【正文】 、方便、細(xì)致周到的服務(wù)。以上是我公司全面自查的主要情況，不當(dāng)之處，敬請(qǐng)指正。小額貸款公司自查報(bào)告4富源縣財(cái)政局：根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開(kāi)展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[xx]30號(hào)），依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[xx]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[xx]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布臵工作內(nèi)容。各部門(mén)統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)文件精神，及時(shí)開(kāi)展自檢自查工作，于xx年5月1日至5月16日為期半月，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：一、公司基本情況（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員構(gòu)成富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[xx]149號(hào)文件批準(zhǔn)，并依法辦齊各種證照，于xx年5月31日開(kāi)業(yè)成立。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓13號(hào)。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長(zhǎng)）：郭東；總經(jīng)理：田斌昌。自董事長(zhǎng)、總經(jīng)理下設(shè)臵8個(gè)管理職能部門(mén)，分別是：綜合部、人力資源部、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部，審貸委員會(huì)。有工作人員11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年齡44歲，最小年齡21歲，平均年齡29歲；學(xué)歷上：有本科6人，專(zhuān)科2人,高中3人。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向，以信用、保證和抵押為主要方式，以利率合理、額小面廣、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營(yíng)理念，面向全縣廣大農(nóng)戶(hù)，個(gè)體工商戶(hù)，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶(hù)，中小企業(yè)發(fā)放貸款。公司xx年累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款12899萬(wàn)元，其中：涉農(nóng)貸款累放金額11104萬(wàn)元，%；，，，減去營(yíng)業(yè)外支出2萬(wàn)元，，實(shí)現(xiàn)了既定效益目標(biāo)。xx年，是國(guó)家十一五規(guī)劃的最后一年，也是全面貫徹落實(shí)中央十七屆四中全會(huì)精神及xx年中央1號(hào)文件精神的重要一年。在全球金融危機(jī)影響逐步緩解的國(guó)際經(jīng)濟(jì)背景下，在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作會(huì)議精神的指引下，公司堅(jiān)定不移地堅(jiān)持以立足縣域，服務(wù)“三農(nóng)”為原則，以嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)為前提，繼續(xù)面向“三農(nóng)”發(fā)放貸款。截至xx年5月16日，公司累計(jì)發(fā)放貸款189筆，共計(jì)14057萬(wàn)元，貸款余額為11255萬(wàn)元，其中：涉農(nóng)貸款124筆，共計(jì)9210萬(wàn)元，%。二、自檢、自查具體內(nèi)容公司各部門(mén)依據(jù)公司賦予的職能，對(duì)自檢自查工作進(jìn)行了細(xì)致分工，任務(wù)明確，責(zé)任到人，嚴(yán)格認(rèn)真開(kāi)展自檢自查。（一）勞動(dòng)人事管理公司開(kāi)業(yè)后，通過(guò)多渠道擇優(yōu)錄取新員工進(jìn)入。根據(jù)國(guó)家《勞動(dòng)法》相關(guān)規(guī)定，與員工簽訂了勞動(dòng)合同，辦理了各種保險(xiǎn)，相應(yīng)制定了各種人事管理制度，通過(guò)自查，我公司人力資源部擬定了：《人事管理制度》、《職工薪酬福利制度》、《員工離職細(xì)則》、《員工培訓(xùn)制度》、《員工禮儀守則》、《員工手冊(cè)》、《員工行為管理?xiàng)l例》等制度，規(guī)范了員工行為，解決了員工的后顧之憂，培養(yǎng)了員工愛(ài)崗敬業(yè)精神，增強(qiáng)了員工與企業(yè)榮辱與共的歸屬感和認(rèn)同感。（二）信貸營(yíng)業(yè)管理通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查，未有單筆貸款超過(guò)200萬(wàn)元，單戶(hù)貸款超過(guò)注冊(cè)資本金5%的情況出現(xiàn)，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款，—4倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支、截留利潤(rùn)現(xiàn)象。公司施行按季結(jié)息方式，計(jì)息差錯(cuò)均能夠及時(shí)退補(bǔ)。經(jīng)自查所有貸款均屬合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下三方面：信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立及落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》。信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體的規(guī)定。公司貸款期限有三個(gè)月、半年、一年、兩年、三年五種，貸款目前實(shí)行“正常、逾期、呆滯、呆賬”的四級(jí)分類(lèi)進(jìn)行形態(tài)管理，以后將推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”的五級(jí)分類(lèi)進(jìn)行貸款管理，以便有利于科學(xué)、規(guī)范、合理分析貸款風(fēng)險(xiǎn)和反映貸款占用形態(tài)。旨在從制度和源頭上保證貸款管理的科學(xué)化、規(guī)范化。貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸委審批的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。