān)法律法規(guī)；(五)廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的其他條件。第六條 下列人員不得擔(dān)任小額貸款公司高級(jí)管理人員：(一)被開除的國(guó)家公務(wù)人員或者事業(yè)單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；(二)因違法違規(guī)行為或者違紀(jì)行為被解除職務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、董事、監(jiān)事，自被解除職務(wù)之日起未逾5年的；(三)因失職造成重大經(jīng)濟(jì)損失或者導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人和負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；(四)有廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的其他情形的。第七條 小額貸款公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)在其任職期間除負(fù)責(zé)本單位正常營(yíng)運(yùn)外，還應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：(一)遵守有關(guān)法律、法規(guī)和政策；(二)遵守《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法》；(三)遵守小額貸款經(jīng)營(yíng)規(guī)則及公司章程；(四)嚴(yán)格執(zhí)行小額貸款項(xiàng)目評(píng)估制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和內(nèi)部控制制度；(五)接受廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室的監(jiān)管。第三章 任職資格的取得和日常管理第八條 小額貸款公司聘任高級(jí)管理人員，其擬聘任的高級(jí)管理人員必須取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格。未取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的，小額貸款公司不得為其辦理任職手續(xù)。第九條 小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格，必須由擬任職的小額貸款公司推薦。擬任人員應(yīng)當(dāng)向廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室及各市、縣小額貸款公司主管部門提交下列材料：(一)《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》；(二)身份證復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；(三)學(xué)歷證書復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；(四)專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書復(fù)印件并加蓋推薦單位公章；(五)擬任人員推薦單位董事會(huì)的鑒定材料及推薦意見(jiàn)；(六)廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室要求提交的其他材料。第十條在各縣、市小額貸款公司主管部門初審和復(fù)審的基礎(chǔ)上，廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室通過(guò)審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式，對(duì)小額貸款公司推薦擬任高級(jí)管理人員的能力、品行和資歷進(jìn)行最終審查。第十一條 經(jīng)審查通過(guò)的小額貸款公司高級(jí)管理人員須參加由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室組織的小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格考試。第十二條 經(jīng)審定通過(guò)的，給予頒發(fā)《廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司高級(jí)管理人員資格證書》。第十三條 小額貸款公司高級(jí)管理人員每年必須參加由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室組織的培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間每年不少于l2學(xué)時(shí)。第四章附則第十四條 本辦法實(shí)施前已取得小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格的人員應(yīng)當(dāng)在廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室規(guī)定的期限內(nèi)重新申請(qǐng)小額貸款公司高級(jí)管理人員任職資格。第十五條 本辦法由廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。第十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。