【正文】 無犯罪記錄進行認定；（三）依法查處涉嫌非法集資、吸收或者變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等金融違法、犯罪行為，打擊非法金融活動。第七條 市審計局負責會同市金融辦對小額貸款公司的財務狀況進行監(jiān)督。第八條 市監(jiān)察局負責組織對小額貸款公司籌建申請進行公示，并核實處理相關反饋情況。第九條 市財政局負責指導小額貸款公司建立健全企業(yè)財務會計制度，審核、落實小額貸款公司扶持政策。第十條 市政府法制辦負責組織研究監(jiān)管過程中的法律政策問題，并提供法律意見。第十一條 市處置非法集資辦公室負責組織對小額貸款公司的非法集資行為進行認定和查處。第十二條 縣（區(qū)）政府、開發(fā)區(qū)管委會是其轄區(qū)范圍小額貸款公司風險處置的第一責任人，應當明確監(jiān)督管理主管部門，協助市金融辦做好日常監(jiān)管工作。第三章 設立、變更、終止監(jiān)管第十三條 在本市行政區(qū)域內新設立小額貸款公司，注冊資本不得低于人民幣一億元。鼓勵小額貸款公司有效整合資源，增加注冊資本，提高經營能力和抗風險能力。第十四條 縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)負責受理小額貸款公司的籌建、開業(yè)、變更、終止事項的申請，并進行初審。市金融辦負責對縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)提請審查的小額貸款公司籌建、開業(yè)、變更、終止事項進行復審，按規(guī)定提請市聯席會議審核；審核通過后，由市金融辦依法批準或者提請省政府金融辦審批。小額貸款公司依法終止的，市金融辦應當對其清算過程進行監(jiān)督。第十五條 縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門應當對小額貸款公司的籌建申請材料進行初審，查驗相關材料的真實性、合法性，提請縣（區(qū)）政府、開發(fā)區(qū)管委會確認并出具風險處置承諾書后報市金融辦。獲準籌建、申請開業(yè)的小額貸款公司，縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門應當組織現場驗收，提請縣（區(qū)）政府、開發(fā)區(qū)管委會確認后報市金融辦，驗收記錄作為提請開業(yè)審批的重要依據。小額貸款公司變更事項，由縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門初審后報市金融辦。第十六條 小額貸款公司主要經營負責人應當從事信貸等金融工作三年以上且無不良信用記錄。董事、監(jiān)事及高級管理人員的任職資格確認，市金融辦應當征詢人民銀行合肥中心支行和安徽銀監(jiān)局同意。第十七條 小額貸款公司的籌建申請經市聯席會議審核通過后，由市監(jiān)察局對小額貸款公司的主發(fā)起人、股東名單和資本金狀況進行公示，接受社會公眾監(jiān)督，檢驗股東信用和資本金的合法合規(guī)性。公示期滿無異議的，由市金融辦提請省政府金融辦審批。第十八條 小額貸款公司下列變更事項，由市金融辦審查后提請市聯席會議進行審核；審核通過的，由市金融辦依法批準或提請省政府金融辦審批：（一）變更公司名稱；（二）變更法定代表人、董事長、總經理或者實際履行相應職責的人員；（三）變更主發(fā)起人、持有百分之五以上股權的股東；（四）調整業(yè)務范圍；（五）分立或者合并。增資擴股審批程序按本辦法第二十條規(guī)定執(zhí)行。其他變更事項由市金融辦依法審批。第十九條 小額貸款公司收到核準籌建的批復文件后半年內未申請開業(yè)或者未達到開業(yè)條件的，由市金融辦提請省政府金融辦撤銷其資格。小額貸款公司獲準開業(yè)后連續(xù)半年以上未經營貸款業(yè)務的，由市金融辦提請省政府金融辦撤銷其經營貸款業(yè)務資格，同時由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。第二十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經營合規(guī)、業(yè)績優(yōu)良、風險控制較好的，可以按照下列規(guī)定申請增資擴股：（一）在原有股東中增資擴股，股東結構沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之五十以內的，增資擴股方案由縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)審批，報市金融辦備案；增資幅度達到或者超過原有資本金總額百分之五十的，增資擴股方案經市聯席會議審核通過后，由市金融辦批準或者提請省政府金融辦審批。（二）增資擴股中吸納新股東，股東、股權結構發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之二十以內的，增資擴股方案由縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)審批，報市金融辦備案；增資幅度達到或者超過原有資本金總額百分之二十的，增資擴股方案經市聯席會議審核通過后，由市金融辦依法批準或者提請省政府金融辦審批。第四章 經營監(jiān)管第二十一條 小額貸款公司應當按照小額、分散的原則辦理各項小額貸款，服務對象主要為農民、農業(yè)、農村及城區(qū)小型企業(yè)，同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的百分之五。小額貸款公司向股東及關系人發(fā)放貸款不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件。小額貸款公司貸款利率上限不得超過人民銀行同期貸款利率的四倍，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的零點九倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。第二十二條 小額貸款公司不得從事下列活動：（一）吸收或者變相吸收存款；（二）超比例發(fā)放貸款；（三）跨區(qū)域發(fā)放貸款；（四）違反利率規(guī)定發(fā)放貸款；（五）非法集資；（六）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。第二十三條 市金融辦應當建立全市小額貸款公司合規(guī)經營信用檔案、監(jiān)管記分和評級制度，實行動態(tài)分類監(jiān)管。具體辦法另行制定。