經(jīng)調(diào)查有風(fēng)險(xiǎn)的貸款，堅(jiān)決拒絕審批，貸款手續(xù)不全的責(zé)令補(bǔ)全后再行審批，嚴(yán)禁人情貸款和超權(quán)貸款的出現(xiàn)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量。大額貸款發(fā)放及管理情況。貸款投放堅(jiān)定向農(nóng)民，個(gè)體工商戶(hù)，縣域中小企業(yè)等“三農(nóng)”傾斜。貸款主管信貸員必須對(duì)每一筆貸款，進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，必須及時(shí)上報(bào)，避免因信息不對(duì)稱(chēng)，致使不良貸款的發(fā)生。（三）財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》、《云南省企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶(hù)賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)，賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批的管理制度，嚴(yán)格控制費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開(kāi)支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)自查，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。（四）“三防一?！惫ぷ鳛榘寻踩Ｐl(wèi)工作落到實(shí)處，確保安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故，公司執(zhí)行防查并舉、重在預(yù)防、標(biāo)本兼治的工作方針，堅(jiān)持人防、物防并舉，不惜投入6萬(wàn)余元安裝了影像監(jiān)控系統(tǒng)，確保人員、資金、財(cái)產(chǎn)安全。此外，還強(qiáng)化了員工安全防范意識(shí)，完善了安全防范體系，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)職能建章立制，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷增強(qiáng)防范措施和防范能力，保證經(jīng)營(yíng)安全有序。經(jīng)自查，未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患存在，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及各種安全防衛(wèi)設(shè)備、措施均能夠保障公司業(yè)務(wù)正常、安全經(jīng)營(yíng)。雖然經(jīng)過(guò)公司全體員工為期半月的自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象，但是，基于公司絕大部分員工畢均應(yīng)屆畢業(yè)生的事實(shí)，實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)缺乏，政治素養(yǎng)欠缺，思想意識(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，特別是對(duì)一些政策、法律、法規(guī)、可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作上的失誤，各種超想象中出現(xiàn)的問(wèn)題，有待各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營(yíng)管理中，一定會(huì)不斷完善，加以改正?？傊?，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司在云南省金融辦、市縣財(cái)政局的領(lǐng)導(dǎo)下，得到了相關(guān)單位部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)，于不斷探索和完善中走過(guò)了一年的歷程。相信在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司將有足夠的信心和動(dòng)力，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，積極開(kāi)拓進(jìn)取，以“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)”為經(jīng)營(yíng)理念，努力為富源縣“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)！富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司xx年x月x日第五篇：小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告XX小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告各上級(jí)部門(mén)：根據(jù)南金辦函【ⅩⅩ】626號(hào)關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年南寧市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查和預(yù)考評(píng)的通知，XX小額貸款有限責(zé)任公司管理層高度重視，召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布置工作內(nèi)容。各部門(mén)統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)檢查及預(yù)評(píng)要求的各項(xiàng)工作重點(diǎn)，及時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)自檢自查工作。于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將本次自查的有關(guān)情況匯報(bào)如下：此次自查工作在我公司董事長(zhǎng)XXX及各部門(mén)負(fù)責(zé)人指導(dǎo)下開(kāi)展，我公司認(rèn)真梳理了從2013年7月至今的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、合規(guī)性、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度及經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照本次檢查的重點(diǎn)要求和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定逐一進(jìn)行排查，檢查覆蓋率達(dá)100%。