山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法-資料下載頁
2025-04-17 06:05本頁面
【正文】 60。（一）小額貸款公司存在嚴重的問題或風險；（二）小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；（三）小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險；（四）小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；（五）主管部門認為需要約見的其他情形。第二十九條 各級主管部門可以根據(jù)監(jiān)管的分析結果，實施現(xiàn)場檢查，查驗有關文件、賬冊、單據(jù)和計算機系統(tǒng)信息，問詢有關人員。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責令改正，屬于其他部門職責范圍的，由縣級主管部門按照有關規(guī)定移交同級相關部門依法處置；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準后暫停其試點資格。（一）未經(jīng)批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；（二）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查的；（三）不按規(guī)定上報報表、有關資料，或提供虛假、隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；（四）有洗錢行為的；（五）監(jiān)管部門根據(jù)審慎原則認定的其他行為。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。對不熟悉金融業(yè)務、不具備金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷或金融合規(guī)經(jīng)營意識淡薄的高管人員不予備案。第六章 文件歸檔與管理第三十二條 各級主管部門應建立監(jiān)管信息檔案。檔案包括：小額貸款公司報送的各類信息、小額貸款公司的社會信息及分析評價意見、與小額貸款公司的函件往來、電話記錄、監(jiān)管分析報告、會談記錄或紀要、監(jiān)管日志、相關請示和領導批示等。第三十三條 各級主管部門應當建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各級主管部門對監(jiān)管信息負有保密義務，應當由專人保管，并建立查閱登記制度。法律另有規(guī)定的披露情況除外。監(jiān)管信息主要包括：（一）小額貸款公司報告的所有數(shù)據(jù)信息；（二）小額貸款公司報告的非數(shù)據(jù)信息；（三）各級主管部門撰寫的監(jiān)管報告、風險評級結果等信息；（四）小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)劃、業(yè)務創(chuàng)新等內(nèi)部信息；（五）小額貸款公司的董事會決議等決策信息；（六）其他可能對小額貸款公司經(jīng)營造成影響的信息。第三十四條 經(jīng)授權、批準，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進小額貸款公司自律管理機制的形成。第七章 附則第三十五條 各地可根據(jù)實際情況制定實施細則，并報省級主管部門備案。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施
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