【正文】 行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）（） （行業(yè)）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）（）、理賠環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系 ，適當降低客戶身份識別措施的頻率或強度相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號），財產(chǎn)保險公司客戶身份識別的識別標準為金額達到下列哪些規(guī)定限額以上的保險合同（）相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號），金融機構(gòu)應當重新識別的主要情形包括（）、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）9.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應當按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）（）時，履行客戶身份識別義務時適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號），還可采取（）等措施識別客戶身份 、工商行政管理部門核實相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號），金融機構(gòu)應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬模鹑跈C構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）（），金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)，盡量保持客戶的風險等級不變相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號），以下說法正確的有：（）、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告 ，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過10個工作日，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）（）（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下哪些因素（）、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論 相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），以下哪些是正確的（）、識別，并記錄分析過程，應當記錄分析排除的合理理由，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程，在一定期限內(nèi)保持不變。相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），保險公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應當采取以下哪些強化的身份識別措施（），確定客戶是否為外國政要 （或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關(guān)系前，獲得高級管理層的批準或者授權(quán) 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）（） ，詳細審查保存的客戶資料和業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易,及時更新客戶（）確保當前進行的交易符合義務機構(gòu)對客戶及其業(yè)務、風險狀況、資金來源等方面的認識。A．身份證明文件 B．數(shù)據(jù)信息 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號），應當采取以下措施（）A．確認第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施。B．立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息。C．在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復印件或影印件。，不得依托來自高風險國家或地區(qū)的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）第五篇：反洗錢知識測試題參考答案反洗錢宣傳培訓月反洗錢知識測試題參考答案單位姓名得分一、單項選擇題：（每題2分，共30分）1．我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》2．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是：（）A．人民銀行B．證監(jiān)會C．保監(jiān)會D．銀監(jiān)會 ，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。 《反洗錢法》是什么時候開始頒布實施的？（）反洗錢宣傳培訓月A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下：（）A．中國人民銀行B．中國人民銀行分支機構(gòu)C．中國銀監(jiān)會D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心（）。A、只能是金融機構(gòu)工作人員 B、只能是金融機構(gòu)C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) 反洗錢宣傳培訓月D、可以是任何單位和個人（）A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔相應的責任？（）A．客戶本人B．人民銀行C．該金融機構(gòu)D．第三方機構(gòu)11.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對該金融機構(gòu)處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下B．50萬元以上100萬元以下C．50萬元以上500萬元以下D． 50萬元以上800萬元以下1下列說法不正確的一項是（），只能用于反洗錢行政調(diào)查，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任 反洗錢宣傳培訓月，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款。A．10萬元以上50萬元以下B．20萬元以上50萬元以下C．10萬元以上20萬元以下D．20萬元以上30萬元以下，各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監(jiān)測機構(gòu)是（）。，最高可遭到（）萬元的罰款。A．200B．800C． 500D．1000二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）反洗錢宣傳培訓月16.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，且持續(xù)3天以上 （）A．身份證B．學生證C．護照D．駕駛證 18.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）A．10個工作日內(nèi)B．含10個工作日C．7個工作日D．3個工作日（）A.《反洗錢法》B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓月D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》20.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務包括（）A．建立客戶身份識別制度B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的 B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的（）A．短期分散投保、集中退保B．頻繁投保、退保C． 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失D． 提前償還貸款與其財務狀況明顯不符（）反洗錢宣傳培訓月A．回訪客戶B．實地查訪C．向公安部門核實D．向工商部門核實，需要留存并核對客戶身份信息（）A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 （）A．投保人與被保險人B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費繳納人D．其他三、填空題：（每空1分，共10分）、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。 反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務 7 反洗錢宣傳培訓月院主管行政部門報告分析結(jié)果，履行國務院反洗錢主管行政部門的其他職責。檢查情況、檢查評價、改進意見及措施?！癋ATF”是指金融行動特別小組。 安全、準確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃，每題1分，共10分）。（），交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√），屬于可疑交易。（√），且遺失發(fā)票總額達到大額標準，應作為大額交易進行報告。（），金融機構(gòu)應當合并為一份大額交易報告進行報送。（）反洗錢宣傳培訓月、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√），或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的，屬于可疑交易。（√），但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（）五、簡答題：（每題10分，共3分）？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務的時間？答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務要求也基本吻合。？答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機構(gòu)將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險 反洗錢宣傳培訓月費或保單現(xiàn)金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領(lǐng)取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。