一、公司基本情況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況XX小額貸款有限責(zé)任公司注冊(cè)資金為壹億元，均為股東自有資金，暫無(wú)商業(yè)銀行融資。公司設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)，并下設(shè)總經(jīng)理室（審貸委員會(huì)）、信貸客戶(hù)服務(wù)部、財(cái)務(wù)部、綜合部、風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)。公司以講信用為基礎(chǔ)、手續(xù)簡(jiǎn)便為原則為三農(nóng)產(chǎn)業(yè)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)、小微企業(yè)提供及時(shí)的貸款服務(wù)。截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累計(jì)發(fā)放貸款 萬(wàn)元，其中涉農(nóng)貸款累計(jì)發(fā)放額為 萬(wàn)元，占總發(fā)放額的 %。公司目前貸款余額為 萬(wàn)元，其中涉農(nóng)貸款共計(jì) 筆，合計(jì) 萬(wàn)元。占各項(xiàng)貸款余額的 %。二、財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》，《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》，《廣西區(qū)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶(hù)賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開(kāi)支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)自查，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。自查到目前為止，我公司的經(jīng)營(yíng)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)的行為。我公司財(cái)務(wù)的應(yīng)收賬款ⅩⅩ年10月末為萬(wàn)元，系對(duì)客戶(hù)的應(yīng)收利息，沒(méi)有出現(xiàn)抽逃注冊(cè)資本的行為。我們遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和納稅，公司自2013年2月開(kāi)業(yè)以來(lái)，累計(jì)繳納稅金萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)稅萬(wàn)元，所得稅萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為萬(wàn)元。三、信貸業(yè)務(wù)情況通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查，未發(fā)生單筆貸款超過(guò)500萬(wàn)元的情況，我公司嚴(yán)格遵守“小額、分散”原則，按照金融辦規(guī)定單筆或單個(gè)客戶(hù)的貸款余額控制在公司注冊(cè)資本的5%以?xún)?nèi)（含5%），沒(méi)有違規(guī)放款的現(xiàn)象，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款?！?倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支，節(jié)流利潤(rùn)現(xiàn)象。公司實(shí)行按月結(jié)息的方式，貸款本金、利息不存在現(xiàn)金結(jié)算的情況。經(jīng)自查，所有貸款均屬于合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下幾方面：1）、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立與落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》，信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸人員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合我公司自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體規(guī)定。公司貸款期限靈活，主要以一年期以?xún)?nèi)的短期流動(dòng)資金貸款居多。公司計(jì)劃效仿銀行信貸分類(lèi)，推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”五級(jí)分類(lèi)的管理辦法，對(duì)各項(xiàng)貸款進(jìn)行管理。2）、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸會(huì)的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。嚴(yán)禁人情貸款、超權(quán)貸款出現(xiàn)，保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量。3）、貸款的發(fā)放及管理情況。我公司貸款投放以“農(nóng)戶(hù)、個(gè)體工商戶(hù)、中小企業(yè)”為主，貸款主管信貸員許對(duì)每筆貸款進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。四、其他重大違法違紀(jì)行為我公司嚴(yán)格遵守區(qū)、市金融辦的規(guī)定，以注冊(cè)資本為公司的經(jīng)營(yíng)資本，杜絕從事非法集資。經(jīng)自查，我公司的財(cái)務(wù)報(bào)表ⅩⅩ年10月末的貸款存量為 元，與公司注冊(cè)資本相符，沒(méi)有吸收或變相吸收公眾存款行為。我公司沒(méi)有不存在涉嫌暴力收貸、金融詐騙等行為。雖然經(jīng)過(guò)全體員工自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象，但由于部分員工實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，對(duì)政策、法律、法規(guī)、制度上的理解可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作方面的失誤，希望檢查組在對(duì)我公司檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)給我們提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營(yíng)管理中不斷完善，加以改正。力爭(zhēng)更好的為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)！XX小額貸款有限責(zé)任公司 ⅩⅩ1110