第二十四條 市金融辦應當建立全市小額貸款公司監(jiān)管信息系統，完善監(jiān)管手段，實施持續(xù)監(jiān)測。第二十五條 小額貸款公司在銀行開立賬戶，應當在五個工作日內向市金融辦備案，并與市金融辦、開戶銀行簽訂三方監(jiān)管合作協議。開戶銀行應當在協議框架內，配合市金融辦對小額貸款公司的資金流向進行監(jiān)控，發(fā)現異常時，應當及時向市金融辦通報。貸款本金、利息結算應當通過銀行賬戶轉賬處理，除特殊情況外，不得進行現金結算。小額貸款公司不得進行賬外經營。第二十六條 市金融辦可以采取非現場監(jiān)管和現場檢查的方式，對小額貸款公司實施監(jiān)管。第二十七條 小額貸款公司應當于每月前五個工作日內向市金融辦和人民銀行合肥中心支行報送相關報表和資料，并對報送相關資料的真實性、準確性和完整性負責。市金融辦應當及時將報表和資料轉送市審計局。市審計局應當于每月前八個工作日內對相關資料進行統計分析并反饋市金融辦，由市金融辦按照規(guī)定報市聯席會議和省政府金融辦。第二十八條 市金融辦應當對小額貸款公司主要風險指標進行監(jiān)測，對經營風險進行初步評價和早期預警。對發(fā)現的問題，市金融辦應當及時與監(jiān)管對象進行溝通、確認，提出監(jiān)管建議和處置意見；對不能有效控制和化解經營風險的小額貸款公司，應當及時提出處置意見，向市政府和省政府金融辦報告。第二十九條 市審計局應當通過招標方式選擇中介機構對小額貸款公司進行審計，根據審計結果出具綜合分析報告。市聯席會議可以根據監(jiān)管工作需要，指定市審計局對小額貸款公司進行審計。第三十條 市金融辦應當組織聯席會議相關成員單位及縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門，每年對小額貸款公司開展一次常規(guī)性現場檢查?，F場檢查時，小額貸款公司應當積極配合，按要求提供有關文件或資料。有下列情形之一的，市金融辦可以組織對小額貸款公司進行現場檢查：（一）省政府金融辦指定要求檢查的；（二）有媒體報道、市場傳聞涉及負面或重大風險信息的；（三）有投訴、舉報的；（四）有來自公安、工商、金融監(jiān)管等部門預警和情況通報的；（五）日常監(jiān)管發(fā)現有重大風險隱患的；（六）其他需要現場檢查的情形。第三十一條 小額貸款公司應當在營業(yè)場所懸掛承諾書，公開承諾合法合規(guī)經營。市金融辦、市監(jiān)察局應當在小額貸款公司營業(yè)場所公布投訴舉報電話，設立舉報信箱，加強對小額貸款公司經營行為的監(jiān)督、約束。第五章 董事、監(jiān)事及高級管理人員監(jiān)管第三十二條 小額貸款公司開業(yè)前，市金融辦應當組織對其擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員及財務部門負責人進行集體談話，重點就經營范圍、禁止從事的經營行為以及相關法律責任開展教育培訓，并組織對擬任董事、監(jiān)事及高級管理人員進行任職資格考試。集體談話記錄及考試情況，作為申請董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的必備材料。第六章 法律責任第三十三條 有關部門在日常監(jiān)管工作中發(fā)現小額貸款公司有違法行為的，應當依法予以處罰，并將相關情況通報市金融辦。市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現小額貸款公司有違法違規(guī)行為的，應當及時予以處理，并通報有關部門依法予以處罰，重大事項應當提請市聯席會議研究處理。第三十四條 小額貸款公司有下列行為之一的，相關部門應當依法予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）違反區(qū)域經營規(guī)定的；（二）未遵守同一借款人貸款比例和向銀行融入資金比例規(guī)定的；（三）未按規(guī)定備案銀行賬戶，并簽署三方監(jiān)管協議的；（四）應批準事項未經批準擅自實施的；（五）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；（六）未按照規(guī)定進行信息披露的；（七）發(fā)生重大風險事件隱瞞不報、遲報、謊報的；（八）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；（九）經營活動超出核準的經營范圍的；（十）監(jiān)管部門根據審慎性監(jiān)管原則認定的其他違規(guī)行為。小額貸款公司有上述行為的，市金融辦可約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員談話，要求就有關情況進行說明，責令其限期整改，并可責令其調整直接負責人及其他相關責任人員。對小額貸款公司的違規(guī)行為，市金融辦應當記錄在案，累計記分達到規(guī)定分值的，可以責令其停辦相關業(yè)務，或者提請省政府金融辦撤銷其經營貸款業(yè)務資格，并將公司法定代表人、主要經營負責人、相關責任人員列入不良信用記錄名單，同時向銀行業(yè)金融機構和相關單位通報。列入不良信用記錄名單人員五年內不得擔任本市各類地方金融組織董事、監(jiān)事及高級管理人員。第三十五條 小額貸款公司有非法吸收或者變相吸收公眾存款、非法集資、發(fā)放高利貸等非法金融行為的，市金融辦應當提請銀監(jiān)部門或者人民銀行按照有關法律、法規(guī)規(guī)定予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十六條 小額貸款公司有虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記，虛假出資或者公司成立后抽逃出資行為的，由工商部門責令其改正，并根據相關規(guī)定予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十七條 小額貸款公司有本辦法第三十五條行為，或者有第三十六條規(guī)定行為情節(jié)嚴重的，除按照相關規(guī)定追究責任外，市金融辦應當提請省政府金融辦撤銷其經營貸款業(yè)務資格。第三十八條 未經批準擅自設立小額貸款公司的，依法予以取締，并沒收全部非法所得，同時取消主發(fā)起人小額貸款公司行業(yè)準入資格。第七章 附 則第三十九條 本辦法具體應用中的有關問題由市金融辦負責解釋。第四十條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期一年。2010年11月25日市政府辦公廳發(fā)布的《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》（合政辦〔2010〕55號）同時廢止。